Spot Versus Forward Foreign Exchange

Het verminderen van het valutarisico wordt steeds vaker omdat kleine bedrijven de mogelijkheid hebben om via internet een breder netten op internationale transacties te werpen. Maar om uw zaken te beschermen (en uw winsten), moet u de ins en outs aan de buitenlandse valuta leren. In dit artikel benadrukken we de belangrijkste verschillen tussen een plek en een valutatermijn en hoe u tegen valutaschommelingen afdicht.

Spot Foreign Exchange

Een vreemde wisselkoers is het tarief van een valutatermijncontract voor directe levering (meestal binnen twee dagen). De contante koers vertegenwoordigt de prijs die een koper verwacht in een andere valuta te betalen voor een vreemde valuta. Deze contracten worden doorgaans gebruikt voor onmiddellijke eisen, zoals aankoop van onroerend goed en deposito's, deposito's op kaarten, enz.

U kunt een spotcontract kopen om in een wisselkoers te sluiten via een specifieke toekomstige datum. Of, tegen een bescheiden vergoeding, kunt u een vooruitcontract kopen om in een toekomstig tarief te sluiten.

Vereiste Vreemde Valuta

Een valutatermijn is een contract om een ​​vast bedrag van een vreemde valuta te kopen of te verkopen tegen een bepaalde prijs voor afwikkeling op een vooraf bepaalde toekomstige termijn (gesloten vooruit) of binnen een aantal data in de toekomst (open vooruit). Contracten kunnen gebruikt worden om een ​​wisselkoers te vergrendelen in afwachting van de stijging op een bepaald moment in de toekomst.

Het contract is bindend voor beide partijen.

Hoe het werkt

Als de betaling op een transactie onmiddellijk plaatsvindt, heeft de koper geen andere keuze dan om vreemde valuta te kopen op de plaats of de huidige markt, voor onmiddellijke levering. Echter, als de betaling op een toekomstige datum moet plaatsvinden, heeft de koper de mogelijkheid om op een toekomstige termijn buitenlandse valuta te kopen op de markt of op de forwardmarkt voor levering.

U wilt bijvoorbeeld een stukje onroerend goed in Japan kopen in drie maanden in Yen. U financiert de aankoop uit een verkoop van een woning in de Verenigde Staten in US dollars en u wilt profiteren van de huidige wisselkoers van Yen naar Amerikaanse dollar. Hier kunt u een forward gebruiken. Ongeacht wat er in de komende drie maanden op de wisselkoers gebeurt, betaalt u het vastgestelde tarief dat u eerder hebt afgesproken, in plaats van de marktprijs op dat moment.

Ditzelfde scenario geldt voor het importeren en exporteren in termen van het kopen van producten in een valuta (bijvoorbeeld, Yen) en importeren en betalen voor hen in een andere valuta (bijvoorbeeld, US dollar).

Waar wordt het gedaan?

Overeenkomsten en contracten voor wisselkoersovereenkomsten en overeengekomen contracten kunnen via een geavanceerde internationale bankfaciliteit worden opgericht - vraag gewoon. Maar je moet eerst een bankkliënt worden, pas gepaste papierwerk af en zal waarschijnlijk een borg moeten maken om te dienen als geldonderpand.

Voordeel aan de buitenlandse valuta

Het voornaamste voordeel om buitenlandse valuta te spotten en door te geven is dat het risico helpt om de kosten te beschermen tegen producten en diensten die in het buitenland zijn gekocht. de winstmarges beschermen tegen producten en diensten die in het buitenland worden verkocht; en, in het geval van valutatermijn, sluit de wisselkoersen zo lang als een jaar van tevoren in.

Hiermee kunt u het risico op wisselkoersschommelingen voorkomen. Dit heet valuta-afdekking.

Het beheer van de vreemde valuta mag niet door een leek worden gedaan. Het moet worden uitgevoerd door een deskundig financieel individu, bij voorkeur een binnenlandse penningmeester, CFO of financieel specialist die de inspanningen coördineert met de inkoop-, bedrijfsactiviteiten- en marketingafdelingen van het bedrijf. Bijvoorbeeld, als de financieel specialist zich ziet of verwacht dat zijn lokale valuta afneemt of dat van zijn leverancier of dochteronderneming, kan hij een sterkere buitenlandse valuta kopen als reserve voor toekomstig gebruik. Als de specialist zich boven zijn financieel spel bevindt, kan aanzienlijk inkomen worden gegenereerd door buitenlandse valuta transacties dan die van normale bedrijfsactiviteiten.

Extra bronnen

• Yahoo! Financiën: Valuta, Valuta en Forex Valutaversie
• XE - De Wereld Valuta van de Valuta en Valuta van de Wereld
• Valuta Valutaproblemen
• Valutaexperts