Opties Trading: Hoe begint

Ik heb het volgende gesprek gehad met een man die pensioenleeftijd benadert. Hij overweegt het gebruik van opties als hulpmiddel om de inkomstenstroom te verhogen in zijn pensioenrekening.

Het gesprek is de moeite waard om te delen omdat het ideeën over hoe u begint met het gebruik van opties intelligent en conservatief.

Hi Mark,

Ik heb door het enorme aantal informatie op het internet gezet en uw site en commentaar heeft het allemaal tot de realiteit gebracht. En ik dank u voor die waardevolle bron.

Ik ben 59 jaar oud en wil leren hoe ik gebruik maak van opties in mijn pensioenrekening. Het heet een RSP in Canada en is vergelijkbaar met een IRA in de VS. Ik wil ook leren hoe je een inkomstenbron kunt genereren met behulp van opties.

Ik beheer mijn eigen RSP-account, dat bestaat uit 100% aandelen. Mijn online makelaar is geweldig, maar biedt geen papieren handelsplatform voor opties.

Dus Mark,

1. Zijn mijn verwachtingen realistisch?
   Hoewel u geen andere verwachtingen heeft genoemd dan om extra inkomsten te verdienen en het account zelf te beheren, is het antwoord ja. U kunt beide dingen doen zolang uw financiële verwachtingen redelijk zijn.
   Als de aandelen in uw portefeuille opties hebben (en de overgrote meerderheid van de kwaliteitsvoorraden doen), en als u minstens 100 aandelen van een enkele voorraad bezit, dan kunt u overwegen om een ​​makkelijk te begrijpen strategie aan te nemen: schrijven overdekte telefoontjes. In principe zou je een contantpremie moeten betalen (het goede nieuws), maar zou wel een winst moeten opleveren (het niet zo goed nieuws) als de aandelenkoers hoger zou zijn dan een eerder afgesproken niveau (staking prijs) op het moment dat de opties vervallen.
   Er is meer aan, maar u kunt er rekening mee houden als u extra dividend ophaalt wanneer u aan een andere investeerder het recht heeft om uw aandelen te kopen tegen die streefprijs, ongeacht hoe hoger de aandelenkoers kan stijgen. Dat recht bestaat voor een beperkte tijd.
   Er zijn andere strategieën om te overwegen, maar het is te vroeg om daarover te denken, omdat je eerste taak is om te leren hoe opties werken en beslissen of het gebruik ervan geschikt is voor je beleggingsdoelstellingen.

2. Ik vroeg mij af of er een papierhandelplatform is dat geen echte account hoeft op te starten.
   Sommige Amerikaanse makelaars staan ​​voor papieren handel - als u een account OPEN - maar ze vereisen niet dat u contant geld in de rekening stort. Als dat niet aantrekkelijk is, probeer dit: // www. CBOE. com / tradtool / virtualtrade. aspx Het is de CBOE (Chicago Board Options Exchange) versie van een paper-trading tool. Ik heb het niet gebruikt, dus weet niet hoe goed het werkt.
   Ik ben een grote fan van het gebruik van virtuele handel om ervaring op te doen met besluitvormings situaties.Hoewel sommige optiesstrategieën heel eenvoudig zijn, leert de intelligente investeerder hoe u risico's kunt beheren en hoe u een positie die fout is gegaan, moet oplossen. Zo biedt papierhandel twee voordelen: Eerst staat u in staat om een ​​strategie te kiezen en een geschikte positie te creëren - een die gebruik maakt van opties - om te bezitten. Vervolgens biedt het de gelegenheid om ervaring op te doen bij het bepalen van hoe lang de positie vasthoudt (het is zelden een goed idee om vast te houden, te wachten tot de opties verlopen), en wanneer u wilt afsluiten, een verlies accepteren of een winst vergrendelen.
   Als u zich comfortabel voelt met de verschillende beslissingen die u als optiehandelaar moet maken, is het tijd om uw account te financieren en op kleine schaal te beginnen.
   Opmerking: Bijna altijd zal je beslissen om "niets te doen" en doorgaan met de positie zoals het momenteel bestaat. Echter, elke open positie moet uiteindelijk worden gesloten, hetzij door een handel te bestaan ​​of omdat de vervaldatum van de optie is aangekomen. Zo zou u moeten verwachten dat u vaker vaker verhandelt, maar het zal niet lijken op 'actieve handel'. '

Ik ben een complete beginner! De kleine kennis die ik heb verworven is de afgelopen week.
Momenteel is het belangrijk dat u geduld toont. Uw primaire doelstelling - op dit moment - is om een ​​opleiding te krijgen en vervolgens beslissen of u verder gaat.
Lees over hoe beleggers gebruik maken van opties; leren wat opties uniek maakt in de investeringswereld; Ontdek hoe u optimale strategieën kunt aannemen die u helpen bij het voldoen aan uw beleggingsdoelstellingen. Opties worden te vaak gebruikt door spekulanten. Echter, op basis van uw e-mail, veronderstel ik (hoop) dat u niet zo geneigd bent.
Het is het beste om te zoeken naar optiestrategieën die samenvallen met uw marktvooruitzichten (ik veronderstel dat vooruitzichten bullish zijn omdat u 100% in aandelen belegt). U wilt ook met een acceptabele beloning verhandelen (wat kan worden verkregen door gebruik te maken van opties)

en risico (wat wordt geofferd door gebruik te maken van optiestrategieën). Of u nu een optiestrategie wilt aannemen of niet, uw huidige taak is om te leren en

begrijpen , welke gedekte oproepschrift is (eigen 100 aandelen, verkoop één optie) en waarom mag u wil die strategie gebruiken. Het is belangrijk om te begrijpen dat de basisinkomenproductiemethoden met hetzelfde risico lopen dat u momenteel heeft - als de markt een grote duik neemt, zou u moeten verwachten dat u geld kwijt bent - net zoals elke investeerder die voorraden bezit) - maar je zult minder verliezen.

Plus, er is een extra risico: als de markt stijgt, verdien je minder dan je zou hebben verdiend omdat deze strategieën het winstpotentieel beperken. Voor mij is dit acceptabel. Ik wil een verhoogde inkomstenstroom en ben bereid om mijn opwaartse kant te beperken om dat inkomen te genereren. Maar sommige handelaren zijn niet bereid om die manier te denken.

Als u een tijdje na de papierenhandel comfortabel bent, begin dan met echte handelingen te maken. Begin klein en werk met meer van uw activa pas nadat u zeker bent dat u echt begrijpt wat u doet.Bekijk deze artikelen nu (een, twee, drie) voor wat achtergrond, maar kom later terug naar hen omdat ze niet zijn ontworpen om u te leren hoe u de strategie gebruikt.

Ik vraag me af of het voorzichtig is om opties te overwegen (om mijn portefeuille te verbeteren en inkomsten te genereren in een apart beleggingsrekening) in dit stadium van mijn leven. Dat betekende ik met "mijn verwachting" (eerder genoemd). Het is een zeer algemene verklaring, ik geef toe.

Als u momenteel voorzichtig bent - als u aandelen kocht die een voorzichtige investeerder zou kiezen, en als u niet gokt in een poging om spectaculaire rendementen te verdienen - en als u zeer comfortabel bent (dat wil zeggen, kunt u gemakkelijk slapen 's nachts) met de aandelen die je bezit - dan is het gebruik van opties om inkomsten aan je portefeuille toe te voegen inderdaad verstandig.

Als u ervoor kiest om opties te gebruiken in afwachting van een aanzienlijk rendement op uw investering (misschien 25% per jaar) of als handelsopties u

ongemakkelijk maken , dan is het niet redelijk noch verstandig voor u om ze te gebruiken. Het is een zeer persoonlijke beslissing. Ongemakkelijk zijn met uw beleggingen leidt tot veel ongelukkigheid tenzij de belegger veel geluk krijgt. Neem dus de tijd om er zeker van te zijn dat je iets wilt doen. Ik bied dit conservatieve advies niet aan omdat handelopties te riskant zijn - maar omdat je twijfelt, als je je afvraagt ​​of je het juiste doet, dan zou ik aanraden om meer tijd te overwegen om te denken over (en oefenen) Ermee beginnen. Echter, als u begrijpt wat gebruik van opties biedt - in termen van potentiële voordelen en risico's - en als het gebruik van opties nog steeds een beroep doet op u - ga dan naar het. Het is niet riskant. Wat ervoor zorgt dat optiehandel riskant is voor sommige mensen, is dat ze opties gebruiken zonder echt begrip van wat er met de waarde van hun beleggingsportfolio kan gebeuren.

Bedankt voor alle tips die u heeft aangeboden.

Het is mijn genoegen, maar houd er rekening mee dat de tips zijn ontworpen voor mensen die begrijpen hoe ze opties kunnen gebruiken en niet zijn ontworpen om een ​​beginner in een sterhandelaar te zetten.
Laat het me weten of u in elke hoedanigheid (op het web) beschikbaar is met betrekking tot het verspreiden van optieskennis.

Er zijn veel manieren om anderen te helpen om te leren over opties - en sommige zijn effectiever dan anderen. Als u van mijn schrijfstijl houdt, lees de The Rookies Guide naar Opties, 2e editie - paperback of e-book - en gebruik het blog voor aanvullende informatie en uitleg. Uiteraard zijn er andere boeken en andere auteurs, en sommige zijn uitstekend.

Als u het uw doel om te begrijpen, dan kunt u bepalen of de opties voor u zijn. Als je doel is om alleen extra geld te verdienen - zonder veel moeite - dan zal je misschien slagen en misschien zal je dat niet doen. Opties zijn niet moeilijk te begrijpen, maar soms nemen mensen aan wat lijken te zijn op risicovolle methoden, maar krijgen financieel pijn door te veel posities te verhandelen. Hoewel er geen reden is om te geloven dat u "opties" moeilijk vindt, blijft het feit dat sommige mensen gewoon verschrikkelijk zijn met rekenkunde, logica, discipline en ze hebben het geduld om babystappen te nemen.
Om het spel te spelen van het gebruik van opties om de winst te verhogen (vergelijkbaar met het verzamelen van extra, grote dividenden), moet u bereid zijn om limieten te accepteren op hoeveel u kunt verdienen uit uw aandelen. Met andere woorden, als u een fantastische stock picker bent en voorraden kunt vinden die altijd de marktgemiddelden overschrijden, kunt u waarschijnlijk meer verdienen van meerwaarden dan u kunt door uw inkomstenstroom te verhogen. Of als je iemand bent die gretig is - altijd op zoek naar het maximale rendement, dan kan de beperkte winsten te moeilijk zijn voor je psyche om te gaan.
Ik stel voor dat u geen apart account opent voor uw "extra inkomen" strategie. Het is veel efficiënter om te werken met uw huidige aandelenportefeuille - en het aannemen van een inkomen producerende methode met een aantal van uw aandelen.
Als u besluit dat een meer geavanceerde strategie beter voor u en uw behoeften zou zijn, is dat goed. Maar doe alsjeblieft, doe deze strategie niet uit tot u zeker weet dat u tenminste één van de basisstrategieën begrijpt (bedekte oproepen, naakte putjes, kragen). Overigens zijn kraagjes niet voor jou, tenzij je vrij rijk bent en in de eerste plaats wil zijn om activa te beschermen, in plaats van meer te verdienen.