3 Manieren om de toegepaste belastingaftrek te maximaliseren

Er zijn twee soorten afleidingen, standaard of gespecificeerd. U moet kiezen voor degene die uw belastingen het meest verlaagt. Twee op de drie mensen claimen de standaard een omdat ze niet genoeg aftrekkingen hebben om te specificeren - of omdat ze niet op de hoogte zijn van de wijze waarop gespecificeerde aftrekkingen werken.

Hier zijn de drie manieren waarop u uw gespecificeerde aftrekkingen eventueel kan verhogen.

1. Bundel Medische Uitgaven Maximaal Gespecialiseerde Belastingaftrekkingen

Wanneer u medische kosten aanhoudt die niet door een ziektekostenverzekering zijn gedekt, kunt u ze uitsluitend aftrekken van uw belastbaar inkomen, voor zover zij 10% van uw aangepast bruto inkomen overschrijden als u 64 en jonger, of 7,5% van je inkomen als je 65 en ouder bent.

(Opmerking: voor 2013 was het 7,5% voor alle leeftijden.)

Voorbeeld:

Laten we zeggen dat je 60 jaar bent en 50.000 dollar per jaar maakt. 10% van $ 50, 000 is $ 5, 000. Als u medische kosten buiten de zak heeft van $ 5, 250, slechts $ 250; het bedrag dat meer dan $ 5, 000 bedraagt, komt in aanmerking voor een gespecificeerde belastingaftrek.

Om het gebruik van deze belastingaftrek te maximaliseren, moet u drie dingen doen:

1. Bereken elk jaar een schatting van wat 10% van uw aangepast bruto inkomen zal zijn.
2. Houd elk jaar een lopende totaal van uw medische kosten in rekening.
3. Als u een jaar hebt waar u uw drempel nader, bepaal of er kosten zijn die u in het lopende kalenderjaar kunt bundelen.

2. Voorafbetaalde staatsbelasting

Betaalde staatinkomsten zijn een gespecificeerde belastingaftrek op uw federale terugkeer. Veel mensen kunnen profiteren door hun staatsinkomsten voor het einde van het jaar te betalen om hun aftrek voor federale belastingen te maximaliseren.

Wees voorzichtig, want deze strategie kan u eventueel in AMT (alternatieve minimumbelasting) gooien.

Als u van plan bent om een ​​aanzienlijke hoeveelheid staatsbelasting te betalen, raadpleeg dan een belastingadviseur om ervoor te zorgen dat deze strategie voor u gaat werken.

3. Bundel Beleggings- en Belastingprep Verwante Uitgaven

Uitgaven zoals belastingvoorbereidingsvergoedingen, kluisvergoedingen en beleggingsvergoedingen zijn aftrekbaar, voor zover zij 2% van uw aangepast bruto inkomen overschrijden.

Voorbeeld:

Laten we zeggen dat u $ 50, 000 per jaar maakt. Twee procent van $ 50, 000 is $ 1, 000. Als u over de zak-investeringen en belastingvoorbereidingsgerelateerde uitgaven van $ 1, 500, slechts $ 500 beschikt; het bedrag dat meer dan $ 1, 000 bedraagt, zou in aanmerking komen om te worden genoteerd als een gespecificeerde belastingaftrek.

Als u de 2% -drempel zou kunnen overschrijden en als u met adviseurs werkt die u vertrouwt, kunt u overwegen om voor belastingvoorbereiding en beleggingsadviesdiensten te overwegen. Er zijn uiteraard grenzen aan hoeveel u kunt betalen, dus u kunt niet jaren betalen voor de voorkant.

U kunt ook beleggingsmanagementkosten betalen voor een IRA van het IRA-rekeningbalans, waardoor u geld betaalt met pretax-dollars.

Als bij alle belastinggerelateerde adviezen, zoek professionele hulp en / of aanvullend onderzoek naar de IRS-afdelingsonderwerp site om vast te stellen wat wettelijk is en wat voor u het beste werkt.