Low Risk Stocks - Investeren Met behulp van aandelenopties

Lange termijn aandelenbelegging is het soort handel dat de meeste mensen bekend zijn, want het is het type beleggings- en beleggingsprijs dat wordt gebruikt door het non-trading publiek. Lange aandelenbeleggers kopen gewoonlijk aandelen in een bedrijf waarvan zij vertrouwen hebben, en wachten tot de aandelenkoers stijgt (bijv. Ze kopen, en houd dan de voorraad, ongeacht wat).

Wat de meeste langlopende investeerders niet weten, is dat dit soort handel de hoogste marge nodig heeft, en is een van de meest risicovolle manieren om te investeren in voorraad.

Een veel betere manier om te beleggen in voorraad is het gebruik van aandelenopties, die veel lagere marge en beperkt risico hebben.

Aandelenopties

Aandelenopties zijn opties die zijn gebaseerd op een onderliggende voorraad (zoals GOOG voor Google). Aandelenopties kunnen gebruikt worden om een voorraad te verhandelen zonder de daadwerkelijke voorraad te kopen of te verkopen. Aandelenopties zijn beschikbaar op de meeste individuele aandelen in de VS, Europa en Azië en worden gewoonlijk verhandeld met één aandelenoptiecontract voor elke 100 aandelen van de onderliggende aandelen.

Meer informatie over aandelenopties, inclusief een beschrijving van aandelenoptiescontracten, is beschikbaar in het aandelenopties artikel.

Investeren in aandelen met gebruik van opties

Bij het gebruik van aandelenopties om in een bepaalde aandelen te investeren, moeten de redenen om te investeren in de voorraad hetzelfde zijn als bij het kopen van de werkelijke voorraad. Het enige verschil is dat de handel wordt uitgevoerd met optiescontracten in plaats van de onderliggende aandelen.

Zodra er een passende voorraad is gekozen, wordt de beleggingsportefeuille als volgt uitgevoerd:

Koop één in de geldoproepoptie voor elke 100 aandelen van voorraad
Wacht op de aandelenkoers (en daarom de prijs van de opties)
Verkoop de callopties om de winst te realiseren

Voordelen van aandelenopties

Er zijn twee voornaamste voordelen om aandelenopties te gebruiken om in voorraad te investeren.

In de eerste plaats kost aandelenopties veel minder dan de werkelijke voorraad, dus het vereiste bedrag is veel lager. Dit betekent dat handelaren met kleinere handelsrekeningen kunnen investeren in aandelen die anders buiten bereik zouden zijn en dat handelaren tegelijkertijd meer handelingen kunnen hebben.

Ten tweede is het risico op een lange oproepoptie beperkt tot het bedrag dat voor de optie is betaald, zodat het risico van de handel beperkt en vooraf bekend is. Wanneer de meeste langlopende aandelenbeleggers hun aandelen nog steeds vasthouden als het lager is dan $ 10.000, kan een optieshandelaar slechts dalen met $ 3, 000, zonder meer risico, ongeacht hoe laag de aandelenkoers gaat.

Voorbeeld Handel

Een langlopende aandelenbelegger heeft besloten dat zij in XYZ-bedrijf willen investeren. XYZ's aandelen verhandelt momenteel op $ 430, en de volgende opties vervallen is twee maanden weg.De investeerder wil 1 000 aandelen van XYZ kopen, zodat zij de volgende aandelenopties uitvoeren:

Koop 10 call options (elk optiescontract is 100 aandelen waard), met een staking prijs van $ 420, tegen een kostprijs van $ 15 per opties contract. De totale kosten van deze handel zijn $ 15.000 (berekend als $ 15 x 100 x 10 = $ 15, 000). De kostprijs om het equivalent aantal aandelen in de onderliggende aandelen te kopen zou $ 420.000 zijn.

Wacht op de aandelenprijs en de prijs van de opties, om te verhogen. Als de aandelenprijs van XYZ stijgt tot 450 dollar, zal de prijs van de callopties oplopen tot ongeveer $ 30. Het aantal verhogingen van opties hangt af van hoe ver in het geld de opties zijn. Hoe verder in het geld de opties zijn, hoe dichter de stijging zal zijn in een 1: 1 ratio.

Verkoop de 10 oproepopties voor een waarde van $ 30 per optiescontract. Het totale bedrag dat wordt ontvangen bij het verlaten van de handel bedraagt $ 30.000, dat is een winst van $ 15.000. De totale winst die zou zijn gerealiseerd als de handel met de werkelijke voorraad werd uitgevoerd zou 20.000 dollar zijn geweest, maar voor u begin met het klagen over de vermiste $ 5, 000, lees de volgende paragraaf over de risico's van deze handel.

Het risico op de optieshandel is beperkt tot het bedrag dat wordt betaald om de oproepopties te kopen (bij het betreden van de handel).

Overwegende dat er met de werkelijke voorraad geen risico bestaat op het handelsverkeer (dwz de volledige investering kan uitgewist worden). Als de aandelenkoers van XYZ was gedaald tot $ 400 (of zelfs lager), zou de optiehandel slechts een maximumverlies van $ 15.000 (de initiële kosten van de callopties) hebben. Met de werkelijke voorraad zou het verlies 30.000 dollar of meer zijn geweest als de aandelenkoers nog verder was gedaald.

Conclusie

Als u overweegt te investeren in een aandelen, denk dan aan het gebruik van aandelenopties in plaats van de onderliggende aandelen. Het gebruik van aandelenopties op deze manier kan het risico en het potentiële verlies van beleggingen op voorraad aanzienlijk verminderen. Dit kan uw risico aanzienlijk verhogen om de ratio te belonen, en daarmee uw winstgevendheid.