Uw gids voor een tiental verschillende fondsen en voorwaarden

Wat met alle verschillende fondsterminologie die rond de investeringswereld in de 21e eeuw drijft, is het een wonder dat zowel experts als nieuwkomers niet verward worden, als je wilt, staren in het fonds- huis spiegel.

Maar het ontcijferen van de wereld van fondsen hoeft geen studie maanden te doen, laat staan ​​tientallen jaren ervaring in de markt. Wanneer u uw eerste steek neemt om de fondservaring te demystificeren, onthoud dat de meest basiswortelterm zelf een beetje als "appel" is (niet de voorraad, denk je).

Dat is: Fondsen komen in een grote verscheidenheid aan smaken. In veel gevallen vertegenwoordigen ze een gecombineerde investering, een volledige beleggingsportefeuille, of vaak beide.

Hier keken we een tiental verschillende soorten fondsen en fondsvoorwaarden die u kunt gebruiken om uw marktmandje op te vullen of een duik in te nemen als uw middelen en risicotolerantie aanzienlijk zijn. Zoals in het breder toepassingsgebied van beleggingen, is het vinden van het juiste type fonds afhankelijk van uw doelen een pensioeninkomenstroom, het vinden van een risicovrije plek om contant geld te houden voor een tijd of het ondersteunen van een oorzaak waarover u omgeeft terwijl u winst maakt.

Sommige van de fondsen die we kijken hier naar private investeringen, anderen publiek: misschien komt het daar waar het oude cliché over 'appels en sinaasappelen' komt. Of het nu gaat Ose twee gewassen hebben hun eigen beleggingsfondsen, dat is een marktverhaal voor een andere keer.

Gebalanceerde fondsen

Ook aangeduid als hybride fondsen, de term "balans" verwijst naar de soorten beleggingen die worden gehouden: aandelen en obligaties.

Dat verwijst meestal naar een evenwichtige balans, aangezien een typisch gewicht voor evenwichtige fondsen 60 procent aandelen en 40 procent obligaties is. Als een derde onderdeel de foto binnentreedt, is het vaak een geldmarktfonds (zie hieronder).

Exchange-traded funds

ETF's zijn universeel bekend door hun acroniem en zijn effecten die een commodity, asset group (zoals een indexfonds) of een bepaalde index van aandelen bijhouden (zoals de Standard & Poor's 500).

Het verhandelt als een aandelen op een beurs en gaat dagelijks door prijswijzigingen door als ETF's gekocht en verkocht worden. Om te leren wat een indexfonds is, blijf lezen …

Vastrentende fondsen

Vooral voor diegenen die op of bijna pensioengerechtigde leeftijd zijn, zijn deze fondsen ontworpen om een ​​bepaald rendement te leveren (en dus lijken op een zogenaamde vaste lijfrente ). De gemeenschappelijke componenten van een vastrentend fonds, in volgorde van het stijgende risiconiveau, omvatten staatsobligaties, beleggingsgraad bedrijfsobligaties en high-yield bedrijfsobligaties.

Fonds van fondsen

Is er hier een echo? Op een manier van spreken, ja ja ja. Een fonds van fondsen is een mand van beleggingen, waarbij de verschillende onderdelen zelf andere fondsen zijn.Het voordeel hiervan is directe diversificatie: elke dollar spreekt direct uit over een brede assortiment.

Fondsbeheerder

Een geldmanager die de beleggingsstrategie en handelsactiviteit van een fonds richt op een spectrum dat varieert van agressief naar conservatief. Deze managers worden een percentage van het totale bedrag aan activa in het fonds betaald. Een van de bekendste was Peter Lynch. In zijn dienstverband met het Fidelity Magellan Fonds van 1977 tot 1990 regelde Lynch een van de meest succesvolle fondsen van alle tijden.

Hedge Fund

Hedgefondsen zijn gereserveerd voor ervaren investeerders, zoals instellingen of rijke personen met een netto waarde van meer dan $ 1 miljoen.

Geld geïnvesteerd in een hedgefonds moet daar voor ten minste een jaar of meer blijven en de fondsen zelf gebruiken vaak risicovolle strategieën, zoals het gebruik van geleend geld om te investeren.

Indexfonds

Zoals de naam impliceert, bevat dit fonds belangrijke voorraden uit een bepaalde index, zoals de S & P 500. Het doel van een indexfonds is de beweging van de index te volgen als een heleboel als de S & P 500 stijgt, moet het indexfonds ook oplopen. Dit geldt voor wanneer de markt naar beneden gaat, waardoor beleggers langetermijn willen kijken, in tegenstelling tot korte termijn.

Geldmarktfonds

Denk aan een geldmarktfonds als een veilige, tijdelijke plaats om uw geld te parkeren. Dit zijn low-risk, low-return beleggingen waar aandelen altijd $ 1 waard zijn en waar de lage rentetarief bijna nul teruggekeerd heeft voor beleggers.

(Zelfs het label "investeerder" moet licht gebruikt worden, omdat een beleggingsfonds vaak als een minder liquide spaaropslag buiten een traditioneel bankrekening staat.) Vanaf 2016 kunnen de meest betaalbare geldmarktrekeningen ongeveer 1 procent interesseren.

Mutual Fund

Met dit fonds bent u gegroepeerd met "wederzijdse" investeerders bij het bezit van een verzameling aandelen, obligaties, onroerend goed of andere effecten. Wederzijdse fondsen worden professioneel uitgevoerd en beleggers kunnen hun aandelen op elk moment liquideren. Enkele voorbeelden in dit stuk (inclusief speciale fondsen en evenwichtige fondsen) worden beschouwd als beleggingsfondsen.

Reeks A-fondsen

Score één voor de ondernemers. Serie A verwijst naar de eerste ronde venture capital investering die een nieuw bedrijf ontvangt. Het is een gebruikelijke manier om high-tech startups hun inspanningen te verbranden en wordt vaak geslaagd door een tweede ronde die je hebt geroepen. Je hebt het geraden. Serie B.

Specialiteitsfondsen

Nee, het is geen doorbraakverbinding waar " fondsen zijn onze specialiteit, "hoewel ze bijvoorbeeld fast food bedrijven vermijden. Deze specifieke fondsen hebben een beperkte focus op basis van specifieke beleggerbelangen of zorgen. Dit kan bijvoorbeeld een sociaal bewust fonds zijn, ofwel een toegewijd aan een oorzaak zoals schoon drinkwater. Ze zullen ook vaak bepaalde sectoren vermijden, variërend van alcoholproductie tot de geweerindustrie.

Target-date funds

Deze fondsen zijn gekoppeld aan een toekomstige "target date" wanneer de investeerder in hun belegging betaalt, vaak bepaald door pensioen of de toegang tot een college.Gewoonlijk worden de beleggingsstrategieën van deze fondsen meer conservatief als de doelbenaderingen.