Video: Chantal Quak krijgt een rondleiding door de villa 2024
Spike TV's laatste show, Life of Debt is aan het pakken van een onderwerp dat te veel Amerikanen shies weg van het bespreken van financiën. We worden eraan herinnerd, aangezien elke show opent met het feit dat 75% van de Amerikanen living pay-to-paycheck wonen. In elke aflevering werkt Victor Antonio, een zakendeskundige, samen met een familie die financieel worstelt. Hij leert hen hoe ze hun familiefinanciën als een bedrijf kunnen runnen.
Het team van Wela was in staat om samen te werken met de producenten van deze show om hulp te bieden aan hulpmiddelen en adviseurs om de families te helpen door te volgen op de plannen die Victor Antonio op zijn plaats heeft gebracht.
Overwegend hoe universeel deze ervaring is voor veel gezinnen, hebben we besloten om naar Victor Antonio te gaan en te praten over enkele van de grootste thema's die hij gezien heeft tijdens het werken aan deze show.
Matt: Dus, Victor, na het werken met al deze families op Leven of Schuld, heb je een algemeen idee van waarom het zo is dat zo veel Amerikaanse families financieel strijden?Victor: De meeste gezinnen op de show, en waarschijnlijk in Amerika, proberen hun optredens op te volgen. Nou, overspending zal je uiteindelijk een verschijning geven; voor een bankrechter. Paren besteden aan zichzelf en hun kinderen weten het goed dat ze zich niet kunnen veroorloven. De cultuur van langdurige of vertraagde bevrediging is vervangen door een cultuur van, "ik wil het nu. "De rechtvaardiging die door deze families wordt gebruikt," Omdat ik hard werk en ik verdient het. "Het is mijn taak om hen te herinneren dat, tenzij ze financieel stabiel zijn, ze niet verdienen (en niet kunnen veroorloven) om verder te gaan dan hun middelen.
Gerelateerd: Hoeveel kan u besteden aan belastingen, sparen en leven (TSL)?
Gerelateerd: Hoe rijdt uw buurman die auto! ?
Matt: U heeft gewerkt met een aantal gezinnen om hun financiële situatie om te zetten voor deze show. Heb je een groter overkoepelend probleem gezien die deze gezinnen gemeen hebben?
Victor: Zij kennen hun nummers niet, en je moet je nummers kennen. Iedere familie die we hebben gewerkt gewoon niet weten wat hun uitgaven of schulden hebben opgelopen. Wanneer we eindelijk een volledige roll-up uitvoeren, is het resultaat meestal schokkend voor hoeveel zij uitgeven en verschuldigd zijn. Het kennen van uw cijfers en uw gewenste doelen zijn welke breedtegraad en breedtegraad een GPS-systeem heeft; het vertelt waar je bent en waar je moet zijn.
Interessant genoeg, heeft elke familie die we hebben behandeld, moeilijk opgetreden met een nauwkeurig nummer. Ik heb het gevoel dat het zo is voor veel gezinnen.
Related: Waarom Cash Flow niet hetzelfde is als budgettering
Related: Wanneer goede schuld slecht gaat
Matt: Kunt u een reden vaststellen die tot dat probleem leidde?
Victor: Het voor de hand liggende probleem met deze families is hun gebrek aan communicatie met elkaar. Maar het probleem achter dit probleem is het simpele feit dat noch de man noch de vrouw het plan heeft om de schuldspiraal te ontsnappen.
Aangezien geen van hen een plan heeft, stoppen ze helemaal over geld. Communicatie is het symptoom, maar geen plan om vooruit te gaan is de oorzaak van waarom ze stoppen met het praten over geld. Met andere woorden, wil je de olifant niet in de kamer bespreken, omdat geen van hen weet hoe ze ermee omgaan; Het is het beste om het gewoon te negeren en te hopen dat het weg gaat.
U kunt dit echt zien als u de aflevering bekijkt met Steve en Raquel White, Till Debt Do Us Part. Toen we de cijfers oprolden, was Steve verrast om te ontdekken dat deze dubbele inkomensfamilie elke maand meer dan $ 1, 000 in het rood was. Steve was zichtbaar verstomd door deze openbaring.
Gerelateerd: 3 Opties voor Newlywed Money Management
Gerelateerd: Wanneer u uw financieel plan moet aanpassen
Matt: Wat zou u aanraden dat families ervoor zorgen dat ze u niet moeten bellen en op het Leven of Schuld?
Victor: Gezinnen hebben een financieel veiligheidsnet nodig. De meerderheid van de gezinnen waar ik mee werk, heb minder dan duizend dollar in besparing, of slechter, nul. De meeste faillissementen in Amerika zijn veroorzaakt door de verandering in de burgerlijke staat (weduwe, gescheiden), medische problemen of een verlies aan werk. Ik noem dit de 'Faillissement Trinity'. 'Deze drie dingen kunnen te allen tijde slaan en een familie financieel onbeleefd verlaten. Maar vaak zijn de families zich zorgen over het ophouden van verschijningen in plaats van te investeren in pensioen. De meerderheid van deze gezinnen heeft niet meer dan $ 30.000 in hun 401K pensioenrekening als ze geluk hebben.
Een goed voorbeeld hiervan is in de aflevering met Scot McCray en Pat Gacutan. Ze waren al eerder gescheiden, en Pat had ingediend voor faillissement nadat haar bedrijf mislukt. Toen haar bedrijf faalde verloor ze haar investering in het bedrijf en haar baan. Daarna had ze het moeilijk om te accepteren dat haar zaken (en in haar gedachten zelf) mislukt waren. Helaas, in deze aflevering kunt u ook zien hoe blind sommige mensen over hun eigen financiële realiteiten kunnen gaan.
Gerelateerd: Hoeveel moet ik besparen als ik $ 100.000 per jaar aan pensioen wil uitgeven?
Gerelateerd: Hoeveel geld moet ik hebben op mijn spaarrekening?
U kunt meer weten over Spike's Life of Debt op hun website. Zorg ervoor dat u zondagavond om 10 uur EST op Spike instemt om de laatste aflevering te bekijken. U kunt deel uitmaken van het gesprek door de hashtag #LifeorDebt op Twitter te volgen en tweeting.
Dit blog is geschreven door Matt Reiner, CEO van
Wela, een digitale financiële adviesdienst . Openbaarmaking:
Deze informatie wordt alleen ter informatie verstrekt aan u als bron. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.
EBITDA geeft een financiële prestatie van een onderneming aan
Te leren over hoe de winst voor rente, belasting, afschrijvingen en afschrijvingen ook bekend als EBITDA, wordt vaak verwaarloosd voor de meting van de kasstroom.
Nieuw rapport geeft aan dat duizendenjarigen zijn rijden HSA-gebruik
Meer informatie over statistieken over de gezondheidspaarrekening en hoe duizendjarige verhoogd gebruik van dit soort werknemersvoordelen.
Aan te trekken, hoe coupons kunnen worden ontworpen om meer klanten aan te trekken
Kortingsbonnen kunnen een leuke manier zijn om te laten zien van je creatieve kant. Er zijn echter enkele belangrijke functies die alle kortingsbonnen moeten bevatten.