Hoe een investering in kleine bedrijven kan verdienen

Veel van mijn vroege succes in het leven was te danken aan het oprichten en uitvoeren van kleine beleggingen die in staat waren om te groeien en cashflow te produceren om andere investeringen te financieren. Ondernemerschap is een deel van niet alleen mijn leven, maar het leven van mijn familie voor generaties. Sommigen van jullie weten dat een mannetje met een baasjesjarenprinses mijn man en ik eigen is. Anderen van u zijn zich ervan bewust dat we in 2016 een asset management-groep hebben gelanceerd voor rijke en hoge netto waarden, individuen, gezinnen en instellingen die naast ons willen investeren.

In de stamboom hebben verschillende leden van de clan alles van een bank naar een juwelierwinkel begonnen, bouwwagens en opbergsystemen, sportartikelenbedrijven en winkels, een fabriek gestart en een betonbedrijf. Kleine bedrijven werden gezien als geldmachines; prachtige geschenken die, wanneer ze goed verzorgd zijn, een levensduur van financiële onafhankelijkheid en een levensstandaard kunnen produceren die veel hoger zijn dan die van u. Investeren in aandelen was maar een uitbreiding van deze ondernemingszin; het kopen van een klein deel van een bedrijf dat door iemand anders wordt geleid, en geniet van uw bezuiniging.

Voor het juiste type persoon, met het juiste type vaardigheidsset, temperament en risicoprofiel, kan een kleine onderneming investering een van de meer lucratieve investeringen zijn die over een hele levensduur worden gemaakt. Er zijn gewoonlijk maar drie mechanismen waardoor u een winst in netto waarde kan ervaren van een particulier bedrijf dat ik in dit artikel wil verkennen.

Het kennen van deze drie bronnen van de generatie van rijkdom is belangrijk omdat nieuwe investeerders te vaak in een mogelijke kans springen zonder een duidelijk idee van hoe ze zullen de economische motor runnen om de financiële voordelen te krijgen Zij verlangen, alleen om zich te overwerken en in sommige gevallen te breken. - De eerste bron van inkomen uit een kleinbedrijfbelegging is de salaris die u voor het bedrijf betaalt. Voor veel beleggers van kleine bedrijven creëert het bedrijf nooit meer dan genoeg voor hen , en hun familie, om te leven op de lonen die uit het bedrijf zijn genomen in ruil voor het werken aan de loonlijst. Hoewel dit als een succes in zichzelf kan worden beschouwd, heb je een carrière en je antwoordt alleen op jezelf. Het kleine bedrijf is in dit stadium niet echt een investering. In plaats daarvan hebben de oprichters in wezen een baan voor zichzelf gecreëerd, waaronder de voordelen en nadelen van zelfstandigen. Deze loonverdelingen kunnen het totale kapitaal dat het bedrijf uitbreidt, beperken, wat kan verklaren waarom veel kleine bedrijven nooit meer dan een enkele locatie kunnen verplaatsen of meer dan een paar honderdduizend dollar in de verkoop kunnen doen.Het is niet ongebruikelijk dat meer succesvolle kleine bedrijven beginnen als part-time ventures, waardoor de oprichters hun dagwerk kunnen doorgaan tot het bedrijf groot genoeg groeit om hun salarisbehoeften te ondersteunen.

Wanneer een kleinbedrijf gestructureerd is als een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, is het salaris dat aan de oprichters wordt betaald voor hun inspanningen bekend als een speciaal type boekhoudkundige vermelding genaamd "Gegarandeerde betalingen".

Gegarandeerde betalingen hebben unieke fiscale en financiële gevolgen, dus het zou verstandig zijn om u te onderzoeken en te begrijpen.

De tweede bron van inkomsten uit een kleinschalige belegging komt voort uit de uitkeringen die voortvloeien uit winsten die door het bedrijf worden gegenereerd.

Wanneer een investering voor kleine bedrijven succesvol is, is er nog meer winst voor de eigenaren boven en boven het bedrag het bedrijf in salarissen en lonen. De eigenaars kunnen dan beslissen de winst te herinvesteren voor toekomstige uitbreiding, of ze kunnen een dividend (in het geval van een vennootschap), een uitkering (in het geval van een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid of een vennootschap) of een trekking (in de geval van eenmanschap), gebruikmaken van het geld in hun persoonlijke levens, vaak besparingen opbouwen, andere beleggingen zoals aandelen, obligaties of onroerend goed verwerven, schulden afbetalen, hun levensstijl upgraden, op vakantie gaan of liefdadigheid geven.

Of een kleinbedrijf, of enige investeerder daarentegen, zijn of haar dividenden herinvestert, kan een enorm effect hebben op hun uiteindelijke netto waarde, zoals geïllustreerd in deze 50-jarige casestudy van aandelen van The Coca-Cola Bedrijf. Er is geen goed of fout antwoord. Als u nu beter wilt leven en meer rijkdom in de toekomst kunt opgeven, kan het nemen van dividenden een rationele aanpak zijn. Als u liever rijker zou zijn in de toekomst en bereid bent om extra kapitaal in dat achtervolging te riskeren, kan het herinvesteren van dividenden de intelligenter strategie zijn. In elk geval, wanneer u verloopt dan u een baan heeft, zijn dividenden uit winsten de tweede meest voorkomende bron van rijkdom voor kleine ondernemers.

De derde bron van inkomsten uit een kleinschalige belegging komt voort uit geactiveerde winsten wanneer u het bedrijf verkoopt.

Zodra een bedrijf is gegroeid buiten het kleinbedrijf, kan het aantrekkelijk genoeg worden dat buitenbeleggers het willen bezitten. Wanneer dit gebeurt, kunnen deze beleggers bieden om het bedrijf te kopen. Met weinig uitzonderingen is de primaire waardewaarde voor een operationeel bedrijf dat goede rendementen op kapitaal genereert, de winstmacht, niet de activa in de balans. Bijvoorbeeld, fabrieksfabrieken zijn niet veel waard wanneer ze op de liquidatiemarkt worden gekocht, maar wanneer ze worden verworven als onderdeel van een doorlopend bedrijf dat grote winst produceert, is het waardevol.

Beleggers zullen kijken naar de winst van het bedrijf en factor in groei, schulden en de economie van de industrie als geheel. Als het aantrekkelijk is, passen ze vaak een waardering toe aan de winststroom. Dit is het equivalent van de prijs-tot-winstverhouding die je zo veel over de aandelenmarkt hoort.Zo kan een bedrijf dat $ 1, 000, 000 per jaar in de winst verdient, redelijk verkopen voor $ 10, 000, 000 of $ 15, 000, 000. Dat cijfer is de 'geactiveerde' winstwaarde van het bedrijf.

Sommige kleine ondernemers vormen nieuwe ondernemingen voor het doel om hen te groeien tot het punt dat de winst kan worden geactiveerd en het bedrijf verkocht. Dit is in financiële termen bekend als een "liquiditeitsgebeurtenis". Er zijn zelfs speciale soorten beleggers die zich richten op deze niche-beleggingsstrategie, zoals zogenaamde "venture capitalists", die terugkerende ondernemingen verwachten in de hoop dat ze ooit in een beursgenootschap worden bekend gemaakt of verkocht worden aan een gevestigde speler in een markt.

Meer manieren om te profiteren van een investering in een kleine onderneming

Er zijn een handvol extra methoden om geld te verdienen uit een investering in kleine bedrijven die verder gaan dan de basis drie die we al hebben besproken. Een bijzonder populaire techniek is voor de oprichter om onroerend goed te verwerven en vervolgens de faciliteiten of eigenschappen aan het bedrijf te huren. Veel van de meest succesvolle beursgenoteerde kleinhandelbedrijven, die begonnen zijn als kleine mama en popwinkels, hebben nog steeds gezinnen die onroerend goed aan het bedrijf huren, met huurinkomsten. Dit kan een intelligente techniek zijn, die rijkdommen in de handen van de business founders behoudt, in plaats van het aan derden te sturen, mits de deals eerlijk zijn voor de kleine bedrijven; e. g. , de afspraken worden gemaakt op markthuur, de termen zijn vergelijkbaar met andere, vergelijkbare eigenschappen, en de huurovereenkomst termijn is redelijk. Er zijn zelfs complexe manieren om het te structureren zodat er weinig of geen belastingen worden betaald op deze alternatieve bronnen van inkomsten, zoals het gebouw dat eigendom is van bepaalde zelfgerichte pensioenplannen.