Beste T. Rowe-prijs onderlinge fondsen kopen

T. Rowe Price is veel kleiner in omvang en selectie dan Vanguard en Fidelity, maar ze hebben veel hoogwaardige no-load-fondsen die een belegger in staat stellen een geweldige portefeuille binnen één fondsfamilie op te bouwen. T. Rowe Price heeft slechts een paar indexfondsen, maar een voldoende grote selectie van large-cap-indexen. Ze hebben ook een aantal goede sectorfondsen en hun streefdatumfondsen zijn uitstekend.

Maar welke zijn de beste T.

Rowe Price Funds en hoe kan een belegger een portefeuille met hen opbouwen? Je kwam op de juiste plaats voor het antwoord!

Start met de beste portfoliostructuur

Voordat we de beste T. Rowe Price-fondsen kiezen die we voor onze portfolio kunnen gebruiken, bespreken we een eenvoudige maar effectieve portfoliostructuur, kern en satelliet genaamd, en dat is precies zoals het klinkt : De portefeuille is opgebouwd rond een "kernbedrijf", zoals een aandelenfonds met een grote kapitalisatie, die het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen - de "satellietholdings" - elk bestaande uit kleinere porties de portfolio om het geheel af te maken. De satellieten bestaan ​​meestal uit fondsen van verschillende categorieën, zoals buitenlandse aandelen, small-cap aandelen, obligatiefondsen en soms sectorfondsen.

Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden plaatsen) en een redelijk rendement te behalen om de langetermijndoelen van de belegger te halen.

Voorbeeldportfolio van de beste T. Rowe-prijsfondsen

Nu we een slim ontwerp hebben voor onze portefeuille van T. Rowe Price-fondsen, kunnen we een voorbeeld bekijken dat kan dienen als een model om uw eigen portefeuille samen te stellen. :

• 35% T. Rowe Price Total Equity Market Index (POMIX): Large-cap aandelenindex
• 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Buitenlandse voorraad
• 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): Small-capaandelen
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): aandelen in de gezondheidssector
• 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Obligaties

Deze specifieke mix van T. Rowe Price-fondsen is een voorbeeld van een bescheiden portefeuille, die geschikt is voor een belegger met een matige (middelgrote) risicotolerantie en een tijdshorizon van ten minste 5 jaar. Gematigde beleggers zijn bereid perioden van gematigde marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningswaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om rendementen te ontvangen die de inflatie overtreffen met een aanzienlijke marge. De verdeling van de activaspreiding is 65% aandelen en 35% obligaties.

Het gebruik van sectorfondsen, zoals PRHSX, is optioneel. Als andere sectoren worden toegevoegd, zorg dan dat de toewijzing ongeveer 5% voor elke sector bedraagt ​​en probeer een allocatie van 15% aan sectoren niet te overschrijden (dat wil zeggen 5% toegewezen aan 3 verschillende sectorfondsen).

Hoewel deze portefeuille vijf fondsen bevat, is er geen harde regel over het ideale aantal fondsen om een ​​portefeuille te bouwen.Een goed bereik is ergens tussen drie en zeven fondsen.

Het maakt niet uit welke T. Rowe Price-fondsen u kiest, zorg er gewoon voor dat u een gevarieerde mix van beleggingsfondsencategorieën gebruikt en volg deze richtlijnen bij het analyseren van beleggingsfondsen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.