Video: Webinar: Belastingen voor starters 2024
Als je van plan bent om een kind of een ander dierbaar persoon door middel van een universiteit te studeren en je woont in Iowa, dan moet je je feiten recht houden aan het Iowa College Savings 529-plan. Het kennen van de voordelen die je mogelijk kunt genieten als een bijdrager aan het plan, kan een deel van je zorgen over de kosten van het studeren van een student door vier (of meer) jaren hoger onderwijs verlichten.
Als er genoeg geld door dit voertuig wordt opgeslagen, is er minder sprake van toelatings tijd over het aanvragen van financiële hulp of het zoeken naar beurzen.
Investeringen in deze rekeningen worden vrij van federale en staatsinkomsten. Daarnaast zijn alle onttrekkingen die worden gebruikt voor gekwalificeerde hoger onderwijs kosten vrijgesteld van federale inkomstenbelasting. Ongeveer 35 staten ontlenen ook staatsbelasting op onttrekkingen, samen met andere incentives.
Met deze aftrekbare plannen kunnen familieleden en vrienden bijdragen aan een collegegeld van een kind en hiervoor een belastingvoordeel krijgen. Door de jaren heen, met regelmatige bijdragen en samengestelde rente, kan het plan aanzienlijk groeien om te voorzien in de opvoedkundige kosten van het kind. Er zijn twee opties beschikbaar via dit programma:
- College Savings Iowa 529 Plan: Dit is een door Vanguard beheerd 529-besparingsprogramma met vier verschillende tracks in de op leeftijd gebaseerde optie, samen met tien statische portefeuilles, allemaal met gebruikmaking van Vanguard-fondsen. Het wordt rechtstreeks verkocht aan Iowans en mensen in het hele land.
- Plan Iowa Advisor 529: dit plan wordt verkocht via financiële planners. Beheerd door Voya Investment Management Co. LLC, biedt het programma een op leeftijd gebaseerde optie, vijf statische toewijzingsopties en 12 opties voor een enkel fonds, gebruikmakende van beleggingsfondsen beheerd door Baillie Gifford, BlackRock, CBRE Clarion, Delaware Investments Fund Advisers, Goldman Sachs, Hahn Capital Management, JP Morgan, Lazard, LSV, T. Rowe Price, Van Eck, Voya IM en Wellington.
Wat te verwachten van de Iowa 529 Plan
Iowa bewoners die bijdragen aan een Iowa college spaarplan ontvangen een inkomstenbelastingaftrek van $ 3, 239 in bijdragen per begunstigde van hun aangepast bruto inkomen. Als een inwoner van Iowa namens meerdere begunstigden (kinderen) bijdraagt, hebben ze recht op meerdere aftrekken, tot de huidige limiet.
Getrouwde Iowa-deelnemers die bijdragen aan accounts namens hun twee kinderen kunnen maximaal $ 12, 956 (4 x $ 3, 239) aftrekken.
Waarde van de Iowa College Savings belastingaftrek
Iowa ingezetenen die proberen te beslissen of ze een Iowa 529 plan moeten gebruiken of andere spaardiensten, moeten de potentiële belastingbesparing van een belastingaftrek voor de inkomstenbelasting verantwoorden.Vergeet niet dat inwoners geen Iowa-inkomstenbelastingaftrek ontvangen om bij te dragen aan het Sectie 529-plan van een andere staat, zoals het geval is bij een aantal andere staten.
Aangezien de hoogste inkomstenbelasting in Iowa 8, 98 procent is, kan elke bijdrage van $ 3, 239 aan een Iowa 529-plan een belastingbetaler tot $ 290 besparen. 86 tegen belastingtijd. Hoewel dit aantrekkelijk is, kan het de voordelen van het gebruik van andere niet-aftrekbare accounts, zoals een Coverdell Education Savings Account (ESA) of UTMA Custodial Account, niet compenseren. Praat met uw financieel adviseur of een vergelijkbare professional over welk plan u waarschijnlijk de meeste voordelen biedt.
Aanvullende voordelen van het Iowa-plan
Het College Savings Iowa 529-plan heeft een federale fiscale stimulans. Iowa bewoners kunnen bijdragen tot $ 70.000 in een jaar ($ 140.000 voor een gezamenlijk ingediend paar) per begunstigde zonder federale schenkingsrechten.
De uitzondering hierop is dat u gedurende vijf jaar geen andere geschenken aan die begunstigde kunt geven. Mogelijke bijdragers wordt sterk aangeraden om een belastingadviseur te raadplegen alvorens zich aan te melden voor het programma om te profiteren van zijn prikkels.
Claiming van de Iowa 529 Winstbelastingaftrek
Als u de Iowa 529-belastingaftrek claimt, moet Iowa State Form 1040 worden voltooid. De aftrek wordt gecombineerd met andere inkomstenaanpassingen en vermeld op regel 24 van de aangifte. De belastingaangifte moet vergezeld gaan van een korte verklaring van de uitgaven, inclusief het bedrag dat per kind wordt ingehouden. Aanvullende informatie over de belastingaftrek Iowa 529 is te vinden op de website van Iowa Department of Revenue en op de website van College Savings Iowa.
Belastingvoordelen voor NE-bewoners die bijdragen aan NE 529 Plan
Dit artikel bevat een overzicht van de aftrek, de potentiële waarde ervan voor de belastingbetalers, en instructies om de aftrek te eisen.
Belastingvoordelen van New 529 College Savings Plan
Nieuw Mexico biedt een "onbeperkte" aftrek voor inwoners die bijdragen aan het 529-plan. Leer de waarde van de aftrek voor belastingbetalers en hoe deze te claimen.
Belastingvoordelen voor het gebruik van de Louisiana START 529 Spaarplan
Louisiana biedt een "per begunstigde" "belastingaftrek voor ingezetenen die bijdragen aan hun in-toestand START 529-plan.