Beste Totale aandelenmarktindexfondsen - definitie

Het totale beursindexvermogen is de afgelopen jaren in populariteit gestegen. Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) is in feite het grootste onderlinge fonds ter wereld.

Voordat we de beste aandelenbeursindexfondsen in duiken, laten we de basisprincipes bekijken, zodat u weet of deze beleggingsfondsen geschikt zijn voor u en uw beleggingsdoelen.

Dit is wat u moet weten over de totale aandelenindexfondsen:

Totale Fonds voor beursfondsen Definitie

Een fonds voor de totale beursindex is een beleggingsfonds dat belegt in een aandelenkorf die nauw zal aansluiten bij de aandelenposities en de prestaties van een brede aandelenmarktbenchmark. zoals The Wilshire 5000 of The Russell 3000, dat een groot deel van de Amerikaanse of internationale aandelenmarkt vertegenwoordigt.

De holdings in de Wilshire 5000 en Russell 3000 omvatten bijvoorbeeld de meeste binnenlandse Amerikaanse aandelen aangehouden op beurzen, wat de reden is waarom de naam 'totale markt' gewoonlijk wordt opgenomen in de naam van het fonds.

Net als S & P 500 Index Funds is de Wilshire 5000 marktkapitaliserend, wat betekent dat grotere bedrijven (die met grotere kapitalisatie) een groter deel (wat betekent een van de topbedrijven) een percentage vertegenwoordigen dan de kleinere bedrijven. De topposities in de Wilshire 5000 omvatten bijvoorbeeld grote bedrijven zoals Apple (AAPL), Facebook (FB) en Microsoft (MSFT).

Sommige fondsen met een totale aandelenindex zijn gericht op aandelen buiten de VS Deze fondsen volgen doorgaans een internationale aandelenindex zoals de FTSE Global All Cap ex US Index.

Moet u een Total Stock Market Index Fund gebruiken?

Vaak is het primaire doel van het gebruik van een Total Stock Market Index Fund het houden van een kernbelang in een portefeuille van beleggingsfondsen (d.w.z. Core en Satellite Portfolio Strategy).

Veel beleggers gebruiken een van de beste S & P 500-indexfondsen als kernposities omdat de prestaties ten opzichte van de Total Stock Market Index Funds vergelijkbaar zijn (vanwege de sterke weging van large-capaandelen in de topposities). Met andere woorden, de top 500 posities in een Wilshire 5000-indexfonds of een Russell 3000-indexfonds zullen de prestaties van een Total Stock Market Index-fonds zo aanzienlijk beïnvloeden dat een belegger eenvoudig een S & P 500 Index Fund voor hetzelfde doel kan gebruiken - als een core-hold met grote kap - en vergelijkbare resultaten behalen.

Ook zullen er mid-cap en small-cap holdings zijn in een Total Stock Market Index Fund, dus er kan enige overlap zijn met andere fondsen in uw portefeuille. Om deze reden geven veel beleggers er de voorkeur aan om een ​​S & P 500 Index Fund te gebruiken, in combinatie met een afzonderlijk small-cap indexfonds, om een ​​optimale diversificatie te bereiken.

Wat zijn de beste totale beursindexfondsen (en ETF's)?

De beste indexfondsen van welke aard dan ook zijn meestal die met de laagste kostenratio's en worden aangeboden door grote beleggingsfondsen of ETF-fondsen (exchange traded fund):

• Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard is de oorspronkelijke indexeerder en VTSMX behoort tot de eerste indexfondsen om de totale markt te veroveren. Met een kostenratio van 0. 18%, maakt VTSMX een solide kernbelang in elk beleggingsportefeuille.
• Schwab Totale aandelenmarktindex (SWTSX): Met een kostenratio van 0. 11% is het moeilijk om SWTSX te verslaan, tenzij u in aanmerking komt voor lagere kostenratio's met een van Vanguard's Admiral Shares-fondsen.
• iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Dit is een Exchange Traded Fund (ETF) dat goed werkt voor beleggers die ETF's graag gebruiken vanwege hun vermogen om intraday-achtige aandelen te verhandelen of ze kunnen om bepaalde ETF's te verhandelen zonder transactiekosten (sommige beleggingsfondsen berekenen kosten voor het verhandelen van bepaalde indexfondsen). IWV heeft een kostenratio van 0. 20%.
• Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Sommige totale aandelenmarktfondsen hebben betrekking op aandelen buiten de Verenigde Staten en VGTSX is een van de beste. VGTSX dekt de FTSE Global All Cap ex US Index, die meer dan 6, 000 aandelen van bedrijven in ontwikkelde en opkomende markten omvat.

Totale aandelenindexfondsen kunnen geschikt zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een beleggingsfonds als een op zichzelf staande belegging of (nog beter) als een kernbelang in een gediversifieerde portefeuille.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.