Hoe u een financiele planner kunt vinden

Financiële planning in jouw twintiger jaren kan u helpen om een ​​stevige start te maken. Een financiele planner kan u helpen om financiële doelen door uw leven te bereiken. Veel van uw doelen (hoewel ze in het begin misschien niet financieel georiënteerd zijn) hebben betrekking op financiën-pensioen, het kopen van een huis, het helpen van uw kinderen om op school te gaan en een eigen bedrijf te starten. Een goede financiele planner zal u helpen om die doelen te bereiken door een financieel plan op te zetten.

Het kan lastig zijn om de juiste financiële planner te vinden voor uw behoeften. Een goede financiele planner zal uw doelen begrijpen en suggesties geven over de beste manieren om ze te bereiken. Het moet een open relatie zijn waarin u zich comfortabel voelt om vragen te stellen.

Uw financiële doelen neerleggen

Als u denkt dat u klaar bent met het vinden van een financiele planner, dient u zich eerst voor te bereiden zodat u er een kan vinden die u zal helpen bij het bereiken van uw doelen. Neem een ​​avond om je specifieke belangrijke doelen neer te schrijven. Probeer te vermelden waar je in vijf jaar, over tien jaar en over twintig jaar wilt zijn. Schrijf een paar doelen over pensioen. Als het geven van liefdadigheid belangrijk is voor u, schrijf dan uw doelen in met betrekking tot uw vermogen om in de toekomst geld te geven. Als u deze vijf stappen uitvoert, heeft u een effectief financieel plan dat u kunt bespreken met een financiele planner.

Neem de tijd om financiële planner te zoeken die je begrijpt

Je moet beginnen met het zoeken naar een financiele planner.

Een van de beste manieren om dit te doen is door mensen te vragen die je kent en vertrouwt. Idealiter moet u iemand vragen die soortgelijke doelen en strategieën heeft over geld. Dit zal u helpen om een ​​betere pasvorm te vinden. Je kan wellicht in een situatie zijn waar je zelf een planner nodig mag vinden. U kunt er een vinden via uw lokale bank, een makelaar of via een professionele organisatie, zoals de Financial Planning Association.

Recensie informatie over verschillende planners en beleggingsmaatschappijen

Verzamel informatie van verschillende planners voordat u besluit wie u moet interviewen. Veel financiële planners hebben inkomen of beleggingsminimum die u moet ontmoeten voordat ze met u samenwerken. Anderen zullen zich op verschillende gebieden specialiseren, zoals kleine bedrijven, pensioenplanning en landgoedplanning. De brochures dienen ook eventuele kosten en / of provisies bekend te maken die de financiele planner betaalt.

Interview meerdere financiële planners

U moet een aantal financiële planners interviewen voordat u een keuze maakt. Je zou een financiele planner moeten vinden waar je je comfortabel mee voelt en wie luistert naar jou en jouw behoeften. De financiele planner kan producten en diensten voorstellen om u te helpen uw doelen te bereiken, maar moet u niet dwingen tot het nemen van bepaalde investeringen.Ook moet de financiele planner u altijd uitleggen waarom een ​​investering goed is, evenals eventuele risico's verbonden aan de investering. Als hij weigert of u zichzelf met hem ruzieert, zou u waarschijnlijk een andere financiele planner vinden.

Start Investeren

U moet voldoen aan uw gekozen financiele planner en beginnen met geld te investeren. Zodra u dit heeft gedaan, dient u jaarlijks met uw financiele planner verder te gaan.

Daarnaast ontmoet je hem ook als je door veranderende gebeurtenissen gaat, zoals het huwelijk, het kind en de scheiding hebben. Uw doelen kunnen mettertijd veranderen, en het is belangrijk om deze doelen duidelijk te communiceren met uw planner.

Tips:

1. De meeste goede financiële planners zullen het belang erkennen en onderstrepen dat er een noodreservaat beschikbaar is. Dit betekent dat u een inkomen van meerdere maanden moet hebben op een spaarrekening die makkelijk toegankelijk is als u uw baan kwijt of er een andere echte noodgeval optreedt. Dit staat u toe om het geld dat u alleen hebt geïnvesteerd te verlaten.

2. Financiële planners moeten uw hele financiële foto bekijken. Zij kunnen voorstellen doen over een percentage van uw inkomen om te beleggen, uw verzekeringsbehoeften aan te pakken, uw risico's en uw belastingen te beheren. Het is belangrijk om dit advies zorgvuldig te overwegen, maar u zou comfortabel moeten zijn met elk product dat u kiest.

3. U moet ook rekening houden met de manier waarop uw financiele planner betaald wordt. Als het uitsluitend op commissie is, dan moet u dat ook in aanmerking nemen. Een goede financiele planner herkent dat door aanbevelingen te maken op basis van uw behoeften en doelstellingen, dat zij u als klant behoudt, en ook in de toekomst meer commissies kan verdienen. Zorg ervoor dat u de producten die u aangeboden wordt goed nadenken.

4. U moet een investering volledig kunnen begrijpen voordat u het doet. Hij zou het verschil tussen annuïteiten en beleggingsfondsen aan u kunnen uitleggen, evenals het risico en het rendement van elke investering. Als u de investering niet kunt begrijpen of als uw planner het niet lijkt te kunnen uitleggen, wilt u misschien een nieuwe financiele planner vinden.