Wat is een examen van de faillissementsregel 2004?

Een Rule 2004-examen in een faillissementszaak lijkt veel op een verklaring in een rechtszaak. Laten we eens kijken wat een examen van Rule 2004 beoogt te bereiken en hoe het tot stand komt.

De schema's en de vergadering van schuldeisers

De indiener in een faillissementszaak moet veel informatie verstrekken aan de rechtbank, de trustee en de schuldeisers in de zaak. In de schema's en verklaringen meldt de schuldenaar (de persoon die faillissement heeft aangevraagd) schulden, activa, inkomsten, uitgaven en details van financiële transacties, met name die welke plaatsvonden gedurende de twee jaar voordat de zaak werd ingediend, en in sommige gevallen informatie over transacties zo oud als zes jaar.

Al deze informatie kan van invloed zijn op het verloop van de zaak.

Naast de planningen is elke persoon of entiteit die een faillissementszaak indient wettelijk verplicht om een ​​procedure bij te wonen die een vergadering van schuldeisers wordt genoemd, ook wel een vergadering van sectie 341 genoemd. Ironisch genoeg verschijnen er zelden crediteuren op de vergadering van schuldeisers. In plaats daarvan gebruikt de curator van hoofdstuk 7 of hoofdstuk 13 die tijd om de getuigenis van de schuldenaar of een vertegenwoordiger van de schuldenaar af te leggen in het geval van een bedrijfsaanvraag. Zie voor meer informatie over wat er tijdens een vergadering van schuldeisers gebeurt:

Hoofdstuk 7: Wat gebeurt er tijdens de vergadering van schuldeisers

Hoofdstuk 13: Wat gebeurt er tijdens de vergadering van schuldeisers

In de overgrote meerderheid van de gevallen is ondervraging tijdens de vergadering van schuldeisers kort , to the point en lokt geen ongewone reacties uit. Het doet niet veel meer dan de informatie verifiëren die is vervat in de documenten van de schuldenaar die bij de rechtbank zijn gedeponeerd.

Sommige vergaderingen zijn veel meer betrokken en vereisen uren van getuigenis, vooral die voor grootschalige zakelijke Chapter 11 reorganisatiezaken. Soms kan het nodig zijn om de vergadering te verdagen naar een andere datum voor aanvullende getuigenissen of presentatie van documenten. Uiteindelijk zal echter de vergadering van schuldeisers worden afgerond.

Het examen van regel 2004

Zo uitvoerig als de planningen, verklaringen en bespreking van schuldeisers zijn, ze vangen soms niet elk stukje informatie dat de trustee of een schuldeiser nodig heeft bij het bepalen van een werkwijze. In feite is de schuldenaar verplicht om in de hele zaak met de curator en de schuldeisers samen te werken. Soms is die extra vraag informeel, zoals wanneer het kantoor van de trustee de advocaat van de schuldenaar belt om afschriften van een akte of belastingaangifte te vragen. Maar soms wil de vragende partij iets formeler. Dat is waar Faillissementsregel 2004 wordt ingediend.

Regel 2004 biedt een procedure voor het onderzoeken van vrijwel iedereen die enige kennis heeft van alles wat betrekking heeft op de financiën van de schuldenaar, eigendommen, schema's, reorganisatieplan of het vermogen om schulden te betalen. Vanwege zijn brede reikwijdte, is een examen van Rule 2004 vaak een visserijexpeditie zonder echt doel voor ogen, behalve om de schuldenaar te laten struikelen of bewijzen van misbruik of financieel wanbeheer bloot te leggen.Om die reden kan zelfs indiening van een verzoek bij de rechtbank met het verzoek om een ​​examen in 2004 een gevecht en zelfs een minionderzoek door de rechtbank tot stand brengen om de relevantie van de gezochte informatie te bepalen.

Wie kan vragen voor het examen van regel 2004?

Regel 2004 bepaalt: "Op verzoek van een belanghebbende partij, kan de rechtbank het onderzoek van een entiteit gelasten. "

Dat is een vrij brede uitspraak. Elke belanghebbende partij - iedereen die een legitiem belang heeft in de zaak - kan een verzoek indienen om de rechter te verzoeken een entiteit te bevelen een onderzoek in te dienen. Belanghebbenden zijn onder meer de schuldenaar, echtgenoten, crediteuren van de schuldenaar, eigenaars, aandeelhouders en obligatiehouders, vrijwel iedereen of een entiteit die rechtstreeks wordt getroffen door de faillissementszaak.

De reikwijdte van het examen van regel 2004 hangt vaak af van de rol van de persoon die het onderzoek uitvoert. De beheerder gaat bijvoorbeeld meestal op zoek naar informatie over de locatie en waarde van uw activa, bewijs van financiële transacties, juistheid van uw eerdere verklaringen en de informatie die u in uw planningen hebt opgenomen, en bewijs van fraude.

Uw schuldeisers kunnen een examen van Rule 2004 gebruiken om informatie te zoeken over activa die u niet in uw planningen hebt opgenomen of om bewijsmateriaal te verkrijgen ter ondersteuning van een procedure tegen een tegenstander om vast te stellen dat een schuld niet opeisbaar is.

Wie kan worden onderzocht in een examen van Rule 2004?

Evenzo kan de rechter, zoals de regel bepaalt, het onderzoek van een entiteit gelasten, niet beperkt tot belanghebbende partijen. De te onderzoeken entiteit kan iedereen zijn die toegang heeft tot kennis over het eigendom of de financiën van de schuldenaar.

Meteen kunt u zien dat Regel 2004 verder reikt dan een vergadering van schuldeisers omdat het van toepassing is op elke partij die mogelijk informatie heeft die relevant is voor de zaak. Het examen kan een onderzoek van bankfunctionarissen, werknemers, functionarissen of directeuren van de schuldenaar, werkgevers, echtgenoten en ex-echtgenoten, verhuurders, advocaten, accountants, begunstigden, verkopers, zelfs familieleden van de schuldenaar omvatten - vrijwel iedereen met enige informatie die relevant is naar de financiën van de schuldenaar, onder voorbehoud van eventuele privileges zoals advocaat / cliënt, echtgenote en arts / patiënt, die allemaal intact blijven tijdens een onderzoek zoals ze zouden doen tijdens een verklaring of een procedure voor de rechtbank.

Bovendien is de rechtbank bevoegd om de te onderzoeken persoon te dagvaarden en te gelasten dat de persoon relevante documenten meeneemt. Net als een procedure voor de rechtbank of een verklaring, wordt het onderzoek gedaan onder de eed en uitgevoerd in aanwezigheid van een rechtbankverslaggever. De tijdens het onderzoek verkregen informatie kan later voor de rechtbank worden gebruikt, net zoals een depositie dat zou kunnen.

Hoe breed is het bereik van een examen in regel 2004?

De reikwijdte van Regel 2004 is bijna net zo breed als de lijst met mensen die kunnen worden gebeld. Volgens Regel 2004 (b), kan de ondervraging

alleen betrekking hebben op de handelingen, gedragingen of eigendommen of op de aansprakelijkheden en financiële toestand van de schuldenaar, of op enige aangelegenheid die van invloed kan zijn op de administratie van het vermogen van de schuldenaar, of het recht van de schuldenaar op kwijting.

Hoewel de regel pretendeert de ondervraging te beperken, kan het onderwerp van een examen van Rule 2004 vrijwel alles raken wat van invloed is op de financiën of eigendommen van de schuldenaar, heden en verleden.

In een geval waarin een bedrijf kan worden voortgezet op grond van hoofdstuk 11, hoofdstuk 12 of hoofdstuk 13, kan de ondervraging ook betrekking hebben op

de werking van een bedrijf en de wenselijkheid van voortzetting ervan, de bron van geld of eigendom verworven of te verwerven door de schuldenaar met het oog op het consumeren van een plan en de vergoeding gegeven of aangeboden, en alle andere zaken die relevant zijn voor de zaak of de formulering van een plan.

In feite, als de vraagsteller een vraag kan formuleren die een zekere tangentiële relevantie heeft voor de vroegere of huidige financiële zaken van de schuldenaar of de plannen van de schuldenaar voor de toekomst, is het eerlijk spel bij een examen van Rule 2004.

Regel 2004-examens worden vaak gebruikt om debiteuren te ondervragen over het verdwijnen van boeken, records en bezittingen. Faillissement Section 727 bepaalt dat een debiteur kwijting wordt verleend tenzij bepaalde handelingen zijn gepleegd of achterwege zijn gelaten. Als een individuele debiteur zaken verborgen heeft gehouden, boeken en bescheiden heeft verborgen of vernietigd, een valse eed heeft afgelegd of het verlies van bescheiden of bezittingen niet op bevredigende wijze heeft kunnen verklaren, kan de schuldenaar ontslag worden ontzegd. Bijgevolg kunnen sommige onderwerpen van een examen in 2004

• Leninggeschiedenis
• Controleren, sparen, CD, beleggingsfonds of andere accounts
• 401k, IRA, pensioen- of andere pensioenrekeningen
• verzekeringspolissen en annuïteiten bevatten
• Kredietaccounts
• Arbeidsverleden
• Bedrijfsleven, partnerschap, eenmansgeschiedenis
• Voorraad- en verkoopregistratie
• Aankoop, verkoop en andere overdrachten van onroerend goed
• Waardering van de activa of bedrijfsvoorraad > Belastingsgeschiedenis
• Behalve dat de examinandus wordt bevolen om te verschijnen en vragen te beantwoorden, kan hij worden gelast om alle documenten mee te brengen die betrekking hebben op de te bespreken onderwerpen, waaronder

Bankafschriften

• Creditrekeningafschriften > Salaris, loon, commissie, bonusgeschiedenis
• Voorraadadministratie
• Pensioenregistratie
• Arbeidsrecords
• Titels, hypotheken, financieringsstaten en beveiligingsovereenkomsten
• Financiële staten
• Bedrijfsdocumenten
• Brieven, e-mails, telefoonrecords
• Verkooprecords
• Voorraadrecor ds
• Boekhouding en boekhouding
• Marketingmateriaal, waaronder websites, gedrukte reclame, prospectussen, scripts