Moet u met meer dan één wederzijdse fondsmaatschappij investeren?

Diversificatie geldt niet altijd voor activa en beleggingssoorten. Soms kan het verstandig zijn om uw beleggingsactiva vast te houden bij meer dan één beleggingsfondsbedrijf of kortingsbedrijf.

Maar moet elke investeerder activa verspreiden tussen meerdere financiële bedrijven of is de beslissing genomen per geval? Wat zijn enkele goede redenen om te investeren in meer dan één beleggingsfonds?

- 9 ->

Waarom en wanneer beleggingsaandelen bij meer dan één bedrijf vasthouden?

Wanneer u beleggingsfondsen vasthoudt, worden ze gewoonlijk in trust gehouden namens de investeerder en zijn geen activa van het beleggingsvermogen of makelaarskantoor. Om deze reden moeten beleggers erop wijzen dat het zeer onwaarschijnlijk is dat een beleggingsmaatschappij of makelaar zal falen en daarmee beleggers verliezen om geld te verliezen.

Als er een extreem en zeldzaam geval is geweest, zoals faillissement, en wanneer de fondsen en het fondsmaatschappij afzonderlijke rechtspersonen zijn, kunnen de crediteuren van het fondsmaatschappij niet aanspraak maken op de activa van de fondsen om de fondsmaatschappij te betalen schuldverplichtingen onder het faillissement. In dit ergste geval zou het beleggingsfonds bedrijf failliet gaan maar niet de onderlinge fondsen. De activa van elk fonds blijven in de beschermende bewaring van de bewaarbank van het fonds. Als gevolg daarvan zouden de beleggers nog steeds in staat zijn om aandelen in onderlinge aandelen te verliezen of over te dragen aan een ander bedrijf.

Worden beleggers van beleggingen in beleggingen in beleggingen gedekt?

In het ongebruikelijke geval waar sommige of alle geld en waardepapieren van een klant ontbreken, is de verzekering van Securities Investor Protection Corporation (SIPC) dekking tot $ 500.000 (maximaal $ 250.000 voor kasverliezen).

Daarom, als een investeerder het zo veilig mogelijk wilde spelen, zouden ze niet meer dan $ 500.000 in fondsen bij één bedrijf houden.

Houd er ook rekening mee dat SIPC beleggers beschermt tegen het faillissement of de insolventie van een makelaar. Onderlinge beleggingsfondsen zijn geen makelaars, zodat hun klanten geen SIPC-bescherming ontvangen. Dus de enige echte beleggingsfondsen die beleggers krijgen, zijn als ze geld hebben in een sweep account of deposito-account dat eigendom is van het makelaarsbedrijf.

Het is belangrijk om op te merken dat het faillissement van een beleggingsfondsmaatschappij, met name een groot als Vanguard of Fidelity, waarschijnlijk geen extreem financiële problemen heeft die beleggers zouden kunnen schaden. Het enige echte risico dat beleggers van beleggers in beleggingsfondsen zich zorgen moeten maken, is marktrisico (het verlies van de hoofdsom). Maar zelfs dan is het hetzelfde risico dat deel uitmaakt van het potentieel om hoge rendementen te behalen.

Om de juiste diversificatie te behalen, moeten beleggers zich meer richten op diversificatie onder verschillende fondsen

typen , niet beleggingsfondsen. Bron: Vanguard Investments via Oblivious Investor: Is het veiliger om meerdere fondsbedrijven te gebruiken?

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.