Video: ????Top 3 Meest gemaakte Fouten in een Bullrun | Bitcoin & Crypto 2024
U overweegt om uw miljoen-dollar beleggingsrekening te verplaatsen naar een adviseur die op de Top 1, 000 U. S. Financial Advisors List van de Barron staat. Barron's is een merkkrant die eigendom is van Dow Jones. U gelooft dat het personeel van Barron de expertise heeft om de kwaliteit van financiële adviseurs te bepalen.
Voordat u deze stap zet, moet u meer te weten komen over de vereisten van Barron voor opname in zijn lijst.
Wat is er nodig om gerangschikt te worden als een van de allerbeste adviseurs in Amerika?
Ingehouden methodologie
Barron's zou willen dat u gelooft dat het een uitgebreide due diligence uitvoert die bepaalt welke professionals op de lijst verschijnen. Om eerlijk te zijn, geeft Barron's een breed overzicht van de criteria die het gebruikt, maar het zegt dat de methodologie eigen en vertrouwelijk is. U weet dus nooit precies hoe Barron de financiële adviseurs heeft geselecteerd en gerangschikt. Het enige voor de hand liggende criterium is het aantal activa dat wordt beheerd door adviseurs.
Hoe zit het met het stellen van vragen?
Barron's zegt dat het de nauwkeurigheid van adviseursgegevens valideert door informatie in regelgevende databases (FINRA.org, SEC. Gov) te bekijken en door gesprekken met effectenfirma's en financiële adviseurs. Dit is logisch omdat toezichthouders de enige bron van openbare gegevens voor adviseurs zijn, met name informatie die u kan helpen de kwaliteit ervan te bepalen.
Jammer dat het onvolledige gegevens zijn.
Barron's gebruikt ook een vragenlijst voor adviseurs die meer dan 100 vragen stelt. De meeste vragen vragen echter naar klant-, activum- en opbrengstgegevens. Een paar vragen gaan over nalevingsregistraties en certificeringen, die van invloed zijn op de betrouwbaarheid en kennis van adviseurs.
Barron's validatieproces klinkt veelomvattend, maar dat is het niet en daarom:
- Regulatoire databases bevatten beperkte informatie
- Crosschecking bij effectenfirma's klinkt goed, maar wat betekent het eigenlijk? Veel van de beste adviseurs hebben geen licentie bij effecteninstellingen.
- "Gesprekken met adviseurs" zegt ook niet veel. Tegen wie praten ze? Welke vragen stellen ze?
Geweldig advies of geweldige marketing?
Volgens Barron zijn de ranglijsten van adviseurs de bedragen en inkomsten van activa. Aangezien de meeste inkomsten zijn gebaseerd op een percentage van de activa, is dit eigenlijk één meting.
U moet veronderstellen dat activa en inkomsten van invloed zijn op de kwaliteit van adviseurs. Dit is echter een zeer risicovolle veronderstelling. Adviseurs die grote activumbedragen beheren, hebben mogelijk de grootste verkooporganisaties, die niets te maken hebben met competentie, ethiek of uitstekend advies.
Een adviesbureau met veel verkopers zal meer activa "verzamelen" dan een bedrijf dat geen verkopers in dienst heeft.Welk bedrijf wilt u adviseren over de investering van uw vermogen: een die is gebaseerd op een verkoopcultuur of een cultuur die is gebaseerd op een adviescultuur?
Welke track record?
Barron's zegt: "Beleggingsrendementen hebben geen invloed op rankings omdat rendement dat wordt geproduceerd door adviseurs wordt beïnvloed door de risicotolerantie van hun klanten. "Of, anders gezegd, adviseurs hebben geen track records omdat hun advies varieert per klant en klanten kunnen beïnvloeden hoe hun vermogen wordt belegd.
De waarheid is dat er geen manier is om te weten of adviseurs op de Barron-lijst concurrerende resultaten opleveren. Maar niettegenstaande disclaimers, zou je moeten geloven dat ze superieure resultaten opleveren omdat ze op de lijst staan. En substantiële activa worden verondersteld een primaire indicator te zijn dat de adviseur superieure resultaten heeft behaald. Zoals opgemerkt, is er geen relatie tussen activa die mogelijk zijn geproduceerd door marketing en financiële oordeelsvorming die vereist is om superieure rendementen te produceren.
Professionele profielen
Waar zijn professionele profielen die het onderwijs, de ervaring, certificeringen, ethische geschiedenis, fiduciaire status, compensatie, services en andere relevante gegevens van de adviseurs onthullen? Dit is de bare-bones informatie die u nodig hebt om de kwaliteit van een financieel adviseur te bepalen - onthoud; er zijn geen trackrecords.
Belangenconflicten
Publiceert Barron de lijst om de oplage te vergroten, een markt voor zijn onderzoeksproducten te creëren, reclame te verkopen of een objectieve service te bieden waarop u kunt vertrouwen om u te helpen bij het selecteren van de beste financieel adviseur? De meeste van deze doelstellingen creëren potentiële belangenconflicten. Maak geen aannames. Doe je huiswerk. U zult een betere beslissing nemen.
Dit artikel komt naar ons met dank aan Jack Waymire, auteur van Who's Watching Your Money? (John Wiley, 2003) en oprichter van Paladin Registry. Sinds 2003 is het Paladin-register een GRATIS hulpmiddel voor individuele beleggers die op zoek zijn naar 5-sterrenplanners en -adviseurs die competent en ethisch financieel advies verstrekken.
Top Tien financiële tips: sleutels tot financieel succes
Top tien financiële tips: sleutels tot financieel succes
Waarom verkoopt mijn huis niet? Waarom huizen niet verkopen
Hoe u kunt achterhalen waarom uw huis niet verkoopt en het probleem verhelpen zodat uw huis wordt verkocht. Er zijn veel redenen waarom een huis niet los van de prijs verkoopt.
Waarom de meeste handelaren $ 1000 kunnen verdienen, maar geen $ 100, 000
Beginnende handelaren verdienen geld, geef het dan terug en herhaal deze cyclus steeds opnieuw. Zo kun je de cyclus doorbreken en consistente winst maken.