Leer welke staten het beste zijn voor gepensioneerden

Sommige plaatsen zijn meer belastingvriendelijk dan anderen voor gepensioneerden. En als je op een vast inkomen leeft, hoe minder geld je aan belasting besteedt, hoe meer moet je van je gouden jaar genieten. Om de meest belastingvriendelijke staten te vinden voor gepensioneerden, kijken we naar de drie hoofdtypes staatsbelasting: inkomstenbelasting, onroerendgoedbelasting en verkoopbelasting.

Staten zonder inkomstenbelasting

Er zijn zeven staten die geen inkomstenbelasting opleggen: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington en Wyoming.

In New Hampshire en Tennessee is er alleen fiscaal dividend en rentebaten. Hoewel staat dat een gebrek aan inkomstenbelasting misschien de meest aantrekkelijke optie lijkt, kunnen zij steile eigendom of omzetbelasting hebben, die het gebrek aan inkomstenbelasting gemakkelijk kan compenseren.

Staat inkomstenbelasting voor pensioenen

In de meeste staten met een inkomstenbelasting kunnen gepensioneerden sommigen of hun inkomsten uit sociale zekerheid, pensioenen of beide uitsluiten. Voor veel gepensioneerden maakt dit inkomstenbelasting het minst van hun zorgen.

Er zijn negen staten die alle federale, militaire en staatspensioenen vrijstellen, evenals alle socialezekerheidsuitkeringen uit inkomstenbelasting: Alabama, Hawaii, Illinois, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York en Pennsylvania. Alabama, Hawaii en Illinois hebben ook inkomsten uit bepaalde soorten privépensioenen vrijgesteld.

Pennsylvania en Mississippi zijn uniek omdat ze de enige staten in het land zijn die vrijkomen op alle pensioengelden, zelfs IRA en 401 (k) uitkeringen.

Er zijn echter een paar staten die minder gastvrij zijn dan gepensioneerden. Niet alleen zijn hun belastingtarieven hoog, maar ze zijn ook volledig belast met het pensioeninkomen. Deze staten en hun hoogste belastingtarieven zijn: Californië (10,5 procent op inkomen van meer dan 1 miljoen dollar), Rhode Island (9,9 procent op alle inkomsten inclusief kapitaalwinsten), Vermont (8,95 procent), Connecticut (6,5 procent), en Nebraska (6,84 procent). Al deze staten, met uitzondering van Californië, betalen enkele of alle Socialezekerheidsuitkeringen.

Meer informatie

over staatsinkomen voor gepensioneerden

Vastgoedbelastingvermindering

Vastgoedbelasting kan bijzonder moeilijk zijn voor gepensioneerden met een laag inkomen en hoge huisvestingskosten. Gelukkig bieden alle 50 staten een soort vastgoedbelastingprogramma. Veertig staten bieden vrijstellingen op het gebied van huisvesting die de waarde van uw woning verminderen of de belasting op onroerendgoedbelasting die uw belastingrekening rechtstreeks verminderen. De meeste staten hebben ook bepaalde vrijstellingen voor senioren in een bepaalde leeftijd en die voldoen aan de inkomstenvereisten. De Tax Foundation, een nonpartisan fiscale onderzoeksgroep in Washington, D.C., vond dat mensen die in Louisiana, Hawaii, Alabama, het District of Columbia, Delaware, en de Mississippi wonen, de minste vastgoedbelasting betalen in vergelijking met de thuiswaarde.Florida, een pensioenmecca, kwam bijna in het midden in, 24e plaats.

Nevada, een andere populaire pensioenbestemming, krijgt een eerbare vermelding voor onroerendgoedbelasting. Dit komt doordat Nevada's onroerendgoedbelasting is gebaseerd op slechts 35 procent van de marktwaarde van het onroerend goed, terwijl de meeste staten 100 procent van de marktwaarde gebruiken. Daarnaast kunnen personen ouder dan 62 die inkomenslimieten ontmoeten een korting ontvangen van maximaal 90 procent van hun vastgoedbelasting.

Staten met de laagste verkoopbelasting

Er zijn maar vijf staten die geen omzetbelasting hebben: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire en Oregon. Alhoewel Alaska geen staatsbelasting heft, kunnen steden en provincies omzetbelasting oplasten, die variëren van 1 procent tot 7 procent.

Van de staten die

doen

belast met de omzetbelasting, zijn de landen met de laagste gecombineerde staats- en lokale belastingtarieven volgens de belastingstichting: Hawaii (4,38 procent), Maine (5,00 procent), Virginia (5,00 procent), Wyoming (5,38 procent) en Wisconsin (5,4 procent).

De uitspraak Dus, welke staat heeft het beste algemene belastingklimaat voor gepensioneerden? Het hangt af van het type en de hoeveelheid inkomsten die u in te voeren, de waarde van uw huis, uw cash-on-hand en eventuele specifieke fiscale problemen die u zou hebben. Bijvoorbeeld, als u veel inkomen hebt of deeltijds werkt na de pensioen, kan inkomstenbelasting uw eerste prioriteit zijn.

Omgekeerd, als u in sociale zekerheid zal leven, die in veel landen vrijgesteld is, kunnen onroerendgoedbelastingen belangrijker zijn. Er zijn wel duidelijke voorlopers. Staten die geen inkomstenbelasting hebben of vrijgestelde pensioenen en socialezekerheidsinkomen hebben, en dat hebben ook lage eigendoms- en verkoopbelastingen boven de lijst. Deze staten zijn Alaska, Nevada, Hawaii, Wyoming, Florida, Louisiana, Delaware en Mississippi.

Houd er rekening mee dat deze lijst voor algemeen gebruik is en onder andere geen rekening houdt met klimaat, toegang tot medische zorg, kwaliteitskosten of levensonderhoud. Uw financiële vooruitzichten en wat voor u belangrijk is in een pensioengemeenschap bepaalt uw unieke pasvorm in een pensioenbestemming. U moet contact opnemen met uw CPA of financieel adviseur voor meer persoonlijke begeleiding over dit onderwerp.