Eenvoudige tips voor het kopen van beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen hebben het unieke onderscheid dat ze toegankelijk en gemakkelijk genoeg zijn voor beginners om effectief te gebruiken voor hun eigen beleggingsportefeuilles, maar krachtig en veelzijdig genoeg voor professionals om te gebruiken voor het samenstellen van klantportfolio's.

Of u nu een beginnende belegger of een expert bent, er zijn 5 eenvoudige tips voor het kopen van beleggingsfondsen.

1. Beslissen: doe het zelf of gebruik een adviseur

Als u geen professionele belegger bent, is uw eerste beslissing om te beslissen of u uw eigen beleggingen wilt onderzoeken, verhandelen en beheren of dat u een adviseur wilt inhuren.

U hoeft geen beleggingsadviseur of effectenmakelaar te zijn om beleggingsfondsen te kopen, vooral als uw investeringsbehoeften eenvoudig zijn en u het leuk vindt om dingen voor uzelf te doen. U mag echter geen belang hebben bij onderzoek naar beleggingsfondsen of bij het uitvoeren van een van de vervolgactiviteiten, zoals het monitoren van prestaties, het opnieuw beoordelen van doelen en het kopen van meer beleggingsfondsen. Als u het zelf doet, wilt u misschien een rekening openen bij een goed onbelast beleggingsfonds, zoals Vanguard, Fidelity of T. Rowe Price of wilt u misschien een kortingsmakelaar gebruiken, zoals Charles Schwab of Scottrade.

2. Leer hoe u een portfolio van beleggingsfondsen opbouwt

Voordat u begint met het onderzoeken en kopen van aandelen van beleggingsfondsen, moet u uw huiswerk maken en een portfolio samenstellen. Complexe plannen en uren voorbereiding zijn niet nodig voor het kopen van beleggingsfondsen, maar je moet wel een plan, doel of doel voor ogen hebben voordat je het fonds (en) koopt.

U moet ten minste uw risicotolerantie beoordelen - hoe u denkt over risico en beleggen - en u moet de basisprincipes van activaspreiding kennen - hoe u een goede mix van beleggingsfondsen kunt bepalen soorten voor uw investering of spaardoel. Als u eenmaal een investeringsraamwerk heeft, kunt u beginnen met het selectieproces van beleggingsfondsen.

3. Kies wederzijds fondstype of categorie

Nu bent u klaar om de beste fondstypen te kiezen voor uw beleggingsbehoeften … Dit is waar veel beleggers, zowel beginners als professionals, de neiging hebben verloren te raken of belangeloos te zijn in het beleggingsselectieproces. Afhankelijk van uw behoeften, of als u net begint met uw eerste beleggingsfonds, wilt u misschien dingen eenvoudig houden met een S & P 500 Index-fonds, een streefdatum pensioenfonds of een uitgebalanceerd fonds. Zodra uw portefeuille groter wordt en u de nuances van portfoliostrategieën leert, moet u diversifiëren door het risico over meerdere fondscategorieën te spreiden.

4. Leer hoe u een beleggingsfonds analyseert

Bij het analyseren van beleggingsfondsen is er meer te weten dan alleen historische prestaties. Er zijn andere belangrijke factoren, zoals omzetverhouding, kostenratio, beheerderstransactie en belastingefficiëntie om te analyseren en vergelijken voordat u een beleggingsfonds koopt.Als u al hebt besloten om indexfondsen te gebruiken, wat voor de meeste beleggers een verstandige keuze kan zijn, is het analyseproces bijna onnodig. In dit geval wilt u wellicht een account openen bij Vanguard Investments, waar u de beste algemene selectie van indexfondsen en ETF's vindt die op één fonds beschikbaar zijn.

5. Gebruik een Mutual Fund Research Tool

Bij het onderzoeken en analyseren van beleggingsfondsen, wil je de beste tools gebruiken om de klus te klaren.

Er zijn duizenden beleggingsfondsen in het universum van beleggingen, maar slechts een paar sites die dat wel zijn. Als u eenmaal weet welke factoren voor u het belangrijkst zijn, kan een online fondsonderzoekswebsite, zoals Morningstar of Lipper, u snel helpen het fonds te vinden dat het beste bij u past.

Disclaimer: De informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.