Geld witwassen en uw bedrijf

Crooks zijn overal en je weet nooit wanneer je bedrijf in contact komt met iemand die geld probeert te wassen. In dit artikel leer je over witwassen van geld, de Amerikaanse wetgeving inzake het witwassen van geld, en wat je moet doen als een zakenpersoon om ervoor te zorgen dat je geen geld loopt voor geldwassery.

Wat is het witwassen van geld?

Simpel gezegd is het witwassen van geld transacties en activiteiten die de echte bron van geld verbergen.

In veel gevallen probeert een "illegale onderneming" (zoals de IRS hen noemt) een vies geld te maken (van deze illegale activiteiten, zoals bijvoorbeeld een drugshandel), legitieme - schoon , dat is. Vandaar dat het geld wordt gewassen.

Business Outsider zegt dat witwassen van geld een internationaal probleem is.

Van corrupte politici en drugskartels ter dekking van cheats en alimentatie deadbeats, bijna of minder doet iedereen het.

Hoe wordt geld gewassen?

Het beginsel van witwassen van geld is om het geld in het financiële systeem te krijgen zonder de bron van het geld te onthullen. Laten we zeggen dat iemand geld heeft van een illegale deal. De persoon probeert contant te betalen, zodat het geld in het financiële systeem komt, zonder te onthullen waar het vandaan komt.

Hoe geld wordt gewassen werkt meestal in een drie-stappenproces voor het witwassen van geld. In de eerste fase (plaatsing) worden "vuil" geld ingevoerd in het financiële systeem, meestal in kleine deposito's.

In de tweede fase (layering) wordt het geld verdeeld of verspreid. En in de derde fase (integratie) wordt het geld opnieuw geïntroduceerd in de economie en wordt het voornamelijk gebruikt voor het kopen van grote kaartjes zoals huizen of bedrijven.

Waarom is het witwassen van geld een misdaad?

Hoewel het voor de hand liggend lijkt, is het witwassen van geld criminele activiteiten om verschillende redenen.

De IRS is een federaal agentschap dat de onbetaalde winsten heeft gevolgd, vooral omdat dit inkomen niet belast wordt. Zelfs illegale winsten zijn belastbaar, zoals Al Capone in 1930 ontdekte, toen hij veroordeeld werd voor belastingontduiking.

Witwassen van geld vergemakkelijkt een breed scala van ernstige onderliggende strafbare feiten en uiteindelijk dreigt de integriteit van het financiële systeem te worden bedreigd.

Niet de minste van deze misdaden zijn drugshandel en terrorisme, dus het is nodig dat de regering en andere regeringen over de geldwassers zwaar zijn.

Wat de wet op het witwassen van geld?

Twee Amerikaanse wetgeving heeft rechtstreeks betrekking op pogingen om de witwassen van geld te beperken. De Bank Secrecy Act van 1970 omvatte eisen aan banken en financiële instellingen om bepaalde soorten transacties en grote kastransacties te melden.

In 1986 heeft het Congres de wet op het witwassen van geld overgenomen, waardoor geldwassery een specifieke federale misdaad maakt. Het verbiedt specifieke strafrechtelijke handelingen in verband met financiële transacties (in zeer ruime mate omschreven) die poging om te verbergen waar de fondsen vandaan komen, wie de fondsen bezitten of wie ze beheert. Deze wet kan schendingen vervolgen zonder een minimum transactiebedrag.

Meer recente wetten zijn voornamelijk vastgesteld aan banken met strengere voorschriften en vereisten voor de identificatie van bank klanten.

Wat over financiële transacties buiten de VS?

Geldwassers werken vaak met offshore accounts (bankrekeningen buiten de VS). Om deze pogingen te verbergen om overzees geld te verbergen, dient iedereen met offshore-activa deze aan de IRS te melden. De betreffende wet heet FATCA. Deze wet vraagt ​​om het rapporteren van grote buitenlandse activa, met minimumsinstellingen, afhankelijk van uw belastingaanslagstatus. Als uw buitenlandse activa onder het minimum liggen, hoeft u geen verslag voor het betreffende fiscale jaar in te dienen.

Wat moet ik doen om te voldoen aan de wetgeving tegen het witwassen van geld?

Zelfs als uw bedrijf geen bank is, kan u het slachtoffer zijn van een witwasprogramma.

Als uw bedrijf grote transactiebedragen kan hebben (uit apparatuurverkoop of vastgoedtransacties) of als u veel geld in contanten doet (bijvoorbeeld een restaurant), moet u zich bewust zijn van waar geld vandaan komt in jouw zaken. Dit principe, in de bankindustrie, heet 'Uw klant weten'.

Specifiek, federale wetgeving vereist dat u alle grote geldtransacties over meer dan $ 10.000 aan de IRS rapporteert. Er is een specifiek formulier dat u nodig heeft om deze transacties te melden - Form 8300. Let op, dit zijn geldtransacties, die niet door het financiële systeem kunnen worden opgenomen.