Vaste inkomensdefinitie en voorbeelden om te investeren

Wat betekent het als u de term vast inkomen ziet in de wereld van beleggen? Hoewel je de term waarschijnlijk eerder hebt gehoord, weet je misschien niet helemaal wat het betekent of hoe een vast inkomen voordelig kan zijn voor jou en je beleggingsfonds.

Vastrentende definitie (beleggen)

Vastrentende waarden kunnen verwijzen naar een beleggingsstrategie of -stijl die bedoeld is om relatief vaste of stabiele inkomsten te genereren.

Of de term kan ook verwijzen naar beleggingstypen binnen een beleggingsportefeuille. Vanuit een lifestyleperspectief kan een vast inkomen ook het iemands inkomen van een persoon of huishouden weerspiegelen.

Fixed Income Investment Strategy

Bij het samenstellen van een portefeuille van beleggingsfondsen verwijst de term vastrentende valuta doorgaans naar het deel van de portefeuille dat bestaat uit fondsen met een relatief laag marktrisico en die dividenden of rente betalen, meestal met obligaties en obligatie beleggingsfondsen, om de belegger voor het genereren van inkomsten. Het algemene idee voor de vastrentende beleggingsstrategie is om stabiele en voorspelbare rendementen te genereren.

Fixed Income As Retirement Lifestyle

Het meest voorkomende doel van de vastrentende beleggingsstrategie is pensionering. Dit is een tijd in het leven waarbij het behalen van stabiele en voorspelbare rendementen het belangrijkst is. Een gepensioneerde kan afhankelijk zijn van inkomstenbronnen, zoals sociale zekerheid, pensioenen, annuïteiten en / of beleggingsrekeningen, die hetzelfde bedrag aan inkomsten (of een bedrag dat tegen een klein, nominaal tarief stijgt) jaar-op-jaar opleveren basis.

Met andere woorden, het inkomen van deze persoon varieert niet wezenlijk in de tijd en zij kunnen zeer weinig vermogen hebben om aanzienlijke stijgingen van de periodieke uitgaven op te vangen. In dit opzicht is het inkomen van de persoon 'vast'. Onze focus ligt hier echter op de relatie tussen vastrentend inkomen en beleggen.

Soorten besparingen en investeringen in vast inkomen

Aangezien de algemene strategie voor vastrentende waarden bestaat uit het genereren van een betrouwbare bron van inkomsten, kunnen beleggingen in vastrentende waarden obligatie-beleggingsfondsen, geldmarktfondsen, depositocertificaten (CD's) en / bevatten of verschillende soorten annuïteiten voor het vastrentende deel van uw portefeuille.

Inflatie en stijgende rentetarieven: de vijanden van beleggers met vast inkomen

Bij het plannen van elke vorm van langetermijnbeleggingsdoelstelling, moet de belegger / spaarder ten minste uitgaan van een gemiddeld inflatiepercentage, dat in het verleden gemiddeld was rond 3. 4%. Beleggers kunnen het moeilijk vinden om rendementen te behalen die de inflatie overtreffen zonder significant risico te nemen. Ze kunnen obligaties overwegen voor inflatoire omgevingen, zoals Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) of ze kunnen obligatiefondsen overwegen voor stijgende rentetarieven, hoewel deze rendementen onder de gemiddelde inflatiecijfers kunnen bieden.Obligatiebeleggers die bereid zijn risico's te nemen, kunnen ook hoogrentende (junk) obligatiefondsen overwegen.

Beleggers kunnen ook overwegen om individuele obligaties te kopen, in plaats van obligatiefondsen, wanneer de rente naar verwachting zal stijgen. Ze kunnen een aanpak op basis van een obligatieladder proberen, waarbij obligaties periodiek worden gekocht naarmate de rente stijgt. Kortom, de obligatiekoersen bewegen in tegenovergestelde richting van de rentetarieven vanwege het effect dat de nieuwe koersen hebben op de oude obligaties. Wanneer de rente stijgt, zijn nieuwe obligatierendementen hoger en aantrekkelijker voor beleggers, terwijl de oude obligaties met lagere rendementen minder aantrekkelijk zijn, waardoor de prijzen lager worden.

Dus als u de term vast inkomen ziet of hoort, weet u wat het betekent, vooral omdat het wordt geassocieerd met beleggen en beleggingsfondsen.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.