Video: Small Business Cashflow Explained [$100k Example] 2024
Definitie:
Kasstroom is in wezen de beweging van geld in en uit uw bedrijf; Het is de cyclus van cash inflows en cash outflows die de solvabiliteit van uw bedrijf bepalen. Slecht beheer van de kasstroom is de oorzaak van 82% van de bedrijfsfouten, aldus een studie uitgevoerd door Jessie Hagen van U. S. Bank, zodat een goede monitoring van de kasstroom kritiek is.
Cash flow analysis is de studie van de cyclus van de cashinflows en -uitstromen van uw bedrijf, met als doel een adequate cash flow voor uw bedrijf te behouden en de basis te bieden voor cash flow management.
Hoe wordt de cash flow analyse uitgevoerd?
Cash flow analyse omvat het onderzoeken van de onderdelen van uw bedrijf die de cashflow beïnvloeden, zoals debiteuren, inventaris, betalingen en kredietvoorwaarden. Door een cash flow analyse op deze afzonderlijke componenten uit te voeren, kunt u gemakkelijker cashflow problemen identificeren en manieren vinden om uw cashflow te verbeteren.
Een snelle en gemakkelijke manier om een cash flow analyse uit te voeren, is het vergelijken van de totale onbetaalde aankopen aan de totale verkoop die aan het einde van elke maand verschuldigd is. Als de totale onbetaalde aankopen groter zijn dan de totale verkoop, moet u meer geld uitgeven dan u de volgende maand ontvangt, wat een potentieel kasstroomprobleem aangeeft.
U kunt ook een gedetailleerd contant budget voor uw bedrijf doen.
Voorbeelden van het belang van cash flow analyse
De cash flow analyse is bijzonder belangrijk voor startende bedrijven of bedrijven die een snelle expansie ondergaan, waarbij stijgende investeringsuitgaven, hogere arbeidskosten, aankopen van nieuwe apparatuur en verhoogde inventarisatie grote contantuitvloeiingen vereisen, terwijl tegelijkertijd de omzet is in een groeifase en de invloei van geld is geneigd te vertragen (zie 8 Bronnen van Bedrijfsbeginselen Geld opstarten en Hoe een Kleinschalingslening krijgen).
Het volgen van cashflow is ook belangrijk voor seizoensgebonden bedrijven, zoals retailers die het meeste van hun zaken doen tijdens vakantietijden of weerafhankelijke bedrijven zoals landscaping of bouw.
Problemen met cashflow oplossen
Soms zijn cashflow problemen simpelweg het resultaat van slechte boekhoudpraktijken.
Veel zelfstandige aannemers zijn te druk met hun dagelijkse zakelijke activiteiten om hun boeken op de hoogte te houden en hebben de neiging om achter te gaan bij het betalen van facturen en facturatie en / of het innen van betalingen van klanten. Een voor de hand liggende oplossing voor de meeste bedrijven is het gebruik van boekhoudsoftware (die facturen kan genereren, rekeningen kunnen betalen en kasstroomoverzichten en debiteurenrapporten genereren). Een andere oplossing is om een boekhouder te huren.
Als het kasstroomprobleem tijdelijk is, gebruiken veel kleine bedrijven kredietlijnen of tijdelijke leningen.
Voorbeeld Cash Flow Statements
Eenvoudige jaarlijkse, kwartaal- en maandelijkse kasstroomoverzichten / budgetten kunnen bestaande of potentiële cashflow-problemen aantonen. Zoals blijkt uit de volgende kasstroomoverzichten voor een fictieve landschapsbedrijf, kan de seizoensafval in de omzet leiden tot een negatieve cashflow:
| 2011 | 2012 | 2013 | ||
| Landscaping Services | $ 40.000 | |||
| $ 42.000 | $ 41.000 | $ 43, 000 | Tuindiensten | $ 21.000 |
| $ 23, 500 | $ 23.000 | Vensterreinigingsdiensten | $ 15, 000 | $ 17, 500 > $ 18, 000 |
| $ 18, 000 | Totale cashinflow | $ 75, 000 | $ 80, 500 | $ 82, 500 |
| $ 84, 000 | < | |||
| Kasuitgaven | ||||
| Lonen | $ 37.000 | $ 39.000 | $ 40.000 | $ 41.000 |
| Kapitaalkosten (aankoop van apparatuur) | $ 5, 000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Onderhoud en reparatie | $ 2, 400 | $ 2, 000 | $ 2, 900 | $ 2, 000 |
| Reclame | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Verzekering | $ 1500 | $ 16 00 | $ 1600 | $ 1700 |
| Totale kasuitgaven | $ 46, 400 | $ 43, 900 | $ 45, 100 | $ 45, 500 |
| > | Netto kasstroom | |||
| $ 28, 600 | $ 36, 600 | $ 37, 400 | $ 38, 500 | |
| ABC Landscaping - Cashflow per kwartaal - 2015 < | Q9 | Q2 | Q3 | Q4 |
Cash Inflow
| Landscaping Services | $ 1, 000 | |||
| $ 19 , 000 | $ 8, 500 | $ 7, 000 | Tuindiensten | $ 500 |
| $ 8, 000 | $ 8, 500 | $ 1, 500 | $ 0 | $ 11, 000 |
| $ 11, 000 | $ 1, 000 | Totaal Cash Inflow | $ 1, 500 | $ 35, 500 |
| $ 41, 500 | $ 9, 500 < | |||
| Lonen | $ 700 | |||
| $ 17.000 | $ 18, 000 | $ 4, 000 | Kapitaalkosten (aankoop van apparatuur) | $ 0 |
| $ 1, 000 | $ 300 | $ 500 | Onderhoud en reparatie | $ 1, 000 |
| $ 500 | $ 200 | $ 500 | Reclame | $ 300 |
| $ 100 | $ 0 | $ 0 | Insuran ce | $ 0 |
| $ 0 | $ 0 | $ 0 | Totaal gelduitgaven | $ 2, 000 |
| $ 18, 600 | $ 18, 500 | $ 5, 000 | ||
| Netto kasstroom | - $ 500 | |||
| $ 16, 900 | $ 23.000 | $ 4, 500 | ||
| Ook bekend als: | Cash flow forecasts, cash flow projectie. | Voorbeelden: | Als u een kasstroomanalyse uitvoert van uw debiteuren, zal u zien welke klanten langzame betalers zijn. |
Met behulp van cash flow analysis naar waardevoorraad
Contant geldt voor de gezondheid van een bedrijf en het vermogen om geld te genereren kan worden gebruikt om te zien of de markt onder de waarde of de waarde van de voorraad is. Cash Flow and Liquidity Management voor kleine bedrijven
Cash flow is een koning in kleine bedrijven. Zonder cash en liquiditeitsmanagement zal een bedrijf niet overleven. Ratio analyse is een instrument van cash management. Tijdwaarde van geld - korting Cash Flow Analysis
Tijdswaarde van geld is een kernbeginsel van operaties voor het financieren van kleine ondernemingen. Het is de basis van de discounted cash flow-analyse bij het analyseren van activa. |