Leer 3 manieren om uw jaarplan te maken Belastingplanning

Belastingplanning voor het einde van het jaar bespaart u geld doordat u mogelijkheden ontdekt om dit jaar geld op te nemen van een IRA en geen belasting te betalen; iets minder terugtrekken uit uw IRA, en uw sociale zekerheid is dus niet belastbaar; Zet een deel van uw normale IRA om in een ROTH IRA en betaal belasting tegen slechts het tarief van 15%; oogst meerwaarden tegen het belastingtarief van 0%; Kapitaalverliezen te oogsten, zodat een deel ervan tegen gewoon inkomen gebruikt kan worden.

Je zult deze kansen nooit ontdekken zonder de planning voor het einde van het jaar te doen. Hieronder zijn drie manieren om het te doen.

1. Gebruik een online programma

U kunt deze 1040 belastingcalculator gebruiken om uw federale belastingverplichting voor het lopende jaar te schatten. De calculator heeft pop-upschermen die u helpen uw aftrekposten, vrijstellingen en belastingverminderingen in te schatten.

Verzamel de volgende informatie voordat je van start gaat:

• Belastingaangifte van vorig jaar - gebruik dit als een sjabloon om te schatten wat er voor het lopende jaar moet gebeuren
• Betaal stubs om te laten zien bijdragen aan het komende jaar en bijdragen aan het pensioenplan
• Beleggingsverklaringen om rente en dividenden te tonen. en gerealiseerde winsten / verliezen, evenals niet-gerealiseerde winsten / verliezen
• Informatie over alle verwachte inkomsten en aftrekken, inclusief kosten voor gezondheidszorg, hypotheekrente, schatting van de netto winst uit werkzaamheden anders dan in loondienst, en informatie over andere belastinggerelateerde transacties die opgetreden tijdens het jaar

Pro's: De software kan de huidige wijzigingen in de belastingwetgeving goed in aanmerking nemen. We hebben invoerinformatie van echte belastingaangiften en als de invoer correct is, levert de software een juist antwoord.

Nadelen: Als u uw eigen belastingaangifte of investering niet doet, kan het lastig zijn om de juiste informatie te verzamelen en uit te zoeken hoe u deze kunt invoeren.

Bovendien, als u al socialezekerheidsvoordelen verzamelt, moet u een afzonderlijke online calculator gebruiken om te bepalen welk deel van uw voordelen belastbaar is, zodat u dat nummer kunt invoeren in de bovenstaande 1040-rekenmachine.

2. Gebruik de belastingaangifte van het laatste jaar

Een eenvoudige manier om belastingplanning voor het einde van het jaar uit te voeren, is om het rendement van vorig jaar af te drukken en in de marge uw schatting van de cijfers van dit jaar in te voeren. U kunt een berekening van het balpark uitvoeren - u krijgt meer informatie door op elke regelinvoer een schatting te maken. Als u eenmaal in uw cijfers hebt geschreven, moet u de berekeningen met de nieuwe nummers uitvoeren om uw belastbaar inkomen te schatten en vervolgens bekijken in welke belastingschijf uw hoogste niveau van inkomsten valt.

Gebruik deze belastingschijf om te bepalen of u op zoek moet gaan naar extra aftrekposten of als u ruimte in uw belastingschijf heeft om meer inkomsten te genereren, of om kapitaalwinst of verlies te oogsten.

Pro's: Snelle, gemakkelijke manier om een ​​schatting van de bal te krijgen.

Nadelen: staat niet toe dat u rekening houdt met eventuele wijzigingen in de belastingcode, zoals eventuele tegoeden waarvoor u in aanmerking komt. Als u bovendien geen belastingaangifte doet en nauwkeurige schattingen verzamelt, en uitvindt hoe alles aan elkaar kan worden gekoppeld, kan dit een uitdagende taak zijn.

3. Een professional inhuren

U kunt uw CPA of een gekwalificeerde financieel adviseur vragen om een ​​fiscale projectie aan het einde van het jaar voor u uit te voeren.

U krijgt waarschijnlijk een goed resultaat en goede aanbevelingen.

U moet een schatting geven van alles waarvan u denkt dat dit van invloed is op uw belastingaangifte en vraagt ​​hen om advies met betrekking tot soorten pensioenregelingen die bijdragen, manieren om uw aftrek te verhogen of als u opzettelijk kapitaal moet realiseren winsten of verliezen.

Pro's: Een professional weet welke vragen hij moet stellen om u te helpen de juiste informatie te verzamelen. Ze zullen u ook kunnen adviseren over specifieke acties die moeten worden ondernomen, op basis van uw aantal (wat altijd beter is dan een generiek artikel dat u op internet leest).

Nadelen: kosten. De meeste professionals vragen een uurtarief om dit soort werk te doen.