Hoe Check Cash Fraude - Voorbeelden van oplichting

De cheques van de kassier worden vaak als veilig beschouwd, en dat maakt ze perfect voor oplichting. Of u nu iets online of persoonlijk verkoopt, cheques controleert extra aandacht. Maak kennis met de meest voorkomende rode vlaggen, en je zal je kansen aanzienlijk verbeteren om fraude te voorkomen.

Controle Bedrog van veiligheid en kassier

Waarom zijn de cheques van de kassier veilig? Wanneer ze legitiem zijn, bieden zij gegarandeerde gelden aan: u hoeft zich geen zorgen te maken over een persoonlijke controle, en u kunt binnen een werkdag het geld van de cheque gebruiken (tenminste de eerste $ 5, 000 wees beschikbaar).

Helaas zijn de cheques van de kassier veel minder veilig dan ze vroeger waren. Als u uw koper niet kent en vertrouwt, kan u gewoon niet aannemen dat de cheque van een kassier net zo goed is als contant geld.

Controle van een typische kassier's scam

De meest voorkomende kassier's check scam gaat zoiets als volgt: een "koper" wil een product kopen en de cheque van de kassier gebruiken. Om welke reden dan ook, heeft de koper een cheque afgegeven voor een bedrag van in excess van van de aankoopprijs. Dan wil de koper de verkoper "gewoon doorgaan" en de cheque deponeren. Tenslotte verzoekt de koper dat u het overtollige geld terugstuurt, meestal in contanten of via overschrijving of via Western Union (de fondsen gaan direct terug naar de koper of aan een derde).

U kunt meer dan u gevraagd hebt

1. U bent meer dan u heeft gevraagd
2. U bent meer dan u heeft gevraagd zou geld moeten sturen naar iemand anders.
3. Als je geconfronteerd wordt met een situatie die zoiets als

lijkt, gaat het je zeker over een dief. Tijdstip is belangrijk: Stuur geen geld voordat je ontdekt dat de

betaalbank de gelden daadwerkelijk heeft betaald. Dit wordt vaak aangeduid als de tijd waarop de cheque 'clears', maar die term kan verwarrend zijn - zelfs voor bankmedewerkers. Fondsen uit een kassierekening zullen u binnen een werkdag beschikbaar zijn voor terugtrekking, maar dat betekent niet dat de gelden daadwerkelijk naar uw bank zijn verplaatst.

Dat proces kan meerdere werkdagen of langer duren. Hoe minder je weet over je koper, hoe langer moet je wachten.

De cheques van de kassier van de kassier:

cheque check-out scams werken omdat iedereen ervan overtuigd is dat ze veilig zijn - als de bank je cash kan betalen, moet de cheque goed zijn, toch? Helaas doet uw bank de

veronderstelling dat de controle goed zal zijn, maar de verantwoordelijkheid is uiteindelijk de jouwe. Als u geld meeneemt (om het bijvoorbeeld te verzenden naar een "shipper"), moet u dat geld vervangen. In sommige gevallen verliezen slachtoffers honderden of duizenden dollars. Zodra uw bank erachter komt dat de cheque onjuist is, wordt de aanbetaling omgedraaid - waardoor u een negatief rekeningbalans kan achterlaten.Met een leeg bankrekening eindigt u met de stuitende cheques en ontbreekt u andere belangrijke betalingen. Bescherm jezelf Er zijn verschillende dingen die je kan doen om jezelf te beschermen:

Krijg nooit meer controle dan je hebt gevraagd.

Ga alsjeblieft naar de bank met wie je betaalt en kijk krijg de kassierekening van een teller (sta in lijn met hen zodat er geen "switcharoo" is))

1. Controleer fondsen op elke cheque of geldorder die u ontvangt, maar houd er rekening mee dat dit geen onzinnige tactiek is (het zal
2. Inlichtingen over andere betalingsvormen die u weet, zijn betrouwbaarder (zoals een overschrijving), maar wees voorzichtig met het opgeven van uw bankrekeninggegevens.
3. Ga alleen met lokale kopers op Craigslist en soortgelijke sites, en aandringen op contantbetalingen als u niet samen naar de bank kunt gaan.
4. Controleer eventuele cheque die u ontvangt, op zoek naar tekenen dat het bijvoorbeeld een nep is (verkeerd gespelde woorden of slecht papier zonder beveiligingsfuncties)
5. Vertrouw op je darm en stap weg van de situatie voordat je de cheque van een kassier accepteert. Soms merk je vreemde aanwijzingen die problemen aanduiden (bijvoorbeeld, de persoon lijkt niet veel te weten over het item dat je verkoopt, maar hij wil graag kopen).
6. Als je voor een kassier's check scam valt, doe je makkelijk op jezelf - helaas, con artiesten zijn erg goed in wat ze doen. Doe maatregelen om verdere verliezen te voorkomen, en meld de misdaad aan de politie.

Checking Cashier's Check Fraud Apart

Zoals bij alles moet je vragen of de situatie zinvol is. Waarom zou iemand die je nooit ontmoet hebt je duizenden dollars overdragen? Als ze contact met u opnemen, kunnen ze zeker voldoende instructies geven om de cheque van de kassier correct te kunnen controleren. Als de overmatige hoeveelheid in feite de schuld van de koper was, zou de koper de $ 3 (of welke) vergoeding niet betalen om een ​​nauwkeurige controle af te drukken in plaats van u (vreemdeling) de mogelijkheid te geven om extra geld in te houden?

Ten slotte, als ze het geld kunnen opvragen, kunnen ze het zeker betalen om een ​​cheque te betalen voor een extra kassier om een ​​aparte cheque te schrijven aan hun "agent" of "medewerker", waar je het geld naar stuurt.

Meer voorbeelden

Er zijn tal van manieren om cheques van cheques te gebruiken in oplichting. Let op voor een van de onderstaande situaties (en meer). Con kunstenaars blijven hun benadering over de tijd veranderen, maar dit zijn enkele klassiekers.

Money mule:

u ontvangt betalingen, en u moet de betalingen op uw rekening storten en het geld doorgeven aan iemand anders. Vaak geadverteerd als een work-at-home-controleverwerkingsbaan, zijn deze regelingen vaak problematisch. In sommige gevallen wast u geld voor criminelen. In andere gevallen zijn de eerste betalingen prima, maar uiteindelijk krijg je een nepcontrole (nadat ze je vertrouwen hebben gekregen) en je zult geld verliezen.

Voordelen van buitenlandse rijkdommen: iemand die je niet kent, komt naar jou toe en vraagt ​​je hulp om een ​​grote som geld uit een corrupte natie over te dragen.In ruil kunt u een kleine fractie van de overdracht houden, wat meer is dan in een jaar. Natuurlijk moet je geld sturen naar iemand om de transfer te voltooien (die nooit aankomt).

Ervaring en loterij oplichting: je krijgt veel geld, maar je moet een klein bedrag betalen voor belastingen of juridische kosten om de fondsen te "vrijgeven". Het is een kleine prijs om te betalen voor de rijkdommen die onderweg zijn. Natuurlijk zullen ze nooit realiseren.

Onroerende goederenverhuur: iemand verhuist naar jouw omgeving voor een nieuwe baan. Zij willen de eerste en laatste maand van de huurprijs (en borg) betalen met de cheque van de kassier voordat ze het onroerend goed ooit zien. De dag na het storten van de cheque, zeggen ze dat er een probleem was met de baan - ze komen niet, dus ze hebben geen huur nodig. U kunt de borg storten, maar ze willen graag dat u een deel van de huurprijs terugstuurt. Nadat u de restitutie heeft verzonden, zult u merken dat de cheque een nep was.