Top Internationale beleggingsadviseurs

Beleggingsadviseurs zijn gespecialiseerd in het helpen van beleggers bij het bepalen van de te kopen effecten. Sommige adviseurs geven alleen advies, terwijl anderen hun eigen beleggingsfondsen beheren. Internationale beleggingsadviseurs zijn gericht op het aanbieden van wereldwijde exposure aan beleggers, in plaats van alleen te beleggen in binnenlandse fondsen en effecten. Als u buiten de grenzen van de Verenigde Staten wilt uitbreiden, is een internationale beleggingsadviseur wellicht een goed idee om u te helpen bij het navigeren door de wateren.

In dit artikel zullen we bekijken hoe we een internationale beleggingsadviseur kunnen vinden, een aantal belangrijke vragen kunnen stellen en andere belangrijke overwegingen.

De juiste financiële adviseur vinden

Er zijn veel verschillende manieren om een ​​financieel adviseur te vinden, maar het vinden van adviseurs met internationale expertise kan een uitdaging zijn. Dit geldt vooral als je in een kleine stad woont waar er niet veel opties zijn. Het goede nieuws is dat je in beide scenario's opties hebt.

De beste plaats om op zoek te gaan naar financiële adviseurs, is de website Lets Make a Plan van het CFP, waarmee u gemakkelijk kunt zoeken naar geaccrediteerde beleggingsadviseurs. De website biedt lokale opties samen met hun compensatiemethode, minimale investeringsvereisten, disciplinaire geschiedenis en een korte biografie. In de sectie specialiteiten kunt u internationaal beleggen en andere belangrijke criteria zoeken.

Als er geen internationale financiële adviseurs bij u in de buurt zijn, kunt u overwegen een traditionele financieel adviseur te vragen over het opnemen van internationale fondsen in uw portefeuille.

Veel financieel adviseurs hebben ervaring met het opnemen van internationale investeringen in een portefeuille en kunnen enkele aanbevelingen doen. Het is belangrijk om vragen te stellen om hun aanpak te begrijpen als het gaat om aanbevelingen voor internationale beleggingen en diversificatie.

Internationale adviseurs met fondsen

Sommige internationale beleggingsadviseurs beheren hun eigen beleggingsfondsen om cliënten toegang te bieden tot internationale markten.

In deze gevallen kunnen beleggers beleggingsfondsen rechtstreeks bij deze adviseurs kopen zonder noodzakelijkerwijs klanten te zijn. Veel van de grootste adviseurs in de ruimte zijn bekende bedrijven, zoals Schwab, Fidelity en Vanguard, maar u kunt ook kleinere adviseurs overwegen die een niche hebben uitgehouwen.

Enkele kleinere internationale beleggingsadviseurs met beleggingsfondsen zijn onder andere:

• Oakmark: een adviseur die zich richt op het toepassen van een consistente beleggingsfilosofie en een proces gericht op het identificeren van waardemogelijkheden. Het fonds heeft doorgaans minder dan 75 effecten terwijl het management veel 'skin in the game' heeft.
• Hartford: een adviseur die zich richt op mensgericht beleggen, wat betekent dat er fondsen worden gecreëerd die aansluiten bij unieke beleggingsdoelstellingen.De strategische bèta-ETF's maken het bijvoorbeeld eenvoudig om voor risico's geoptimaliseerde strategieën te gebruiken.
• Domini: een adviseur die zich richt op maatschappelijk verantwoord beleggen over de hele wereld, waarbij wordt gezocht naar positieve sociale en ecologische uitkomsten naast concurrerend financieel rendement voor beleggers.

U kunt lijsten met beleggingsfondsen vinden die gebruikmaken van websites zoals USNews of verschillende screeningscreening voor beleggingsfondsen die beschikbaar zijn via Morningstar en andere websites.

Vragen om adviseurs te stellen

Nadat u een financieel adviseur hebt geïdentificeerd, wilt u hen ondervragen om ervoor te zorgen dat ze naar behoren zijn gekwalificeerd en goed aansluiten op uw behoeften.

Het is meestal een goed idee om beleggingsadviseurs 'face to face' te ontmoeten om ervoor te zorgen dat u het goed met elkaar kunt vinden.

Enkele belangrijke vragen die u moet stellen, zijn onder meer: ​​

• Welke ervaring heeft u met internationale beleggingen?
• Welke licenties hebt u? Bent u geregistreerd bij de SEC, de staat of FINRA?
• Hoe wordt u betaald voor uw diensten? Wat is jouw tarief of commissie?
• Ben je ooit gedisciplineerd geweest door een overheidsinstantie of vervolgd door een klant?
• Kunt u mij een kopie van beide delen van uw formulier ADV sturen?

Het is belangrijk om uw due diligence te doen om ervoor te zorgen dat de beleggingsadviseur de juiste persoon is voor uw behoeften. In het bijzonder moet u adviseurs vinden die naar behoren zijn geregistreerd, die op basis van een vergoeding werken (geen commissie) en die vrij zijn van een geblokte geschiedenis bij toezichthouders en klanten.

Als u beleggingsfondsen wilt bekijken, moet u het prospectus van elk fonds downloaden om meer te weten te komen over het risico- en opbrengstprofiel van het fonds.

Het kan ook een goed idee zijn om de fondsen waarin u bent geïnteresseerd op te halen om meer te weten te komen over hun aanpak en ervoor te zorgen dat het een goede match is.

The Bottom Line

Internationale beleggingsadviseurs kunnen individuele beleggers helpen bij het opbouwen van exposure naar buitenlandse markten in hun portefeuilles. Veel beleggingsadviseurs gebruiken ook hun eigen beleggingsfondsen, die beleggers kunnen helpen om exposure te verkrijgen zonder een traditionele financiële adviseur te hoeven raadplegen. Voordat u in deze fondsen belegt, is het belangrijk om uw due diligence te doen en ervoor te zorgen dat al uw vragen worden beantwoord en de fondsen geschikt zijn voor uw portefeuille.