Laten weten waarom stockdividenden van belang zijn, en hoe ze uw rijkdom

Kijk naar de investeringskoppen en het is onvermijdelijk: beursen en aandelenkoersen domineren de dag, met sectoren zoals energie en hightech die op een goede tweede plaats komen.

"Het is moeilijk om aan de dagelijkse aandelenkoersen te ontsnappen", zegt Grant Moore, een CFP bij Savant Capital Management. "Of het nu op het nieuws, op een app op je telefoon of in het papier is, de S & P en Dow lijken overal. “

Ah, maar hoe zit het met de optelling van het dividend - of voor een deel, het ho-hum dividend? Het frumpy-dividend? Het dividend dat die hapklare beet mist?

Te vaak worden deze betalingen - die aan aandeelhouders worden toegekend als gevolg van driemaandelijkse excess earnings - door sommige beleggers laag gehouden, of over het hoofd gezien. Voor een deel is het een kwestie van jargon: wat is verdomme eigenlijk een dividend? Aandelenprijzen die iedereen kan begrijpen. Voorraadverdelingen lijken logisch. Maar wat is een dividend als Wall Street klungel niet verandert?

Allereerst een snelle inleiding: Joshua Kennon, de investeerder in beleggen voor beginners, legt uit: "Een bedrijf is verdeeld in aandelen en soms beslist de raad van bestuur om een ​​deel van de aandelen te splitsen. winst verdiend door het bedrijf onder de verschillende aandeelhouders en mail ze een cheque … voor hun verlaging van die inkomsten. " Hij vervolgt: "Als een bedrijf bijvoorbeeld $ 100 miljoen aan winst na belasting heeft verdiend, kan het bestuur besluiten om $ 50 miljoen in dividenden uit te betalen en de andere helft in expansie te investeren, de schuld te verminderen of een nieuw product te lanceren." >

Eenvoudig genoeg, toch?

De waarde van dividenden

En wat hun waarde betreft, denk op de lange termijn. Een herinvesteerd dividend betekent meer aandelen, wat betekent dat meer welvaart voorraden de ladder opgaan. "Dividenden kunnen zorgen voor een consistente kasstroom in de loop van de tijd, zodat beleggers misschien niet eens de aandelen hoeven te verkopen als ze in staat zijn om gewoon van het dividend te leven," zegt Moore.

"Als gevolg hiervan wordt teveel nadruk gelegd op alleen de aandelenkoers alleen. "

" Over een lange periode kunnen herbelegde dividenden een groot aantal aandelen accumuleren, wat aanzienlijk meer waard kan zijn, vooral als de aandelen waarderen, "zegt Yale Bock, president, YH & C Investments en een portefeuillebeheerder bij Covestor . Op de lange termijn wordt "terugkeeranalyse heeft aangetoond dat ongeveer 40 procent van de totale return-kapitaalwaardering plus inkomen - wordt toegeschreven aan dividenden. ”

"Beleggers erkennen het belang van dividenden over het algemeen niet", voegt Douglas H. DeLong, senior vicepresident en portefeuillemanager bij Pennsylvania Trust, een vermogensbeheer- en beleggingsbedrijf in de regio Philadelphia, toe. "Maar volgens een onderzoek van Strategas Research Partners hebben dividenden de afgelopen 85 jaar meer dan de helft van het totale rendement op de markt bijgedragen."

Dus laten we herhalen:

" Ongeveer 40 procent van het totale rendement wordt toegeschreven aan dividenden. " En: " Dividenden hebben de afgelopen 85 jaar meer dan de helft van het totale rendement van de markt bijgedragen. “

Blijkt dat dividenden tenslotte sexy zijn.

Dividendaandelen selecteren

Hier zijn enkele belangrijke dingen om op te letten bij het kiezen van aandelen voor hun dividendwaarde:

1) Sommige dividend kingpins vliegen onder de radar.

Zoals in de goede richting, ver beneden. Neem bijvoorbeeld het in Chicago gevestigde Dover Corp. (ticker: DOV). Het mist absoluut de high-tech sizzle van LinkedIn Corp. (LNKD) of Twitter (TWTR). Het bedrijf concentreert zich op vloeistofbeheer, industriële producten en productiesteunsystemen. Geeuw.

Maar terwijl die flitsende techbedrijven flirtten met problemen tot en met 2016 - LinkedIn gered door Microsoft Corp. (MSFT), heeft Twitter nog steeds in een # superslump-Dover een jaarlijkse dividendwinningsronde die doorgaat op 60 van de 61 jaar. DOV's dividend bedraagt ​​42 cent per aandeel: meer dan twee keer de 16 cent per aandeel dat 10 jaar geleden werd aangeboden. In september 2015 noemde ETF Daily News Dover zijn nummer één dividenduitvoerder.

Vergelijk dat met Apple (AAPL), een bedrijf op ieders beleggingsradar. Het begon niet met het uitkeren van dividenden tot 2012 - vijf maanden na het overlijden van Steve Jobs.

De laatste keer dat de techgigant ze uitdeelde? 1995: negen jaar voor de eerste MacBook Pro-laptop.

Vorige maand verklaarde Apple een dividend van 57 cent per aandeel. Dat is niet echt een lawine van contanten, en ver weg van de $ 3. 05 gezien deze keer in 2014. Klopt, het is beter dan iZilch. Maar als Jobs zelf zou investeren in dividendwaarde, zou Dover de meer logische, lucratieve keuze zijn.

2) Andere dividendwinnaars zijn bijna zeker in termen van rendement.

Johnson & Johnson (JNJ) is in de financiële terminologie bekend als een "dividendaristocraat. "Al sinds 54 jaar, sinds John F. Kennedy in het Witte Huis was, heeft de in New Jersey gevestigde farmaceutische en gezondheidszorggigant elk jaar meer dividend ontvangen. Zelfs de machtige Apple is er niet in geslaagd om een ​​ononderbroken reeks te beheersen in slechts vier korte jaren. In mei steeg het dividend van J & J met een verbazingwekkende 6,7 procent, waardoor de uitbetaling van 75 cent per aandeel steeg tot 80 cent per kwartaal. Zeker, een pleister voor pleisters kost ongeveer 12 dollar. Maar over 54 jaar en een automatische herbelegging van dividenden in aandelen, zou je waarschijnlijk genoeg verbanden kunnen kopen om een ​​semi te vullen.

Tot nu toe heeft JNJ in 2016 $ 2 betaald. 56 cent per aandeel, of $ 256 per jaar als je 100 aandelen bezit. "Dus het volgende jaar zou de herinvestering van $ 256 dollar je nog eens $ 2 betalen. 56 per aandeel plus wat de verhoging is, meestal 5 tot 8 procent, "zegt Bock.

3) Dividenden kunnen een pensioengeld betekenen.

Dit komt neer op een aantal sleutelfactoren, zegt Sean O'Hara, president van Pacer ETF's, een beursgenoteerde fondsuitgever in Paoli, Pennsylvania. "We zouden stellen dat aandelen met een hoog vrij cashflowrendement en hoge dividenden goede posities zijn voor beleggers, met name gepensioneerden.Ze genereren een hoger inkomen, hebben een beter groeipotentieel en meer neerwaarts risicobeheer dan brede indexen of andere aandelen met minder solide fundamentals. " 4) Zoek naar" liniaalaandelen. "

Probeer deze eenvoudige grafische oefening als u betrouwbare dividendrendementen zoekt. Plaats een liniaal in een grafiek vanaf het begin van dividendbetalingen tot het einde. Zoek nu naar de kampioenen waar de meeste punten dicht bij de liniaal staan. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) en Coca Cola (KO) zijn allemaal voorbeelden van aandelen van heersers", zegt Bob Johnson, president en CEO van het American College of Financial Services in Bryn Mawr, Pennsylvania. "Liniaalaandelen zijn ideaal voor dividendinvesteerders vanwege de consistentie in de dividendgroei," Of, als u wilt: ze zijn een grote maatstaf voor het creëren van welvaart.