Video: 6 investeringstips van Warren Buffett die jou vermogend kunnen maken. 2024
Warren Buffett is waarschijnlijk de grootste levende investeerder. Buffett heeft een belegging in een beursgenoteerde textielbedrijf in het nummer vier bedrijf op de Fortune 500-lijst gedraaid en zijn persoonlijke rijkdom heeft meer dan $ 60 miljard versterkt, waardoor hij de derde rijkste persoon op aarde is.
Met zijn decennia lange track record in de markt willen veel beleggers leren hoe ze aandelen zoals Buffett kunnen plukken. Maar voor individuele beleggers, inclusief zijn eigen vrouw, komt Buffett voortdurend terug op een zeer fundamentele beleggingsstrategie - en het is een strategie die niets te maken heeft met het plukken van individuele aandelen.
Buffett's Advice for His WifeIn zijn jaarlijkse brief van 2013 aan aandeelhouders heeft Buffett zijn eigen sterfte aangepakt en duidelijke instructies gegeven aan de trustee die belast zijn met het beheer van zijn enorme boedel voor zijn vrouw.
"Mijn advies aan de trustee kan niet eenvoudiger zijn. Zet 10% van de contant geld kort
-term staatsobligaties en 90% in een zeer laag -cost S & P 500 indexfonds. Ik geloof dat het langetermijnresultaat van het vertrouwen uit dit beleid beter zal zijn dan die welke door de meeste investeerders wordt bereikt, of pensioenfondsen, instellingen, particulieren, die hoogwaardige managers gebruiken. “
Buffett's minachting voor dure beleggingsbeheerders is duidelijk.
En hij stelt niet voor dat zijn vertrouwen een enkele voorraad heeft, zelfs niet zijn eigen Berkshire Hathaway. In plaats daarvan trekt hij beleggingen in een S & P 500-indexfonds, een soort wederzijds fonds dat volgt op de prestaties van 500 van de grootste publieke bedrijven in Amerika.
Het lijkt er op dat Buffett op de goede weg is om te winnen.
Maar Investeert Warren Buffet niet in individuele aandelen?
U kunt zich afvragen waarom Buffett's eigen bedrijf zijn advies niet volgt. Berkshire Hathaway is immers gebouwd om te beleggen in individuele bedrijven. De portefeuille bevat miljarden dollars van aandelenbeleggingen in bedrijven, waaronder Wells Fargo, American Express en Coca-Cola.
Het is een portefeuille op basis van een filosofie genaamd waardebelegging, die door Buffett's mentor en professor Benjamin Graham pionierde. Waardebelegging negeert swings in de markten en richt zich op de intrinsieke waarde van een bedrijf.Buffett en zijn team richten zich op het vinden van bedrijven met een concurrentievoordeel, goed management en een hogere waarde dan de huidige aandelenprijs.
Buffett's favoriete metric voor het meten van de waarde van een bedrijf is
boekwaarde per aandeel . Dit meet de waarde van de activa van het bedrijf in vergelijking met de koers, waardoor u een conservatieve maatstaf krijgt van wat het bedrijf waard is. Als u aandelen wilt plukken, zou waardevolle investeringen een goede strategie zijn om te volgen. Houd er rekening mee dat Buffett en zijn beleggingsteam miljarden dollars in activa beheren, en hebben de mogelijkheid om enorme investeringen te maken en de activiteiten van de bedrijven in de Berkshire Hathaway-portefeuille te beïnvloeden.
Individuele beleggers werken meestal met duizenden dollars, niet miljarden, en hebben geen tijd, activa of expertise om Buffett's succes te nabootsen.
De wijsheid van plooireffecten
Een ander belangrijk verschil is dat individuele beleggers, in tegenstelling tot een grote institutionele belegger zoals Berkshire Hathaway, minder in staat zijn om de grote verliezen die bij investeren in de markt te maken hebben, te verwerken.
En maak geen fout: die verliezen zullen komen. Iedereen heeft een verhaal gehoord van iemand die een grote voorraadpluk heeft gemaakt en het rijk heeft getroffen - of het nu kort na hun IPO's op Google of Netflix-aandelen koopt, of na de 11 september aanvallen een luchtvaartmaatschappij ophalen. Maar je hebt minder kans om iemand te horen die alles verloor toen Enron op een schandaal viel, of van de aandeelhouders van GT Advanced Technologies die hun voorraad bijna waardeloos zagen toen Apple een nieuwe leverancier voor zijn glazen iPhone-schermen kiest.
Net zoals er verhalen van glorie op de beurs zijn, zijn er verhalen van grote verliezen.
Hoe u uw portefeuille opbouwt
Als u Buffett's advies voor individuele beleggers wilt volgen, is dit een manier waarop u erover kan gaan. Als herinnering is hier zijn basisadvies voor het structureren van een portefeuille opgebouwd rond indexinvesteringen:
"Zet 10% van het geld in korte-termijn staatsobligaties en 90% in een zeer goedkoop S & P 500-indexfonds." Laten we beginnen met die obligaties. Net als bij de S & P 500 kunt u een beleggingsfonds of ETF kopen om te investeren in een mandje met korte termijn staatsobligaties. Vanguard heeft zijn eigen kortlopende overheidsobligatie ETF met ticker
VGSH . Een lager fonds Admiral Shares mutual fund is ook verkrijgbaar onder ticker VSBSX . Wat betreft dit "zeer goedkope S & P 500 indexfonds"? Voor dit deel van de Buffett-portefeuille zijn er veel fondsenopties. De meeste beleggers zouden beginnen met de Vanguard S & P 500 ETF, ticker-symbool VOO. verkrijgbaar als onderlinge fonds, ticker symbool VFINX. Beleggers met tenminste $ 10.000 om aan deze investering te wijden, kunnen bij het admiraal-aandelenfondsen, ticker-symbool VFIAX, een lagere vergoeding krijgen.
We hebben Vanguard-fondsen in dit voorbeeld gebruikt omdat van hun lage kosten, maar welke brochures u ook gebruikt, zullen vergelijkbare opties hebben.
De voordelen van indexfondsen
Investeren in indexfondsen heeft veel voordelen ten opzichte van het plukken van bestanden.
Directe diversificatie.
Bij het kopen van individuele aandelen duurt het nogal wat tijd en geld om een diverse portefeuille op te bouwen. Het is belangrijk om diversificatie in zowel bedrijven als industrieën te implementeren. Een investering in een S & P 500 indexfonds geeft u 500 bedrijven tegelijk. Topbedragen per gewicht omvatten Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric en JP Morgan Chase. Meer informatie over de S & P 500 lijst op de officiële pagina bij Standard & Poor's. Een weddenschap op de economie van de Verenigde Staten.
Wedden op de 500 grootste publieke bedrijven in de Verenigde Staten is vergelijkbaar met een weddenschap op de algemene Amerikaanse economie. Terwijl één bedrijf eventueel het lot van Enron kan volgen, zijn dit stabiele Blue Chip-bedrijven die de stabiliteit op lange termijn zullen zien. Gemakkelijker om emoties te beheersen.
Het beste beleggingsplan is om in de loop van de tijd een beetje bij te dragen. Wanneer u individuele voorraden koopt en verkoopt, bent u altijd in de geest van koop en verkoop. Dit leidt onvermijdelijk veel beleggers om te kopen en te verkopen op de verkeerde tijdstip. Het is bijna onmogelijk om de markten te betreden. In plaats daarvan volgt u een beproefde en ware cursus waar u na een turbulente marktperiode de grote opwinding geniet. Lagere handelsvergoedingen.
U kunt een aantal voorraden gratis verdelen dankzij nieuwe makelaars zoals Loyal3 en Robinhood, maar de meeste makelaars kosten nog steeds ongeveer $ 10 per handelszaak. Het kopen en verkopen van aandelen om een portefeuille te bouwen kan gemakkelijk honderden of duizenden dollars kosten. De meeste grote makelaars bieden echter geen toegang tot hun eigen S & P 500 indexfonds. Als u geen favoriet hebt, kunt u het advies van Buffett volgen om de Vanguard-versie van het fonds te kopen. Vanguard biedt gratis transacties van eigen vermogen als u een gratis Vanguard account opent.
Kopen moet ik mijn huis repareren of proberen te verkopen zoals dat is?
Ontdek waar je de lijn moet trekken bij het verkopen van een huis in zijn huidige staat of reparaties en welke variabelen de beslissing is afhankelijk van.
Warren Buffett: biografie, citaten, buffett-indicator
Warren Buffetts succes met Berkshire Hathaway heeft maakte hem een van 's werelds rijkste mannen. Lees zijn biografie om erachter te komen waarom.
Zou moeten kiezen waarom u een financiële carrière zou moeten kiezen
Ontdek waarom werken in de financiële sector een aantrekkelijke optie is voor ambitieuze mensen die willen genieten van vooruitgang en een hoog verdienvermogen.