De eerste drie soorten identiteitsdiefstal

Identiteitsdiefstal en identiteitsfraude zijn termen die worden gebruikt om te verwijzen naar alle soorten misdrijven waarbij iemand ten onrechte persoonlijke gegevens van anderen verkrijgt en gebruikt in een manier die fraude of misleiding met zich meebrengt, meestal voor economisch gewin. Diefstal van identiteit is een plaag die helaas alleen maar erger zal worden voor een decennium of langer. Er is veel gezegd en er is een enorme hoeveelheid verkeerde informatie gepubliceerd over het probleem en de oplossingen.

Helaas kunnen degenen die zich in de beste positie bevinden om het probleem op te lossen, waaronder overheidsinstanties, de industrie en zelfs het publiek, het niet eens worden over de manier waarop dit probleem kan worden opgelost.

Er zijn zes basiscategorieën van identiteitsdiefstal en talloze subcategorieën voor elk.

• Bedrijfs- of commerciële identiteitsdiefstal
• New Account Fraud
• Account Takeover Fraud
• Criminele identiteitsdiefstal
• Medische identiteitsdiefstal
• Identity Cloning

Het is belangrijk om elk formulier te ontleden en te verspreiden om de aard, de reden waarom het bloeit en de gevolgen voor slachtoffers te begrijpen. Niet alle resulteren in onmiddellijk financieel verlies voor het slachtoffer; Na verloop van tijd echter, en afhankelijk van de aard van de acties van de identiteitsdieven, belandt het slachtoffer vaak op een of andere manier. In dit artikel bespreken we de top 3.

Bedrijfs- of commerciële identiteitsdiefstal

Zakelijke of commerciële identiteitsdiefstal houdt in het gebruik van de naam van een bedrijf om krediet te krijgen of zelfs facturering aan klanten van een bedrijf voor producten en diensten.

Vaak, maar niet altijd, is een sofinummer (SSN) van een bedrijfsfunctionaris vereist om zakelijke identiteitsdiefstal te plegen.

Federale identificatie- of werknemersidentificatienummers zijn direct beschikbaar in openbare registers, afvalcontainers of intern, waardoor deze misdaad wordt vergemakkelijkt. Daders die bedrijfsidentiteitsdiefstal plegen zijn vaak insiders of huidige of ex-werknemers met directe toegang tot operationele documentatie die de boeken opvullen ten gunste van hun gekonkel.

Slachtoffers van diefstal van zakelijke identiteit komen er vaak niet achter totdat verliezen aanzienlijk toenemen of iemand intern verschillen ziet in de boeken. Bedrijven verliezen enorme hoeveelheden geld vanwege de verborgen aard van de transacties. Diefstal van zakelijke identiteit kan jarenlang onopgemerkt blijven.

Nieuwe accountfraude

Financiële identiteitsdiefstal in de vorm van nieuwe accountfraude betekent in het algemeen het gebruiken van de persoonlijke identificatiegegevens van een ander om producten en services te verkrijgen die de goede kredietwaardigheid van die persoon gebruiken. Er zijn talloze vormen van financiële identiteitsdiefstal die kunnen voorkomen. Het openen van nieuwe hulpprogramma's, nieuwe mobiele telefoons of nieuwe creditcardaccounts is de meest voorkomende vorm van nieuwe accountfraude. Omdat de dief waarschijnlijk een ander postadres gebruikt, ziet het slachtoffer nooit de rekening voor het nieuwe account.Wanneer dit type fraude gepaard gaat met een creditcard, verandert de crimineel zodra het nieuwe plastic is uitgegeven, heel snel in contanten.

Wat vaak, maar niet altijd, vereist is voor de meeste kredietlijnen en om nieuwe accountfraude te plegen, is de SSN van het slachtoffer, die de sleutel is geworden tot het koninkrijk en. Eenmaal in verkeerde handen kan de SSN verwoestende gevolgen hebben. Slachtoffers van nieuwe accountfraude leren meestal dat ze het slachtoffer zijn als ze telefoontjes of brieven ontvangen van de wetsverzamelaars, die uiteindelijk de rechtmatige 'eigenaar' van de SSN zullen vinden.

Slachtoffers kunnen ook krediet ontzegd worden als gevolg van het aanvragen van leningen.

fraude met accountovername

Diefstal van financiële identiteit in de vorm van fraude met accountovernames betekent over het algemeen het gebruik van de accountgegevens van een andere persoon (bijvoorbeeld een creditcardnummer) om producten en services te verkrijgen met behulp van de bestaande accounts van die persoon. Het kan ook betekenen dat er geld van de bankrekening van een persoon wordt gehaald. Accountnummers worden vaak gevonden in de prullenbak, online gehackt of uit de mail gestolen of uit opgeheven portefeuilles of portemonnees. Zodra de dieven deze gegevens hebben verkregen, kunnen ze het informatierecht in een verkooppunt gebruiken of individuele accounts online, via de telefoon of via de postdienst openen. Social engineering van de entiteit die de gegevens verwerkt, is bijna altijd op een bepaald niveau nodig: als liegen om de gegevens in contanten te veranderen, vormt de crimineel het slachtoffer.

Slachtoffers zijn vaak de eersten die accountovernames detecteren wanneer ze kosten ontdekken op maandelijkse afschriften die ze niet hebben geautoriseerd of die geen geld meer hebben van bestaande accounts. Soms komt het slachtoffer erachter dat hun bankrekening is gecompromitteerd als gevolg van een groot aantal kosten van geretourneerde cheques.