Moet ik de financiële adviseur via mijn bank gebruiken?

Veel banken bieden de mogelijkheid hun financiële adviseurs te gebruiken voor uw beleggingen. Zij kunnen incentives aanbieden zoals transacties met lagere transacties of gratis controle als u een beleggingsrekening bij de bank heeft. Over het algemeen is er een minimumbedrag dat zij willen dat u door hen geïnvesteerd heeft om de diensten te behouden. U wilt misschien met uw bank werken, omdat er al een relatie is met hen.

Het is echter belangrijk ervoor te zorgen dat de beleggingsdiensten van uw bank de juiste pasvorm zijn.

Wat zijn de voordelen van het werken met mijn bank?

Mensen kiezen ervoor om hun bank te gebruiken omdat ze denken dat de financiële adviseur betrouwbaarder is of omdat het het proces van het zoeken naar een financieel adviseur vereenvoudigt. Het is belangrijk om te overwegen hoe de financiele adviseur betaald wordt. Een persoon die volledig op commissie is betaald, kan waarschijnlijk producten voorstellen die niet direct vallen in lijn met uw investeringsklimaat.

Een financiële adviseur die voor een bank werkt, zal waarschijnlijk een breed scala aan beleggingen en levensverzekeringsopties bieden. De makelaarsvergoedingen moeten vergelijkbaar zijn met andere financiële adviseurs die specifiek werken voor een makelaarswoning of zelfstandig. Het kan geruststellend zijn om een ​​betrouwbaar bedrijf en naam te hebben als u over investeringen denkt.

Het kan leuk zijn om verder te werken met een bedrijf waar je al een account hebt opgericht. U moet weten wat er gebeurt als u banken moet veranderen omdat u beweegt of om dezelfde reden. U kunt uw beleggingen bij de bank verlaten, zelfs als u geen account bij hen heeft.

• Overweeg de producten en diensten die door uw bank worden aangeboden.
• Sommige financiële adviseurs bieden meer dan alleen beleggingsdiensten en kunnen ook helpen met levensverzekeringen en zakelijke planning behoeften. Bepaal wat je wilt en nodig hebt en zoek dan een goede match.
• Interview de adviseur waarmee u samenwerkt om te zien of u goede match hebt.
• Kijk naar de vergoedingen die de bank kost op basis van transacties, vergaderingen en diensten.

Hoe zoek ik een financieel adviseur?

Als u op zoek bent naar een financieel adviseur, moet u al uw opties overwegen en niet alleen de meest geschikte kiezen. Vraag rond; Wees niet bang om te vragen om verwijzingen van andere klanten, dit laat u weten dat de financiële adviseur bevoegd en betrouwbaar is. U moet ook een aantal interviewen en ervoor zorgen dat uw financiële adviseur de beleggingsopties voor u kan uitleggen en u de keuze laat maken.

Een goede financiële adviseur luistert naar uw doelen en begrijpt het risico dat u bereid bent te nemen en dan producten vinden die overeenkomen met die doelen.Zij zou u kunnen helpen bij het opstellen van een financieel plan. Daarnaast moet zij de risico's en voordelen van elke beleggingsoptie kunnen uitleggen en de manier uitleggen dat u uw beleggingen over meerdere opties en in verschillende risicokategorieën moet verspreiden om uzelf te beschermen.

Als ze dit niet kan doen, moet u een nieuwe financiële adviseur vinden.

• Neem de tijd om een ​​aantal verschillende adviseurs te interviewen voordat u uw uiteindelijke keuze maakt.
• Vraag om verwijzingen van mensen die u vertrouwt.
• Vraag de adviseur of zij klanten hebben die bereid zouden zijn om met u over hem of haar te praten.
• Zorg ervoor dat u begrijpt hoe de relatie werkt en hoe vaak u zal ontmoeten om uw portefeuille te beoordelen en hoe de aanbevelingen voor de aanschaf van nieuwe investeringen worden behandeld.

Wordt mijn geld beschermd?

Ten slotte is het belangrijk om te realiseren dat als u ervoor kiest om te gaan met een financieel adviseur via uw bank dat de FDIC de fondsen die in beleggingsrekeningen zijn, niet verzekeren. Dit is een algemene misvatting, maar uw fondsen zijn niet veiliger te investeren in de makelaarsafdeling van uw bank dan zij een online makelaarsbedrijf gebruiken.

Daarom moet u alle opties zoals kosten en compatibiliteit overwegen alvorens u een keuze maakt.

Hoewel er risico bestaat bij het investeren, is het een van de beste manieren om rijkdom te kunnen opbouwen. Zoals u belegt, is het belangrijk om te onthouden dat de markten kunnen omhoog en omlaag gaan. Het geld wordt het beste verdiend door de lage tijden te vervagen en uw geld in de markt te verlaten. Een financieel adviseur kan u helpen de markt te begrijpen. Dit kan u helpen kalm te blijven als de markt druppelt en u helpen om betere financiële beslissingen te nemen.

Tenzij u de beurs heeft getraind, krijgt u hulp van een professionele persoon een van de beste manieren waarop u geld kunt investeren. Er zijn klassen die u kunt nemen en manieren om te leren over investeringen en het is belangrijk om uzelf zoveel mogelijk op te leiden om uw geld te investeren. U wilt misschien beginnen met het gebruik van een financiele planner of investeringsadviseur en beginnen dan zelf investeringen te maken zodra u de markten meer begrijpt.

• Neem de tijd om de markt te bestuderen door erover te lezen of door les te nemen.
• Begrijp dat de markt fluktueert en probeer niet te paniek als de zaken neerlopen.
• Praat met uw adviseur over hoe agressief u met uw beleggingen wilt zijn en hoeveel u wilt investeren in meer conservatieve fondsen.
• Onthoud dat uw beleggingsstrategie verandert als u ouder wordt.