Financieel adviseur carriereprofiel

Financieel adviseur (FA) en financieel adviseur (FC) zijn eigentijdse baantitels voor wat vroeger een aandelenmakelaar, makelaar, accountmanager of geregistreerde vertegenwoordiger genoemd werd. Een variant spelling, financieel adviseur, wordt ook gebruikt door sommige bedrijven in de industrie, en door sommige financiële verslaggevers en publicaties.

Hoewel de term financiële adviseur sinds het begin van de jaren negentig algemeen gebruikt is, is het niet zonder controverse.

Veel critici houden nog steeds aan dat het de naleving van de strikte fiduciaire norm inhoudt die in het belang van de klanten moet handelen, in plaats van de minder stringente geschiktheidsstandaard die traditioneel brokers bindt. Merrill Lynch was bijvoorbeeld een van de laatste grote bedrijven om de term te aanvaarden, volledig door deze zorg van zijn juridische en compliance afdeling, die op dat moment zeer conservatief was.

Zoek vacatures: Gebruik dit hulpprogramma om huidige vacatures in dit veld te zoeken.

Meer detail over de baan

Voor degenen die informatie zoeken buiten een inleidend niveau, bevat deze gids ook een aantal andere artikelen die de financiële adviseurcarrière en aanverwante kwesties nader onderzoeken. Deze artikelen zijn georganiseerd in deze categorieën:

Carriereontwikkeling voor financiële adviseurs
Praktijkontwikkeling voor financiële adviseurs
Client Service Issues for Financial Advisors
Beleggingsproducten
Beleggingsstrategieën
Gedragsfinanciering
Ideeën voor Kleinschalige Klanten

Traditioneel heeft het werk van een financiële adviseur betrokkenheid bij het kopen en verkopen van effecten (zoals aandelen en obligaties) namens klanten. De bovenstaande wijziging van titels dient het feit te weerspiegelen dat in plaats van vooral gericht te zijn op het vergemakkelijken van transacties, financiële adviseurs echt meer zouden moeten zijn als beleggingsadviseurs en financiele planners die een holistische kijk op de financiële behoeften en doelen van hun klanten.

Andere titelschema's, zoals richtsnoeren voor het beheer van rijkdommen, worden ook gebruikt, soms ook een financieel adviseur die extra opleiding, certificaties en / of ervaring heeft.

Specialisatie

Sommige financiele adviseurs richten zich op het bedienen van individuele of retail klanten en anderen concentreren op zakelijke of institutionele klanten. Sommige effectenondernemingen verkiezen dat financiële adviseurs zich op deze manier specialiseren, anderen geven het aan de individuele adviseurs om te kiezen welke mix van klanten ze de voorkeur geven. Bedrijfscliënten die gespecialiseerd advies en diensten nodig hebben (zoals in het werkkapitaalmanagement of zakelijke leningen) kunnen financieel adviseurs aanbieden met gedetailleerde kennis op deze gebieden.

Pligten en verantwoordelijkheden

Financiële adviseurs adviseren klanten over beleggingsmogelijkheden, in overeenstemming met de behoeften van de laatstgenoemde, doelen en tolerantie voor risico's.De baan houdt zich op de hoogte van de financiële markten, de voortdurende controle op de specifieke investeringen in de portefeuilles van klanten, en staat bovenop nieuwe beleggingsstrategieën en beleggingsvoertuigen. Financiële adviseurs moeten overtuigd zijn van besluitvorming onder onzekerheid en onder extreme tijdsdruk, hebben uitstekende mensen en communicatievaardigheden, en weten hoe om te gaan met falen en met ontevreden klanten.

Succes is sterk afhankelijk van de verkoopmogelijkheden, zowel bij het verwerven van nieuwe klanten als bij het invullen van beleggingsideeën aan bestaande klanten. Het dienen van klanten, compliance en praktijkmanagement zijn nauw verweven onderwerpen voor financiële adviseurs.

Financiële adviseurs kunnen hun productiviteit aanzienlijk verbeteren en hun vermogen om een groot boek van zaken te bedienen, indien zij worden ondersteund door een of meer verkoopassistenten. In veel financiële dienstverleners moeten financiele adviseurs echter het volledige bedrag van hun verkoopassistenten, geheel of gedeeltelijk, uit eigen vergoeding financieren (zie hieronder).

Typisch Schema

Het Bureau van de Arbeidsstatistiek (BLS) meldt dat 24% meer dan 50 uur per week werkt. De werkelijke tijdsverplichting kan echter veel zwaarder zijn (60-80 uur per week of meer), zowel voor de beginnende in het veld als voor gevestigde financiële adviseurs die zich inzetten voor het leveren van uitstekende service en het uitbreiden van hun activiteiten.

Wat wil van

Financiële adviseurs hebben een hoge mate van professionele autonomie, meer vergelijkbaar met een zelfstandige ondernemer dan een bedrijfsmedewerker. Er is een nauwe band tussen prestatie en beloning, met vrijwel onbeperkt verdienstpotentieel. Doe je werk goed en je maakt een waarneembare, positieve impact op het leven van je klanten.

Wat is er niet te doen?

De druk op een financieel adviseur om een constante lawine van informatie te verwerken, om snel te beslissen onder onzekerheid die, als het mis is, kostbaar kan zijn voor klanten, constant verkopen en dagelijks kan rechtvaardigen voor sommige mensen overweldigend zijn.

Compensatie

De mediane jaarlijkse vergoeding bedroeg ongeveer $ 67, 520 per mei 2012, met 90% tussen $ 32, 280 en $ 187, 200. De financiele adviseursvergoeding is meestal op commissie gebaseerd. Dat wil zeggen, een financieel adviseur krijgt een deel van de inkomsten die door de opdrachtgever voor het bedrijf worden gegenereerd. Andere waarden, zoals de totale waarde van de financiële activa van de cliënt op deposito bij de firma van de financiële adviseur, kunnen ook in compensatie komen. Top financiële adviseurs kunnen ruim $ 1, 000, 000 verdienen.

Hoe wordt u een Financieel Adviseur? : Volg deze link voor een gedetailleerde discussie over de opleiding, opleiding en professionele certificeringen die nodig zijn om een carrière als financieel te starten adviseur.

Andere Gerelateerde categorieën: U kunt onze uitgebreide bibliotheek van artikelen over deze andere aspecten van de financiële carrière doorzoeken:

Financiële carriere en werkprofielen
Leidende werkgevers in Financiën
Onderwijs, Opleiding, en certificeringen voor financiële carrières
Uw carrière beheren
Betalen voor financiële banen

Voor meer informatie over financiële adviseur Carrières: Volg de onderstaande links voor meer details over compensatie, referenties, carrière vooruitgang en meer .