Aandelen tegen indexfondsen: wat is het juiste voor uw portefeuille?

Aandelen vs. Indexfondsen. Welke is logischer in uw beleggingsportefeuille? Het is een veel voorkomende vraag die veel beleggers hebben gesteld bij het opstarten van hun investeringsreis. Als u ooit een financieel tijdschrift hebt opgehaald of gesproken hebt met een handvol financiële adviseurs, weet u dat er een aantal goede meningen zijn over de vraag of beleggers individuele aandelen voor hun portefeuilles moeten kopen of een verzameling goedkope indexfondsen kiezen.

Voor sommige beleggers loopt hun geloof in indexfondsbeleggingen zo diep, het is bijna als een religie aan hen, dat iedereen die bereid is om te luisteren naar indexfondsen te kopen kopen totdat de koeien naar huis komen. Voor anderen slapen ze beter in de nacht omdat ze weten dat hun portefeuille bestaat uit individuele bedrijven die ze grondig en handmatig hebben onderzocht. Er is veel geluid daar, en om u te helpen ontcijferen van alle verschillende berichten die u hebt gelezen, dacht ik dat ik u een kort overzicht zou geven van enkele voordelen en nadelen van elke gedachtegang.

Investeren in aandelen

Wanneer u aandelen van aandelen in individuele bedrijven koopt, wordt u een deel eigenaar van het bedrijf. Dat betekent dat u een proportioneel deel van de winsten of verliezen moet krijgen, afhankelijk van het succes dat de zaken ervaren. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat de McDonald's Corporation $ 4, 551, 000, 000 heeft gewonnen na belastingen in de winst. De raad van bestuur van het bedrijf beslist om $ 2, 465, 300, 000 van dit terug te sturen naar de aandeelhouders van de vennootschap in de vorm van een contant geld dividend.

Omdat er 1, 010, 368, 852 aandelen zijn, gaat dit uit tot $ 2. 44 per aandeel. Als u 1, 000 aandelen bezat, kreeg u $ 2, 440 in contanten. Als u 1, 000, 000 aandelen bezat, kreeg u $ 2, 440, 000 in contanten.

Investeerders die in het verleden eigendom hebben van succesvolle bedrijven, zijn zeer rijk gegroeid. Stel je voor dat je toen ze klein waren mede-eigenaar werd van Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney of American Express.

Als uw winst groeide, profiteerde u van het totale eigendom dat u heeft gehouden. Een investering van $ 10.000 in Wal-Mart toen het bedrijf voor het eerst aandelen aan externe investeerders gaf, is nu uitgegroeid tot meer dan $ 10.000.000 met herbelegde dividenden!

Aan de andere kant falen bedrijven. Soms traceren ze langzaam zoals de Amerikaanse autofabrikanten. Andere keren eindigen ze in een spectaculair catastrofale ineenstorting, zoals Enron. Als u aandelen in deze bedrijven bezit, kunnen uw aandelen waardeloos zijn, net alsof u een lokale bakkerij had die zijn deuren moest sluiten.

Investeren in indexfondsen

Wanneer u een indexfonds koopt, koopt u echt een mandje voorraden die zijn ontworpen om een ​​bepaalde index te volgen, zoals het Dow Jones Industrial Average of de S & P 500.In feite, beleggers die aandelen van een indexfonds aandelen eigen aandelen van aandelen in tientallen, honderden of zelfs duizenden verschillende bedrijven indirect.

Iemand die in een index belegt, zegt eigenlijk: "Ik weet dat ik de Wal-Mart's en McDonald's van de wereld zal missen, maar ik zal ook de Enron's en Worldcom's van de wereld vermijden. Ik wil gewoon geld verdienen corporate America door deel te worden. Mijn enige doel is om een ​​fatsoenlijk rendement op mijn geld te verdienen, zodat het in de loop der tijd zal groeien.

Ik wil jaarlijkse rapporten en 10K's niet lezen en ik zeker niet t wil geavanceerde financiën en boekhouding behouden. "

Statistisch gezien moeten 50% van de aandelen lager zijn dan gemiddeld en 50% van de voorraden moet boven het gemiddelde zijn. Dit is de reden waarom zoveel beleggers in het indexfonds zo gepassioneerd zijn over het beleggen in passieve indexfondsen. Ze hoeven niet meer dan een paar uur per jaar te kijken over hun portfolio. Een aandeleninvesteerder in individuele bedrijven moet bekend zijn met de bedrijfsactiviteiten van een bedrijf, de winst-en-verliesrekening, balans, financiële ratio's, strategie, management en meer.

Hoewel alleen u en uw gekwalificeerde financiële planner kunnen beslissen welke aanpak het beste is en het meest geschikt is voor uw eigen situatie, is indexfondsinvesteren over het algemeen beter dan beleggen in individuele aandelen omdat dit de kosten laag houdt, waardoor het niet nodig is om Controleer voortdurend de winstberichten van bedrijven, en resulteert bijna zeker in 'gemiddelde', die veel beter is dan het verlies van je hard verdiende geld in een slechte investering.