Beste sectoren voor fasen in de economische cyclus

Veel beleggers slaan af bij markttijd; anderen proberen het nooit omdat ze bang zijn om hun hard verdiende spaargeld te verliezen aan de lusten van de aandelenmarkt. In beide gevallen is er een gebrek aan begrip van markt- en conjunctuurcycli en fundamentele fouten met asset allocatiestrategieën.

Om te weten welke sectoren de aandelenmarkt beter kunnen presteren, kan op een slimme manier gedaan worden als u de fasen van de conjunctuurcyclus begrijpt en waarneemt.

Om deze reden een kijkje nemen op enkele basisprincipes van beleggingen met beleggingsfondsen en ga dan verder met het leren meer over investeren in sectoren.

Leer hoe u een portefeuille kunt bouwen

Tijdens de investeringen in sectorfondsen kan het risico risicovol of onverantwoordelijk op het oppervlak zijn, maar het kan verstandig worden gedaan. Om de beste portefeuille van beleggingsfondsen te bouwen, start u altijd met een toewijzing van activa die geschikt is voor uw tijdshorizon en risicotolerantie.

Zo moeten beleggers die minder dan 10 jaar hun spaargeld nodig hebben, een relatief conservatieve mix hebben van aandelen, obligaties en contanten, in vergelijking met een belegger met meer dan 10 jaar om te beleggen . Ook als u zenuwachtig wordt elke keer dat u het saldo van uw saldo ziet zien, heeft u waarschijnlijk een lage risicotolerantie, wat betekent dat uw toewijzing van de activa relatief conservatief moet zijn, ongeacht uw tijdsperiode tot de intrekking.

Zodra u een asset allocation heeft bereikt, bent u klaar om uw portefeuille te bouwen.

Een goed model voor de meeste beleggers om te volgen voor portefeuilleconstructie heet een kern- en satellietstructuur. Zoals de naam suggereert, begint u met een kern, zoals een van de beste S & P 500 Index-fondsen, en bouwt u daarbij samen met andere fondsen. Hier zijn sectoren in het spel: ze kunnen een aantal van de 'satellieten' zijn die een deel van een gediversifieerde portefeuille worden.

Investeren in sectorfondsen

Sectorfondsen richten zich op een specifieke industrie, maatschappelijke doelstelling of sector, zoals gezondheidszorg, onroerend goed of technologie. Hun beleggingsdoelstelling is om geconcentreerde blootstelling te bieden aan specifieke sectoren, sectoren genoemd. Beleggers van beleggers maken gebruik van sectorfondsen om de blootstelling aan bepaalde sectoren te vergroten die volgens hun beter zullen presteren dan andere sectoren.

Maar hoe kan een investeerder weten welke sector het best op een gegeven moment zal presteren? Natuurlijk is er geen kristallen bol bij het investeren; Niemand weet met zekerheid wat de beurs of de economie zal doen, vooral in korte tijdsperioden, zoals een dag, een maand of zelfs een jaar.

Hoe de beurs betrekking heeft op economische cycli

Inzicht in het verschil tussen markt- en economische cycli en hoe ze verband houden met beleggingsprestaties kunnen helpen bij het bepalen van de beste timingstrategieën en portefeuillestructuur.

Wist u bijvoorbeeld dat een stiermarkt voor aandelen typisch piekt en kan beginnen met dalende voor de economie pieken? In andere woorden kan een nieuwe beermarkt voor aandelen beginnen, evenals de economie blijft groeien, alhoewel in een zeer traag tempo. In feite, tegen de tijd dat de federale overheid officieel aankondigt dat er een recessie is begonnen, kan het een goede tijd zijn om meer agressief te worden en beginnen meer van je beleggings dollar terug te zetten in aandelen.

Alle beleggers, waaronder particulieren, vermogensbeheerders, pensioenfondsen, banken, verzekeringsmaatschappijen, om maar een paar te noemen, maken elkaar samen en beïnvloeden wat ze meestal als "de markt" noemen. Technisch verwijst de markt naar kapitaalmarkten , die een investeerder is om beleggingsinstrumenten te kopen en te verkopen, zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen.

Wanneer u over 'economie' hoort of lees, verwijst het meestal naar wat een economisch systeem vormt, dat bestaat uit consumenten, industrie, bedrijven, financiële instellingen en overheid.

De beste sectoren kiezen op basis van de fasen van de bedrijfscyclus

In een groot beeldweergave is de plaats waar de aandelenmarkt en de economie elkaar overlappen, zakelijk. Dit is om vele redenen, maar het komt voornamelijk door het feit dat zaken, wat alles van kleine ondernemers tot bedrijven betekent, de economie aandrijven en de reden zijn dat de beurs bestaat.

Om deze reden kunnen beleggers de conjunctuurcyclus zien en sectoren kiezen die gebaseerd zijn op historische trends binnen de verschillende fasen van de cyclus:

1. Vroeg-cyclusfase: De economie wordt snel teruggevorderd van de recessie. Krediet begint te groeien, aangezien het monetaire beleid vergemakkelijkt (de rentetarieven vallen), wat geld en liquiditeit toevoegt aan een verzwakte economie. Als gevolg hiervan groeien de bedrijfsinkomen en verbruikers uitgeven. Beste sectoren omvatten consumentencyclicals en financials.
2. Midcyclusfase: Dit is meestal de langste fase in de conjunctuurcyclus. De economie is sterker, maar de groei is gematigd. De rentetarieven zijn op hun laagste en de bedrijfsresultaten zijn in hun sterkste cyclus. Beste sectoren zijn industriële, informatietechnologie en basismaterialen.
3. Late Cycle Phase: De economische groei vertraagt ​​en begint te oververhit als de inflatie stijgt en de aandelenkoersen duren duren in vergelijking met de winst (zie S & P 500 Index P / E ratio). De beste sectoren in deze fase zijn energie, nutsbedrijven, gezondheidszorg en consumentenklap.
4. Recessiefase: De economische activiteit en de bedrijfswinsten zijn afnemend en de rente stijgt als de Federal Reserve werkt om de inflatie te bestrijden. Beste sectoren in deze fase omvatten dezelfde sectoren die in de late cyclus fase beginnen te krijgen. Deze fase is echter meestal de kortste (meestal minder dan een jaar) en in de Early Cycle Phase-sectoren kan worden overwogen.

Onthoud en gebruik de 5% -regeling van de toewijzing van investeringen

Enkele vragen kunnen nog steeds ingewikkeld zijn in uw gedachten, zoals 'Hoeveel van mijn portefeuille moet ik aan elke sector toewijzen?"en" Hoeveel sectoren moet ik gebruiken? "Een algemene regel die gevolgd moet worden, is niet meer dan 5% toe te wijzen aan elke sector en vermijden dat meer dan 20% van uw portefeuille gewijd is aan sectoren. Daarom kunt u tussen een en vier sectoren. De reden hiervoor is dat andere aandelenfondsen die u kunt gebruiken, zoals S & P 500 Indexfondsen, ook aan sectoren blootstelling hebben en u wilt niet te veel voorraadfonds overlappen, anders slaat u een een primaire

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. geen enkele omstandigheden vormen deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.