Beleggingsdoelstellingen Definitie en voorbeelden

Een beleggingsdoelstelling, met betrekking tot persoonlijke financiele planning, is het doel dat een bepaalde portefeuille dient voor de financiële behoeften van de individuele of de beleggingsadviserende cliënt. Zodra de doelstelling is bepaald, zal het dan bepalen welke specifieke activaklassen en beveiligingssoorten nodig zijn om het doel van de portefeuille te vervullen.

In andere woorden is de beleggingsdoelstelling de fundamentele reden waarom u investeert.

Een beleggingsdoelstelling kan ook bepalen hoe een beleggingsfonds zijn portefeuille investeert. Bijvoorbeeld, met betrekking tot beleggingsfondsen wijst de vermelde beleggingsdoelstelling op een beleggingsdoel van een bepaald fonds, gebaseerd op de formulering in het prospectus van een fonds.

Beleggingsdoelstelling voor individuele beleggers bepalen

Je beleggingsdoelstelling kan worden beschouwd als het antwoord op de basisvragen die slim zijn om te vragen voordat je een portefeuille begint te bouwen. Wat is het doel van uw geld? Wat wil je dat doen? Hoeveel tijd heb je totdat je dit geld nodig hebt? Hoeveel risico ben je bereid om te nemen om de gemiddelde winst te behalen? Wilt u dat uw geld groeit of wilt u de huidige waarde behouden?

De antwoorden op deze vragen zullen u helpen bij uw investeringstijd horizon en risicotolerantie, die de fundamentele elementen zijn om uw beleggingsdoelstelling te bepalen. Bijvoorbeeld, als het doel van je geld is voor pensioen, en je schat dat je minstens 20 jaar hebt totdat dit beleggingsdoel kan worden bereikt, heb je een langetermijndoelstelling.

Als uw risicotolerantie niet laag is, zou de passende beleggingsdoelstelling van beleggingsfondsen over het algemeen worden gecategoriseerd als groei. Daarom kijkt u naar beleggingsfondsen, maar ook andere fondsen om uw portefeuille te diversifiëren.

Voorbeelden van beleggingsdoelstellingen en basisvormen

Uw beleggingsdoelstelling kan worden beschouwd als groei, maar het kan ook inkomen of behoud zijn, als u met pensioen gaat, of het kan een combinatie of variatie zijn van die typen.

Bijvoorbeeld, sommige beleggers willen hun accountwaarde over tijd vergroten, maar ze willen ook wat inkomen uit hun beleggingen nemen. Daarom kan deze beleggingsdoelstelling worden beschouwd als groei en inkomen. Bewaringsdoelstellingen zullen meestal streven naar een stabiele houding van de rekeningwaarden of tenminste groeien tegen een verwachte inflatiepercentage, die gewoonlijk ongeveer 3, 5% tot 4,0% bedraagt ​​voor beleggingsdoeleinden.

Zorg ervoor dat u uw eigen beleggingsdoelstelling vaststelt voordat u begint te investeren. Dan zul je je doel kunnen afstemmen met die van de onderlinge fondsen om te kopen die geschikt zijn voor jou en je doelen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies.In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.