Leren over het investeren in edele metalen

Edelmetalen zijn kostbaar, omdat ze zeldzaam zijn. Er is een beperkt aantal van deze mineralen geproduceerd elk jaar, en schaarste is de reden voor hun waarde. De drie grote edele metalen die handel over futures uitwisselingen over de hele wereld zijn goud, zilver en platina.

Goud

Goud is het meest populaire edelmetaal ter wereld, omdat individuen en regeringen over duizenden jaren veel waarde hebben voor het metaal dat licht reflecteert als geen ander.

Goud heeft een dubbele rol - het heeft industriële toepassingen en financiële toepassingen.

Goud heeft een hoge weerstand tegen hitte, het is smeebaar en het voert elektriciteit. Daarom verbruiken industriële gebruikers per jaar 10 procent van de mijnvoorziening van goud, waaronder elektronica, tandheelkunde en medische sectoren. Goud heeft een lange geschiedenis als sier metaal en vervaardigd, of de vraag naar sieraden bedraagt ​​50 procent van de jaarlijkse productie. Ten slotte is goud geld en veel beleggers over de hele wereld houden goud in plaats van andere beleggingsmiddelen.

40 procent van de gouden productie per jaar vindt zijn weg in voorraad of in bezit van beleggers en overheden over de hele wereld. Wanneer de investeringsvraag hoog is, is de prijs geneigd om te stijgen. Landen bezitten meer dan 30 procent van het goud dat ooit in de geschiedenis van de wereld is geproduceerd als onderdeel van hun deviezenreserves.

Hoewel de goudproductie primair is, wat betekent dat bedrijven goud uit de aardkorst als hoofdzaak verkennen, en meer dan 70 procent van het zilver dat in de wereld wordt geproduceerd, is een secundaire uitvoer.

Zilver is een bijproduct van koper, zink, lood en andere metalen productie. Ondertussen is zilver ook een metaal dat de investeringsvraag aantrekt. Zilver heeft ook industriële toepassingen; zonnepanelen, telefoons, computers en andere elektronische apparaten hebben allemaal zilveren componenten nodig.

Platinum

Platina is een zeldzaam metaal, terwijl er ongeveer 2, 800 ton jaarlijkse goudproductie bestaat, is er jaarlijks ongeveer 250 ton platina output.

Platinum heeft veel industriële toepassingen vanwege zijn hoge hittebestendigheid. Het metaal heeft ook een rol als edelmetaal dat veel beleggers als een actief bezitten.

Als beleggingsmiddelen zijn de drie edele metalen verschillend van andere grondstoffen. Terwijl de prijzen van andere grondstoffen hoger en lager veranderen in valuta, concurreren edele metalen vaak tegen valuta's als activa. Valuta's over de hele wereld zijn de papieren notities en munten gedrukt en geminimaliseerd door overheden voor gebruik als wettelijk betaalmiddel.

De valuta merkt op dat ze waarde hebben omdat regeringen dictaten dat ze zouden moeten. Daarom is het het vol vertrouwen en het krediet van een natie die een munt afdrukken die het waarde geeft.Een land controleert hoeveel geld in de markt loopt. Echter, als het gaat om edele metalen, is het mijn productie en voorraad die de beschikbaarheid bepalen. Daarom, als mensen vertrouwen in regeringen die geld afdrukken, zijn waardevolle metalen de neiging om in waarde te verhogen.

Edelmetalen kunnen een goede aanvulling of een heg in portefeuilles zijn voor spaarders. Ze hebben de neiging om de verwoestende effecten die de inflatie kan hebben op het gebied van nest eieren te compenseren. Er zijn vier belangrijke redenen waarom edele metalen deel zouden uitmaken van elk spaar- of investeringsprogramma:

1. Als beleggers vertrouwen hebben in papiervaluta's en andere activamarkten, hebben goud en andere edele metalen traditioneel hun waarden behouden. Daarom zijn edele metalen een rijkdom van rijkdom in tijden van onzekerheid of economische onrust en hebben vaak een negatieve correlatie met andere activaklassen.
2. In periodes van hyperinflatie of overheidsscheldingen zijn edele metalen traditioneel activa die als vluchtkapitaal fungeren. Tijdens het uittocht uit Nazi-Duitsland in de jaren dertig, hebben veel mensen hun weg uit het land omgekocht of betaald voor doorgang met goud en andere edele metalen. Er zijn vele andere voorbeelden in de geschiedenis waar edele metalen papiervaluta vervangen als de enige aanvaardbare manier van uitwisselen.
3. Edelmetalen zijn al duizenden jaren valuta's, terwijl de meeste papieren geld nog maar veel kortere tijd is geweest. De lange traditie van waarde voor deze metalen is een testament voor hun verblijfskracht.
4. edele metalen zijn fungible; zij zijn wederzijds uitwisselbaar, net als geld. Daarom zijn edele metalen de oudste vorm van geld ter wereld.

Als het gaat om het investeren in edele metalen, zijn er verschillende manieren om te gaan.

Fysieke Bars en Muntstukken

De zuiverste manier om te investeren in edele metalen is om de werkelijke metalen te kopen. Bars en munten gemaakt van goud, zilver, platina en palladium, ander edelmetaal, zijn verkrijgbaar bij muntenhandelaars over de hele wereld. Gouden bars zijn verkrijgbaar in maten van 400 gram tot en met 1 gram. Zilver-, platina- en palladiumstaven zijn ook verkrijgbaar in een breed scala aan maten en gewichten. Als het gaat om munten, veel regeringen over de hele wereld munten munten, meestal variërend in maten van een tiende van een ons tot een ons die wettelijk zacht is in de natie die ze produceert. De prijzen voor deze munten verplaatsen echter met de prijzen van de edele metalen.

Edelmetalen bars en munten kunnen tegen premies of kortingen verhandelen naar de actuele onderliggende metaalprijzen. Deze verschillen vloeien voort uit de vraag en aanbod van de bars en munten zelf.

Bij het kopen van fysieke edele metalen is het belangrijk om een ​​gerenommeerd bedrijf te vinden. Veel dealers en banken adverteren op internet die fysieke metalen aanbiedt voor de detailhandel. Vergelijk prijzen tussen de dealers, maar wees voorzichtig, iedereen die edele metalen aanbiedt onder de marktprijs of tegen zeer lage prijzen kan frauduleus zijn. Als u ongemakkelijk bent met een dealer, koop dan niet van hen.Het is altijd beter om een ​​relatie te creëren met een bedrijf dat edele metalen kan leveren en ze van u kunt kopen als u ervoor kiest om te verkopen.

Er zijn valkuilen bij het kopen en verkopen van fysieke edele metalen, maar dit is de enige directe route naar eigendom van het actief. Als alternatief voor de aflevering, bieden sommige dealers u deze metalen te verkopen en in te houden of op te slaan voor u in toegewezen of niet-toegewezen accounts.

Een toegewezen account geeft u een bepaalde bar of munt toe, terwijl een niet-toegewezen account slechts een boekinbreng van eigendom is. Als de dealer failliet of onbeperkt gaat, zal de toegewezen account uw investering beschermen aangezien het een gesegregeerd account is, terwijl een niet-toegewezen investering een kredietprobleem zou kunnen worden en de handelaar standaard op uw aankoop zou kunnen doen.

Denk aan de markt voor edelmetalen als een piramide. Aan de bovenkant is de fysieke markt en hieronder instrumenten die proberen te repliceren of te verplaatsen in samenhang met de fysieke metalen die een ander risiconiveau toevoegen.

Futures en Opties

Futures en opties op futures edele metalen zijn derivaten. Deze voertuigen zijn de volgende stap op de piramide. Futures-overeenkomsten verhandelen op uitwisselingen en hebben een leveringsmechanisme voor kopers en verkopers. Daarom kan een toekomstpositie een fysieke positie in de metalen worden tijdens de levertijd. Een koper of verkoper kan een waardevolle metalen positie regelen voor een kleine aanbetaling of marge.

Opties op futures zijn ook derivaten die kopers het recht geven, maar niet de verplichting om edele metalen te kopen of te verkopen. Opties zijn zoals verzekeringspremies op prijs. Verkopers van opties handelen de verzekeringsmaatschappij, terwijl kopers de verzekerde partij zijn.

ETF en ETN Products

ETF en ETN producten verhandelen op effectenbeurzen en trachten de prijsactie in een edelmetaal te repliceren. De meest populaire ETF-producten voor deze activaklasse zijn de GLD en IAU die de prijsactie in goud repliceren. De SLV is een ETF die de prijs van zilver volgt en PPLT correleert met de prijs van platina. Daarnaast zijn er veel ETN-producten in de wereld van edele metalen.

Sommige zullen stijgen als de prijzen van specifieke metalen stijgen en anderen zullen stijgen wanneer de prijzen van die metalen vallen. Leveraged ETN producten vergroten de prijsactie in de onderliggende edele metalen. Deze voertuigen liggen lager op de piramide, omdat ze afgeleide instrumenten zijn die gebaseerd zijn op andere derivaten, zoals futures en optiescontracten in edele metalen.

Mijnen aandelen

Een andere manier om te investeren in de edele metalen markten is het kopen van aandelen van bedrijven die zich bezighouden met de mijnbouw en productie van de fysieke metalen. Deze aandelen hebben de neiging om te stijgen als de metaalprijzen hoger gaan en vallen wanneer ze afschrijven. Degenen die mijnbouw aandelen kopen nemen echter aanvullende risico's naast de prijzen van de metalen.

De aankoop van een goudmijnmateriaal voor edele metalen is een weddenschap op het management en specifieke producteigenschappen van een bedrijf.Als er ook een probleem is, kan de prijs van de voorraad afwijken van de actie in de onderliggende metalen. Soms steken mijnbouw-aandelen beter dan de prijsactie in edele metalen, en soms presteren ze minder goed.

Bij het kiezen van een instrument in de wereld van edele metalen, is het belangrijk om je huiswerk te doen. De meest directe beleggingsroute is door de fysieke markt, maar de andere voertuigen bieden verschillende mate van gemak en liquiditeit bij het plaatsen en verlaten van posities. Het ding om te onthouden is om te begrijpen wat u koopt en verkoopt en het risico van uw tegenhanger.