Video: Mijn top 3 beleggingen voor 2019 2024
Beleggingsfondsen kunnen over het algemeen ondergebracht worden in een van de drie hoofdcategorieën: eigen vermogen, vast inkomen of geldmarkt.
Veel beleggers zullen hun portefeuille diversifiëren door een mix van de drie op te nemen.
Aandelenfondsen
Aandelenfondsen, ook wel aandelenfondsen genoemd (beleggen in beursgenoteerde bedrijven in tegenstelling tot particuliere bedrijven), zijn de meest volatiele van de drie, waarbij hun waarde soms in korte tijd sterk stijgt en daalt.
Maar historisch gezien presteren aandelen op de lange termijn beter dan andere soorten beleggingen. Dat komt omdat aandelen worden verhandeld in de verwachting dat de toekomstige resultaten van een bedrijf een groter marktaandeel, grotere inkomsten en hogere winsten zullen omvatten. Dit alles zou de aandeelhouderswaarde vergroten.
Over het algemeen schommelen aandelen vanwege de inschatting door investeerders van de economische omstandigheden en hun waarschijnlijke invloed op de bedrijfswinsten. Sociaal verantwoorde beleggers houden ook rekening met andere risico's voor winst, zoals blootstelling aan boetes of rechtszaken, aan het vervuilen van de economie of het discrimineren van bepaalde werknemers.
Niet alle aandelenfondsen zijn hetzelfde. Sommige gebruikelijke fondsen omvatten:
- groeifondsen, die de mogelijkheid bieden voor grote kapitaalgroei maar mogelijk geen regulier dividend uitkeren.
- Inkomensfondsen die beleggen in aandelen die regelmatig dividend uitkeren.
- Indexfondsen, die de prestaties van een bepaalde marktindex proberen te spiegelen, zoals de S & P 500 Composite Stock Price Index …
- Sectorfondsen zijn meestal gespecialiseerd in een bepaald industriesegment, zoals financiën, gezondheidszorg of technologie
Fixed Income Funds
Obligatiefondsen, ook bekend als vastrentende waarden, beleggen in bedrijven en overheid schuld met het doel inkomsten te genereren via dividenduitkeringen. Obligatiefondsen worden vaak opgenomen in een portefeuille om het totale rendement van een belegger te verhogen door vast inkomen te bieden wanneer aandelenfondsen hun waarde verliezen.
Net zoals aandelenfondsen per sector kunnen worden georganiseerd, kunnen ook obligatiefondsen worden onderverdeeld. Ze kunnen variëren van laag risico, zoals een Amerikaanse staatsobligatie met een staatsobligatie, tot zeer riskant in de vorm van hoogrentende of junk-obligaties, die een lagere kredietwaardigheid hebben dan bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit.
Hoewel ze meestal veiliger zijn dan aandelenfondsen, hebben obligatiefondsen te maken met hun eigen risico's, waaronder:
- De mogelijkheid dat de emittent van de obligaties, zoals bedrijven of gemeenten, mogelijk niet in staat is om hun schulden terug te betalen.
- De kans dat de rente stijgt, waardoor de waarde van de obligaties afneemt
- De mogelijkheid dat een obligatie vroegtijdig wordt uitbetaald. Als dat gebeurt binnen obligatiefondsen bestaat de kans dat de manager de opbrengst misschien niet opnieuw kan beleggen in iets anders dat een zo hoog rendement oplevert.
Geldmarktfondsen
Geldmarktfondsen hebben relatief lage risico's, vergeleken met andere beleggingsfondsen en de meeste andere beleggingen. Volgens de wet beperken ze zich tot het beleggen in specifieke hoogwaardige beleggingen op korte termijn, uitgegeven door de Amerikaanse overheid, Amerikaanse bedrijven en staats- en lokale overheden.
Geldmarktfondsen proberen hun "intrinsieke waarde" (NAV) - die de waarde van één aandeel in een fonds vertegenwoordigt - op een constante $ 1 per aandeel te houden.
Maar de NIW kan onder $ 1 dalen als de beleggingen van het fonds slecht presteren.
Historisch gezien zijn de rendementen voor geldmarktfondsen lager dan voor obligatie- of aandelenfondsen, waardoor ze kwetsbaar zijn voor stijgende inflatie. Met andere woorden, als een geldmarktfonds een gegarandeerd percentage van 3 procent zou betalen, maar gedurende de investeringsperiode de inflatie met 4 procent steeg, zou de waarde van het geld van de belegger met die 1 procent zijn uitgehold.
Tijdens de wereldwijde financiële crisis was een van de grotere zorgen over mogelijke tekortkomingen in geldmarktfondsen, maar die zorgen zijn de afgelopen jaren grotendeels verdwenen.
Internationale fondsen
Zowel aandelen- als obligatiefondsen kunnen zich ook specialiseren in binnenlandse (Amerikaanse bedrijven voor lezers gevestigd in de Verenigde Staten) of internationale holdings.
Een lijst met internationale fondsen is hier te vinden.
Wereldwijde diversificatie kan net zo belangrijk zijn als diversificatie tussen aandelen-, vastrentende en geldmarkten, vooral gezien de recente daling van de Amerikaanse marktwaarde. Andere landen kunnen zich in de toekomst mogelijk sterker herstellen, zodat het vinden van de juiste balans tussen buitenlandse en binnenlandse fondsen een goede strategie kan zijn.
ETF's (of exchange traded funds) vormen ook een groeiend segment van beleggingsopties voor de gemiddelde belegger - dit zijn exchange-traded versies van fondsen zelf en bestrijken alle bovenstaande gebieden en meer.
Eenvoudige tips voor het kopen van beleggingsfondsen
Als u tips nodig hebt voor het kopen van beleggingsfondsen, kan het proces eenvoudig zijn en winstgevend. Leer deze basisprincipes en u bent op weg naar succes.
Voordelen van beleggingsfondsen
De voordelen van beleggingsfondsen maken dit het eerste en beste investeringstype voor beginners en professionals alike. Ontdek hoe u ze in uw voordeel kunt gebruiken.
Het vinden van de beste beleggingsfondsen door het slechter
Elimineren van wat de beste beleggingsfondsen aller tijden zijn ? Bekijk deze lijst en ontdek hoe u de beste fondsen voor uw eigen portefeuille kunt vinden.