Wat is een familie voor gemeenschappelijke fondsen?

In Wat is een beleggingsfonds? je hebt geleerd over de basis van beleggingen in beleggingsfondsen en een aantal belangrijke voorwaarden, waaronder de kostenratio voor beleggingsfondsen, verkoop van beleggingsfondsen, prospectussen en aanvullende informatie, maar op dit moment wil ik het hebben over een andere concept; om u door enkele van de potentiële voordelen van beleggen in een beleggingsfondsfamilie te leiden in plaats van activa te spreiden over meerdere beleggingsfondsen.

Goed gedaan, beleggen in een beleggingsfondsfamilie kan diversificatie van activaklassen bieden en mogelijk uw investeringskosten verlagen.

De definitie van een beleggingsfondsfamilie

Een beleggingsfondsfamilie is een groep beleggingsfondsen die dezelfde wederpartij voor het beleggingsfonds delen. Om u te helpen het concept te begrijpen, stel je voor dat mijn vermogensbeheerder een dochteronderneming voor onderling fondsbeheer creëerde en dat die dochteronderneming drie nieuwe beleggingsfondsen had:

• Het Joshua Kennon Stock Fund
• Het Joshua Kennon Bond Fund
• Het Joshua Kennon Vastgoedfonds

Elk van deze beleggingsfondsen is uniek en heeft zijn eigen beleggingsportefeuilles. Bij de meeste beleggingsfondsen wordt elk fonds beheerd door afzonderlijke portefeuillemanagers. Maar alle drie zouden deel uitmaken van de gemeenschappelijke fondsenfamilie 'Joshua Kennon'.

De voordelen van beleggen binnen een beleggingsfonds Familie

Er zijn verschillende voordelen voor diegenen die hun geld willen beleggen in een gemeenschappelijke beleggingsfondsfamilie.

Dit zijn:

• Een geconsolideerd overzicht van de beleggingsfondsenfamilie zelf dat uw investering in elk van de afzonderlijke fondsen beschrijft. Dit betekent minder papierwerk en een gemakkelijker overzicht van wat u bezit.
• Veel beleggingsfondsen bieden een website waarmee u geld kunt verplaatsen tussen de afzonderlijke fondsen waaruit een beleggingsfondsfamilie bestaat. Terugkomend op ons voorbeeld, als je $ 100.000 had geïnvesteerd in het Joshua Kennon Stock Fund, zou je in staat kunnen zijn aandelen te verkopen om een ​​deel van het obligatiefonds en het vastgoedfonds gratis te kopen. Het is belangrijk om het prospectus te lezen om erachter te komen hoe inter-familiale fondsoverdrachten van geval tot geval werken.
• Sommige fondsen zullen aandeelhouders toelaten om te beleggen in andere onderlinge fondsen binnen de beleggingsfondsenfamilie op lagere minimumniveaus. Dit betekent dat u toegang krijgt tot fondsen waartoe u anders geen toegang zou hebben in ruil voor het bedrijf dat u de fondsenfamilie geeft.
• Veel beleggingsfondsen stellen u in staat om geld automatisch te laten opnemen van een betaal- of spaarrekening en op te splitsen in verschillende beleggingsfondsen binnen een beleggingsfondsfamilie zonder extra kosten.
• In zeldzame gevallen kunt u mogelijk beleggen in een 'gesloten' beleggingsfonds dat geen nieuwe aandeelhouders accepteert als gevolg van een bestaande investering in een beleggingsfondsfamilie.

De Reasons Fund-bedrijven creëren beleggingsfondsen

Het lijkt misschien enigszins inefficiënt om meerdere beleggingsfondsen te creëren, maar het idee van een beleggingsfondsfamilie is echt gezond. Als ik bijvoorbeeld de hele dag in een kamer zat en bedrijven waardeerde, zou het runnen van meerdere beleggingsfondsen niet veel meer moeite kosten dan het runnen van één beleggingsfonds, omdat mijn koop- en verkoopbeslissingen gebaseerd zouden kunnen zijn op het type aandelen of andere beveiliging die ik onderzoek. Een illustratie kan helpen.

Stel je voor dat ik vier verschillende beleggingsfondsen voor een grote beleggingsfondsfamilie run. Dit zijn:

• The Vice Fund (alcohol-, tabaks-, gok- en defensie-aandelen)
• Blue Chip Dividend Fund (bedrijven met hoge dividenden en sterke balansen)
• International Value Fund (bedrijven die ondergewaardeerd en gevestigd zijn buiten de Verenigde Staten)
• Intermediate Corporate Bond Fund van hoge kwaliteit (obligaties van bedrijven met een hoge rating)

Als ik het rapport van een bedrijf als Diageo lees en het destijds ondergewaardeerd was, zou ik misschien in staat zijn om het plaatsen van kooporders voor de eerste drie fondsen - het vice-fonds, het blue chip-dividendfonds en het internationale waardefonds. Als ik het rapport van een bedrijf als Berkshire Hathaway aan het lezen ben, zou het niet in aanmerking komen voor een van de fondsen, omdat het geen ondeugd is, het geen dividend uitkeert en het is niet internationaal gedomicilieerd.

Het voordeel hiervan is dat het de individuele aandeelhouder toestaat om zelf te bepalen welk type activa het meest geschikt is voor zijn of haar portefeuille.

Grote beleggingsmaatschappijen zoals Vanguard en Fidelity hebben tientallen fondsen in de beleggingsfondsenfamilie die bijna alle mogelijke beleggingscategorieën, activaspreiding en investeringsstrategie bestrijken.

Meer informatie over beleggen in beleggingsfondsen

Lees de complete beginnershandleiding voor beleggen in beleggingsfondsen voor meer informatie over beleggen in beleggingsfondsen.

Het saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.