Conservatieve Mutual Funds Definitie en Voorbeeld

De meeste investeerders hebben een basiskennis van wat het betekent om conservatief te zijn, maar wat zijn precies beleggingsfondsen en hoe investeren ze? Wie zou moeten investeren in conservatieve beleggingsfondsen?

Als je een conservatieve investeerder bent, of denk dat je zou moeten zijn, moet je een beetje huiswerk doen om de beste manier te vinden om conservatief te investeren in beleggingsfondsen. U kunt ook leren hoe u uw eigen conservatieve portefeuille kunt bouwen met een uiteenlopende selectie van fondsen.

Conservatieve Mutual Funds Definitie

Conservatieve fondsen worden vaak aangeduid als "conservatieve allocatiefondsen" omdat ze een toewijzing (mix van aandelen, obligaties en contanten) hebben die relatief laag zijn in risico. Conservatieve portefeuilles proberen meestal zowel de kapitaalwaardering als de inkomsten aan de belegger te leveren. Conservatieve toewijzingsfondsen hebben de neiging om kleinere hoeveelheden aandelen te houden dan moderate-allocatieportefeuilles en zijn aanzienlijk lager in risico dan agressieve fondsenportefeuilles.

Conservatieve toewijzingen hebben doorgaans tussen 20% en 50% portefeuille activa in aandelen en 50% tot 80% van de activa in een combinatie van obligaties en contanten.

Wie zou in Conservatieve Mutual Funds moeten investeren?

Een conservatieve portefeuille is geschikt voor een investeerder met een lage risicotolerantie en een tijdshorizon van onmiddellijk tot langer dan 3 jaar. Conservatieve beleggers zijn niet bereid om periodes van extreme marktvolatiliteit (significante ups en downs in rekeningwaarde) te accepteren en zijn op zoek naar rendementen die overeenstemmen of een beetje overschrijden van de inflatie.

Voorbeeld Conservatieve Portefeuille van Mutual Funds

Investeerders kunnen hun eigen conservatieve portefeuille van beleggingsfondsen bouwen met een evenwichtige mix van verschillende fondsenmerken uit verschillende fondscategorieën.

Hier is een voorbeeld van een conservatieve portefeuille, bestaande uit vijf fondsen. De asset allocation is 25% aandelen, 45% obligaties en 30% cash (geldmarkt).

15% Grootkapitaalvoorraad (Index)
05% Kleine aandelenbeurs
05% Vreemde aandelen
45% Tussentijdse obligatie
30% Cash / Money Market < Best Conservative Allocations Funds

Een van de beste conservatieve allocatiefondsen met een geschiedenis van stabiele rendementen die historisch gemiddeld boven de inflatie liggen is

Vanguard Wellesley Inkomen (VWINX). Een van de slechtste jaren voor aandelen was bijvoorbeeld 2008, toen de S & P 500 Index met 37% daalde. VWINX had een verlies van slechts 9,8%, dat slaat 90% van alle conservatieve toewijzing beleggingsfondsen. De langetermijnrendementen (10 jaar of meer) gemiddeld bijna 7%. In andere woorden, een patiëntenbelegger die geen enkel verlies van circa 10% in een jaar van ongeveer 10 jaar heeft gehad, maar toch gemiddeld gemiddelde jaarlijkse opbrengsten aanzienlijk boven het inflatiepercentage kan overwegen VWINX. Als u uw eigen portefeuille wilt opbouwen, zoals Vanguard Wellesley Income, is het een slimme manier om indexfondsen te kopen en ze op een vergelijkbare manier toe te wijzen als VWINX. De toewijzing van de activa voor Wellesley bedraagt ​​meestal ongeveer 35% aandelen, 60% obligaties en 5% cash.

Woorden van wijsheid over conservatieve investeringen

Alvorens te beslissen om uw beleggingsdoelstelling een conservatieve te maken, moet u uw prioriteiten kennen. Als uw doel is om uw geld over de periode te groeien, moet u uw blootstelling aan aandelen vergroten en in een gematigd toewijzingsfonds investeren of een gematigde mix van beleggingsfondsen maken (dwz 60% aandelen, 35% obligaties en 5% geld) .

En als uw prioriteit de veiligheid is, en dat u geen zin heeft in het verdienen van nul-nul, zijn beleggingsfondsen waarschijnlijk niet de beste keuze.

Maar als u wilt volgen (of beter uitvallen) met uw beleggingen, moet u een zekere mate van risico nemen en bereid zijn om de zeldzame maar onvermijdelijke waardeverminderingen te zien.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.