De Kansas 529 leer Quest aftrek

Gezinnen die een universitaire spaarplan samenstellen, overwegen vaak 529 Plannen, die op fiscaliteit voordelige manieren bieden om geld te besparen, als een potentiële optie. Als er genoeg geld door dit voertuig wordt opgeslagen, is er minder stress op de toelatings tijd over het aanvragen van financiële hulp of het zoeken naar beurzen. Investeringen in deze rekeningen zullen vrij worden van federale en staat inkomstenbelastingen. Daarnaast zijn alle onttrekkingen die worden gebruikt voor gekwalificeerde hoger onderwijs kosten vrijgesteld van federale inkomstenbelasting.

Sommige 35 staten zien ook af van staatstaksen op intrekkingen, samen met het aanbieden van andere prikkels. Andere voordelen van 529-plannen zijn onder meer: ​​

• De accounthouder behoudt de controle over de activa binnen het programma, ongeacht de leeftijd van de begunstigde.
• De meeste plannen hebben lage minimum maandelijkse premielimieten.
• De begunstigde kan op elk moment worden gewijzigd in een ander lid van het gezin van de begunstigde.
• Geld kan worden gebruikt bij vrijwel elk geaccrediteerd college in het land om een ​​verscheidenheid aan universiteitskosten te betalen, inclusief collegegeld, kamer, bord, boeken, toeslagen, benodigdheden en benodigde apparatuur.
• Activa binnen 529 plannen zijn beschermd tegen faillissement.
• Accountseigenaren kunnen een forfaitaire bijdrage leveren van maximaal $ 70.000 per begunstigde, of $ 140.000, indien gezamenlijk gehuwd, en vermijden een schenkingsbelasting over dit bedrag door te kiezen voor het gebruik van vijf jaar van de jaarlijkse schenkingsbelastinguitsluiting allemaal in één jaar.

Kansas heeft drie 529 collegespaarplannen:

• Learning Quest : Dit is een direct verkocht spaarplan dat wordt beheerd door de penningmeester van de staat Kansas en wordt beheerd door American Century Investments. Individuele beleggers kunnen kiezen uit vier op leeftijd gebaseerde tracks en 13 statische opties, gaande van agressief tot kortlopend, inclusief een geldmarktportfolio.
• Learning Quest Advisor : alleen te koop via adviseurs, het Learning Quest Advisor Plan wordt ook beheerd door American Century Investment Management Inc. Beleggers kunnen kiezen uit drie op leeftijd gebaseerde tracks, 8 statische opties variërend van agressief tot kortlopend en 12 individuele fondsopties.
• Schwab 529 College Savings Plan : Dit is een direct verkocht spaarplan dat wordt beheerd door American Century Investment Management Inc. en wordt gedistribueerd door Charles Schwab & Co. Inc. Het plan maakt gebruik van verschillende beleggingsfondsen in Duitsland. de op leeftijd gebaseerde en statische portefeuilleopties.

Volgens de staatspenningmeester van de staat, gelooft de staat dat dit een van de meest uitgebreide educatieve investeringsprogramma's in de natie is. De penningmeester verklaart dat het Learning Quest 529 Education Savings-programma is ontworpen met functies en voordelen om investeren voor de universiteit een realiteit te maken.De voordelen zijn: gediversifieerde en professioneel beheerde investeringen, eenvoudige en handige manieren om te investeren, federale en staatsbelastingsvoordelen, multigenerationele estate planning en het feit dat besparingen kunnen worden gebruikt voor gekwalificeerde uitgaven bij geaccrediteerde vierjarige en community colleges, en beroeps en technische scholen in de Verenigde Staten.

Het Kansas 529-programma biedt jaarlijkse belastingverminderingen van maximaal $ 3, 000 voor afzonderlijke bestanden of $ 6.000 voor gezamenlijke bestanden. De maximale premiegrens voor alle plannen in Kansas is $ 365, 000. Kansas volgt ook federale behandeling, zodat gekwalificeerde opnames belastingvrij zijn. Door middel van het Matching Grant-programma van KIDS (Kansas Investments Developing Scholars) biedt de staat matchingfondsen voor bijdragen aan een Learning Quest-account van meer dan $ 100, tot $ 600 per jaar. Dit programma is bedoeld voor gezinnen met een inkomen van minder dan 200 procent van de federale armoedegrens. Het accepteert slechts 300 aanvragers, met aanvragen die op 31 december worden ingediend.

Bewoners van Kansas die beslissen of ze het Kansas 529 Plan willen gebruiken of andere spaardiensten, moeten de potentiële belastingbesparing van de inkomensbelastingaftrek in Kansas verantwoorden.

Aangezien de hoogste inkomstenbelasting in Kansas momenteel 4,6% bedraagt, kan elke bijdrage van $ 3,000 een belastingbetaler tot $ 138 besparen in de belastingtijd.

Vanaf de KS-inkomstenbelasting 2015 moet u Schedule S, Kansas Supplemental Schedule, indienen om uw belastingvermindering van 529 te claimen. Ga naar Line A21, "Bijdragen aan Learning Quest of het gekwalificeerde collegegeldprogramma van andere landen. "De Kansas 529 Learning Quest-korting is een" boven de lijn "inkomensaanpassing, wat betekent dat bewoners het kunnen claimen, zelfs als ze de standaardaftrek gebruiken en hun andere inhoudingen niet specificeren.