Wat is een memorandum van persoonlijk bezit?

Het kan handig zijn om een ​​aantal van uw wensen in een persoonlijke eigendomsmemorandum te omschrijven wanneer u uw boedelplan voorbereidt, vooral als uw boedelplan gericht is op een testament.

Een van de problemen waarmee u rekening wilt houden wanneer u uw testament en testament schrijft, is hoe u uw persoonlijke gegevens wilt verspreiden, inclusief zaken als juwelen, verzamelobjecten, antiek en kunstwerken. Als u specifieke mensen in gedachten hebt om bepaalde items te ontvangen, kunt u ze en de woning die u wilt dat ze ontvangen, in een afzonderlijk schrijven plaatsen met de naam een ​​memorandum van tastbare persoonlijke bezittingen.

U kunt ook een memorandum opstellen als u een herroepbaar levend vertrouwen gebruikt in plaats van een testament als de kern van uw boedelplan.

Het voordeel van het maken van een persoonlijk eigendomsmemorandum

Waarom neemt u niet gewoon de lijst op in uw laatste testament of testament of herroepbare woonvertrouwensrelatie? Want als je later besluit dat je wilt veranderen wie wat krijgt, moet je een formeel codicil- of vertrouwensamendement ondertekenen om de voorwaarden van je wil of vertrouwen te veranderen.

Als u een persoonlijk eigendomsmemorandum gebruikt, kunt u deze legaten wijzigen zonder u zorgen te maken over alle formaliteiten van ondertekening en een getuige-codicil of -wijziging te hebben. Het is meestal veel eenvoudiger om eenvoudig een oud memorandum los te koppelen en te vervangen door een nieuw memorandum wanneer u wijzigingen wilt aanbrengen.

Staatswetten dicteren de geldigheid van persoonlijke eigendomsmemoranda

De wetten van uw staat bepalen of een informeel memorandum van persoonlijk bezit juridisch bindend is voor uw begunstigden. Raadpleeg een lokale nalatenschapadvocaat als u besluit dat u een lijst met wie u uw persoonlijke bezittingen wilt ontvangen.

Uw advocaat kan u in de juiste procedure onder de wetten van uw staat begeleiden om ervoor te zorgen dat het memorandum door de rechtbank wordt bevestigd.

Sommige staten eisen dat het memorandum specifiek wordt vermeld in uw testament of testament of herroepbare levende vertrouwensrelatie, terwijl anderen dit soort informele lijst helemaal niet zullen herkennen.

De praktische kant van persoonlijke eigendomsmemoranda

Hoewel staatswetten zullen bepalen of uw memorandum juridisch bindend zal zijn voor uw begunstigden, kan de realiteit van de situatie heel anders zijn. Wat ik heb vastgesteld aan de hand van mijn professionele ervaring is dat wanneer een lijst met persoonlijke effecten - vooral die met het eigen handschrift van de overledene - wordt gepresenteerd aan de begunstigden, er meestal geen argumenten zijn over wie wat krijgt.

Een andere zeer effectieve techniek is om de persoonlijke items te laten taxeren. De erflater - de persoon die het testament maakt - kan dan aangeven wie wat krijgt naast elk van de items die op de beoordeling staan.Dit kan handig zijn als de klant anticipeert op een gevecht over hun bezittingen.

Wie wil er echt ruzie maken als het allemaal in mama's eigen handschrift staat? In deze situaties kunnen gezond verstand en een praktische oplossing de strikte vereisten van de wet overwinnen.

Als u besluit een notitie voor te bereiden, zorgt u ervoor dat u de lijst bijwerkt als u een item verkoopt, verliest of weggeeft, of als een begunstigde met wie u een naam hebt gegeven, u voorloopt. Bewaar de lijst op een veilige plaats, idealiter gekoppeld aan uw originele estate planning-documenten. Geef het aan uw estate planning advocaat voor beoordeling als u wijzigingen aanbrengt.