Zorg ervoor dat uw voorraadopnames deze testen passeren

Wanneer u individuele aandelen koopt in plaats van te investeren in beleggingsfondsen of ETF's, gaat u tegen enige stevige concurrentie: professionele handelaren en institutionele beleggers, die allemaal verschillende manieren hebben om voorraad te analyseren . Hoewel amateurbeleggers wellicht niet bereid zijn om geavanceerde voorraadanalyse te doen, kunnen ze deze eenvoudige analyses gebruiken om ervoor te zorgen dat ze een slimme investering maken.

Een grondbeginsel op fundamentele en technische indicatoren

Voorraadanalyse valt in twee hoofdkampen: fundamentele analyse en technische analyse. Fundamentele analyse richt zich op de financiële resultaten van een bedrijf, zoals inkomsten, uitgaven, activa, passiva en kasstromen. Technische analyse is gericht op recente en lange termijn aandelenhandel trends.

Voor de meeste beginnende investeerders is een focus op fundamentals de sleutel tot succes. Technische analyse wordt sterk gebruikt door kortlopende handelaren, terwijl langlopende beleggers de neiging hebben om op fundamentele basis te leunen. Met fundamentele analyse is de focus de ware, intrinsieke waarde van een voorraad vast te stellen om te bepalen of het een goede investering is. Met technische analyse richten beleggers zich op trendlijnen om te beslissen of ze niet willen investeren.

Groeiende opbrengsten en winst

Beginnend met de fundamenten, kijk naar de omzet- en winstontwikkeling van een voorraad die u overweegt te kopen. Uw makelaar is een bron voor deze informatie, evenals veel gratis beleggingssites over het internet.

Bij het zoeken naar deze informatie kunt u zowel kwartaal- als jaarlijkse geschiedenis bekijken.

Kijk naar zowel de omzet als de winst over de tijd, en zoek een trend van groei. Een slecht jaar of kwart moet je niet te veel schudden, maar een recent slecht resultaat of negatieve trend zou voldoende moeten zijn om deze voorraad te overslaan en verder te gaan met een ander beleggingsidee.

Redelijke ratio's

Als de omzet en de winst de trendtest doorstaan, is de volgende plaats om te kijken fundamentele ratio's. Drie opmerkelijke en makkelijk te gebruiken verhoudingen zijn de prijs / winstverhouding, de "zuurtest" en de boekwaarde per aandeel.

• Prijs / Verdiensten: De prijs / winstverhouding, of PE-ratio, vertelt u hoe de aandeelprijs betrekking heeft op de bedrijfswinsten. De PE-verhouding heeft de neiging om per sector te variëren, maar als een bedrijf een verre van de industrie is, kan het een teken zijn van een aankomende prijsschommeling.
• Zure Test: De zuurproefverhouding, ook wel de snelverhouding genoemd, is een maat van liquiditeit. Deze test verdeelt de lopende activa door de kortlopende verplichtingen om het vermogen van de onderneming om zijn rekeningen te betalen te begrijpen.
• Boekwaarde per aandeel: Kampioen als een belangrijke indicator van Warren Buffett, boekwaarde per aandeel geeft de waarde van de activa op de boeken na het nemen van verplichtingen.

Dit is slechts een kleine smaak van de ratio's en tests die beschikbaar zijn voor investeerders, maar al drie zijn een geweldige plek om te beginnen met voorraadanalyse voor uw eerste aandelen aankoop.

Mind the Trends

Hoewel fundamentele analyse belangrijker is voor nieuwe investeerders, negeer de technische indicatoren niet. Terwijl de dagelijkse trendlijnen veel geluid introduceren, is een nuttige maar vaak over het hoofd gezien technische indicator de Bollinger Bands, vernoemd naar analist John Bollinger.

Bollinger Bands bevat drie belangrijke technische indicatoren: het bewegende gemiddelde en de bovenste en onderste banden op basis van statistische analyse van recente resultaten. Het resultaat laat waarschijnlijk de bovenste en lagere prijspunten zien met een gemiddelde in het midden. Over het algemeen moet u voorkomen dat u de aankoop koopt als de huidige prijs boven de bovenband ligt en probeer te kopen als de prijs onder de lagere band ligt. Als de prijs echter drastisch beweegt op basis van bedrijfs- of marktnieuws, kunnen deze indicatoren minder bruikbaar zijn. Bijvoorbeeld, hier zijn de Bollinger Bands voor Apple's voorraad.

Inchecken bij de analisten

Een laatste plek om te kijken voordat u koopt is de analyse. Terwijl voorraad analisten verre van onfeilbaar zijn, zijn ze een geweldige bron om in te checken voordat u kopen of verkopen. Zoals bovenstaande informatie, kunt u meestal analist reviews of samenvattingen vinden in uw makelaarskonto.

In plaats van alleen op elke analist te kijken, kijk naar de gemiddelden en consensusnummers onder analisten. Dit geeft u een beeld van wat opgeleide, fulltime beleggers denken over de voorraad.

Volg de nummers en je gut bij het investeren van

Hoewel beleggingswinsten en -verliezen zwart en wit zijn, leidt het beslissing om te investeren vaak tot veel grijze gebieden. Om de beste beslissing te nemen, moet u zowel de fundamentele als de technische indicatoren, samen met de algemene sentiment van de beleggingsanalytische gemeenschap, beoordelen. Voor nieuwe investeerders moeten fundamentele indicatoren het meeste gewicht in uw beslissing houden.

Maar er is één beleggingsgids die je nooit een nummer krijgt: je darm. En net zoals je misschien een grote rode vlag zou vinden om naar een cijfers van een bedrijf te kijken, zo zou je darminstincts op een voorraad je op de een of andere manier zweren.

Als je instincten en de getallen uitlijnen, heb je waarschijnlijk een winnaar gevonden. Als het fundamentele analysetests en technische trendlijnen doorgaat; de beleggingsanalisten geven de duim omhoog; en je instincten zeggen dat je wilt kopen, het is tijd om vooruit te gaan en klik op de 'buy'-knop. Hoewel er geen garantie is, zal de voorraad oplopen, je kan er zeker van zijn dat je je huiswerk hebt gedaan.