Soorten Bond Mutual Funds met voorbeelden

Bond beleggingsfondsen zijn een uitstekende diversificatie tool voor beleggersportefeuilles. Obligatiefondsen zijn goede complimenten voor fondsen, omdat obligaties een lager relatief risico hebben dan aandelen en ze hebben een lage correlatie in prestatietrends. Dit betekent dat obligatiefondsen een positief rendement kunnen hebben terwijl de aandelen door een bearmarkt gaan.

Bond beleggingsfondsen komen in vele vormen en stijlen. Laten we beginnen met vijf basistypen obligatiefondsen, terwijl we voorbeelden geven van kwaliteitsobligatiefondsen …

Investment Grade bedrijfsobligaties onderlinge fondsen

Bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit worden uitgegeven door bedrijven van hoge kwaliteit om kapitaal aan te trekken voor de onderneming. Deze obligaties worden gewoonlijk beoordeeld door BBB en hoger door S & P of Baa en hoger door Moody's. Met beleggingsfondsen voor beleggingsobligaties kunnen beleggers toegang krijgen tot een gediversifieerde korf van bedrijfsobligaties, waardoor het risico (kredietrisico, renterisico en herinvesteringsrisico) afneemt.

Veel beleggingsfondsen bieden beleggingsfondsen voor bedrijfsobligaties met verschillende looptijden en looptijden aan. Verschillende Vanguard-fondsen staan ​​hieronder vermeld:

• Vanguard kortlopende beleggingshorizon
• Vanguard tussenliggende looptijd Investment-grade
• Vanguard langetermijn investment-grade

High-Yield Bond beleggingsfondsen

High- obligaties met rendement worden vaak "junk bonds" genoemd vanwege hun lage kredietwaardigheid. Deze obligaties worden uitgegeven door bedrijven en hebben een rating onder BBB door S & P en / of onder Baa door Moody's.

Hoogrentende obligaties hebben doorgaans een hoger rendement dan bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit vanwege het extra kredietrisico dat de koper van de obligaties loopt. Dus, onthoud, high yield komt met hogere opbrengsten maar een hoger risico.

Hier zijn een paar beleggingsfondsen voor hoogrentende obligaties:

• Vanguard High-Yield bedrijfsfonds
• Fidelity High Income Fund

Treasury-inflatie-beschermde effecten (TIPS) Bond beleggingsfondsen

TIPS zijn obligaties uitgegeven door de US Treasury die een coupon betalen op de aangepaste hoofdsom van de obligatie. De obligatie wordt op halfjaarlijkse basis aangepast met het percentage van de consumentenprijsindex (een maatstaf voor inflatie). TIPS zouden dus gelijke tred houden met de inflatie door de aangepaste hoofdsom op de vervaldag en couponbetalingen tijdens de reis terug te geven. Er zijn voors en tegens van TIPS beleggingsfondsen.

Dit zijn enkele beleggingsfondsen voor TIPS-obligaties:

• Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
• T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
• Fidelity Inflation-Protected Bond Fund

Gemeentelijke obligatie onderlinge fondsen

Gemeentelijke obligatiefondsen houden obligaties die zijn uitgegeven door gemeenten zoals steden en staten. Gemeentelijke obligaties krijgen over het algemeen een gunstige fiscale behandeling. De rente op de meeste gemeentelijke obligaties is belastingvrij op federaal niveau en is belastingvrij voor beleggers die gemeentelijke obligaties kopen die zijn uitgegeven in hun woonstaat.Er zijn ook gemeentelijke obligaties voor particuliere activiteiten.

Beleggers die wonen in Californië, Massachusetts, New York en verschillende andere staten, hebben veel opties om te investeren in dubbel belastingvrije gemeenschappelijke beleggingsfondsen voor gemeentelijke obligaties (federaal en belastingvrij).

Andere beleggers zullen nationale gemeentelijke obligatiefondsen van waarde vinden.

In het algemeen hebben gemeentelijke obligaties, behalve voor extreme omstandigheden, een lagere opbrengst dan belastbare obligaties met een vergelijkbare kredietkwaliteit, waardoor het noodzakelijk is om de fiscale tegenwaarde te begrijpen

Hier zijn een paar gemeentelijke obligatiefondsen:

• Vanguard Intermediate -Term Tax Exempt
• Fidelity Municipal Income Fund

International Bond Mutual Funds

Net zoals het klinkt, beleggen obligaties van internationale obligaties in obligaties uitgegeven door buitenlandse entiteiten. Beleggers kunnen profiteren van een depreciërende Amerikaanse dollar door een niet-afgedekt internationaal obligatiefonds te kopen. Al het andere gelijk is (obligatierendement en obligatiekoers), als u een buitenlandse obligatie bezit en de Amerikaanse dollar terrein verliest aan de valuta van die buitenlandse obligatie, zult u winst / verlies maken op basis van de appreciatie / afschrijving van de vreemde valuta.

Er zijn ook obligatiefondsen die gebruikmaken van valutadekking - om de inherente volatiliteit van valutaprijzen te voorkomen.

Hier zijn een paar internationale obligatiefondsen:

• T. Rowe Price International Bond Fund
• Fidelity International Bond

Een laatste woord over Bond Mutual Funds

Voordat u belegt in een obligatiefonds, zijn er enkele zaken die u moet overwegen, zoals uw beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie. Zijn obligatiefondsen geschikt voor u?

Hier zijn meer artikelen die u kunnen helpen bij het selecteren van de juiste fondsen voor u:

• Strijd om de beste fondstypen
• Voordat u een portefeuille beleggingsfondsen opbouwt

Om een ​​gediversifieerde portefeuille op te bouwen, zijn beleggers verstandig om te overwegen om meer dan één obligatiefonds te gebruiken en om de obligatiefondsen te complimenteren met verschillende soorten aandelenfondsen.

15 februari 2017, door Kent Thune bijgewerkt.