5 Algemene belastingvragen over de zakelijke aftrekkingen

Een reden waarom veel mensen onwillig zijn om een ​​huisbedrijf te starten, is angst voor ingewikkelde belastingen. Terwijl zelfbelasting belastingen een beetje meer betrokken zijn, zijn ze niet per se moeilijk. Verder, met een huis bedrijf biedt een aantal aantrekkelijke fiscale voordelen. Home-aftrekkingen zijn een geweldige manier om sommige kosten van bedrijfskosten te verhalen, en ze kunnen ook de kosten van de verschuldigde belastingen compenseren. Maar voordat u met wilden gaat wilden, is het belangrijk om te begrijpen welke aftrek geldig is en welke aftrekkingen een audit vlag kunnen opleveren.

1. Moet ik het gedeelte van mijn huis aftrekken die ik voor mijn bedrijf gebruik?

Er was een tijd dat huishoudelijke bedrijfseigenaren die voor deze aftrek kwalificeren, het niet zouden nemen omdat het werd gedacht aan de factoren die een rode vlag voor de IRS-accountants hebben opgewekt en de kansen van een audit verhoogden. Gelukkig is dat niet noodzakelijkerwijs het geval. Nog beter, de IRS veranderde hoe het gebruik van thuisbureaus af te trekken, waardoor het makkelijker en dan ooit is.

Toch zijn er een paar eisen waaraan voldaan moet worden om de aftrek van de thuisbureau te nemen. Het belangrijkste hiervan is dat uw kantoorruimte uitsluitend en regelmatig wordt gebruikt voor zaken. Dit betekent een kantoor dat fungeert als uw zakelijke vestiging en de familiecomputerkamer 's nachts niet in aanmerking komt voor een aftrek volgens de IRS-regels. Daarmee hoeft u niet zelf een hele kamer te hebben. U kunt een gedeelte delen van een kamer die alleen voor uw bedrijf wordt gebruikt.

U kunt alleen het gedeelte van uw huis dat voor zaken wordt gebruikt, aftrekken. Dus als je thuisbureau de helft van de woonkamer opneemt, kun je de helft van de woonkamer alleen aftrekken.

Verder moet dit kantoor de primaire plaats zijn waar u zaken doet. Er zijn een paar uitzonderingen op de home office regel in verband met dagverzorging en inventarisatie, maar voor het grootste deel moet je thuisbureau zijn waar je zaken doet en zaken zijn alles wat in die ruimte gedaan is.

De IRS biedt twee mogelijkheden voor de aftrek van de thuisbureau. Met de gewone methode kunt u het percentage kantoorruimte in uw huis vermenigvuldigen met huishoudelijke uitgaven zoals huur, hypotheek en nutsbedrijven. Dus, als je thuisbureau 5 procent van de ruimte in je huis opneemt, vermeerder je dat door de kosten van uw huisverbruik. De toename van het aantal huiskantoren leidde onlangs tot de IRS om een ​​vereenvoudigde optie te creëren voor de aftrek van de thuisbureaus, waarbij u uw huiskantoor vierkante beelden (maximaal 300 vierkante voet) met $ 5 vermeerdert. Dus als je thuisbureau 100 vierkante meter heeft, vermeerder je dat met $ 5 tot $ 500.

2. Nu ik zelfstandig ben, kan ik mijn auto als bedrijfskosten afschrijven?

Het goede nieuws is dat u geen aparte bedrijfsauto's nodig hebt om de bedrijfsgerelateerde kosten van uw voertuig af te trekken. Met de IRS kunt u de werkelijke kosten aftrekken om uw auto voor zaken te hebben, maar de makkelijke optie is om uw bedrijfsvoertuigmijlen te volgen en te vermenigvuldigen met de kosten per kilometer van dat jaar. Net als bij alle belastingaftrekkingen voor zelfstandigen, is het belangrijk om gedetailleerde gegevens te houden en te onderscheiden tussen bedrijfs- en persoonlijk gebruik van de auto. U kunt een handgeschreven logboek of een elektronisch trackingapparaat gebruiken, zoals CarCheckup.

Het traceerapparaat is ongeveer $ 150, maar automatisch tracks en uploadt vervolgens kilometersopvattingen rechtstreeks naar je computer via USB. Er zijn telefoonapplicaties die u ook kunt gebruiken, alhoewel u wilt controleren of het nauwkeurig wordt gemeten.

3. Welk type uitgaven kan ik afschrijven?

Er zijn veel verschillende kosten die een bedrijf kan aftrek. Waarschijnlijk meer dan je denkt. Home business deductions komen in twee categorieën: directe kosten en indirecte kosten. Directe kosten zijn die die rechtstreeks verband houden met het creëren van uw product of het aanbieden van diensten. Als u bijvoorbeeld een blogger bent, zou uw webhosting en domein een directe kosten zijn. Indirecte kosten zijn die die niet kunnen worden gekoppeld aan het resultaat van een specifiek product, maar die nodig zijn om het bedrijf te ondersteunen. Voorbeelden van een indirecte kosten zouden toegang tot internet zijn, waardoor u niet alleen kunt bloggen, maar ook marketing, e-mail, klantenservice, enz.

U kunt een idee krijgen over de soorten dingen die u kunt aftrek door deze lijst te beoordelen van eventuele aftrek.

Wanneer u uitgaven afdrukt, klinkt het makkelijk en eenvoudig, u moet ervoor zorgen dat u geen volledige aftrek neemt wanneer slechts een deel van de kosten in het bedrijfsleven werd gebruikt. Bijvoorbeeld, als u een nieuwe computer voor uw bedrijf koopt, maar ook voor persoonlijk gebruik gebruikt, zoals foto's, muziek en spelletjes opslaan, moet u uw bedrijfsgebruik bijhouden en alleen dat percentage aftrek. Een ander gebied is uw mobiele telefoon. Als u uw mobiele telefoon gebruikt voor zowel zakelijk als persoonlijk, moet u nagaan welk percentage van uw tijd wordt gebruikt voor zakelijke oproepen tegen persoonlijke oproepen. Het internet is een andere lastige aftrekking als het zowel voor zaken als plezier gebruikt wordt.

4. Kan ik mijn ziektekostenverzekering afschrijven als ik een individueel verzekeringsbeleid heb?

Als u zelfstandig bent en voor uw eigen ziektekostenverzekering betaalt, kunt u de volledige kosten van uw zorgverzekeringspremies aftrekken als een persoonlijke aftrek. Het is belangrijk om op te merken dat u om uw ziektekostenverzekeringskosten moet aftrekken, een netto winst uit uw bedrijf hebben. Als u zelfs in uw bedrijf breekt of een verlies ervaart, moet u de aftrek van de medische kosten op uw individuele retourzending nemen met behulp van Schema A.

5. Heb ik bonnen nodig voor al mijn aftrekbare kosten of kan ik creditcardafschriften gebruiken als bewijs?

Ontvangen en organiseren van ontvangsten is cruciaal als u uw uitgaven in een controle moet bewijzen. De bewijslast op elke bedrijfsuitgavenaftrek is de "Four Ws": wie, wat, waar en waarom.Als u de kostenbehoefte op verschillende andere manieren kunt aantonen, zoals een auto logboek en creditcard verklaring, kan de IRS het accepteren. De veiligste manier om een ​​uitgave te bewijzen is met een bon en een notitie met vermelding van wie, wat, waar en waarom.

Als u bijkomende belastingvragen heeft, overweeg dan deze andere bronnen te gebruiken:

• Top 5 zelfstandige belastingvragen
• Top 5 zelfstandige fiscale retournota's
• 15 zelfstandige belastingaftrekkingen

Disclaimer: Ik ben geen fiscale specialist of licentierende belastingadvocaat. De hier gegeven informatie dient als algemene handleiding te worden gebruikt. Voor specifieke vragen over uw eigen belastingen, raadpleeg dan een fiscus specialist of verwijs naar de officiële IRS publicaties.

Bijgewerkt Mei 2016 Leslie Truex