Aandelenmarktcorrectie versus crash. Hoe je jezelf te beschermen.

Definitie: Een correctie op de aandelenmarkt is wanneer de markt 10 procent daalt ten opzichte van de 52-weekse high. Wijze beleggers verwelkomen het. Met een terugtrekking kan de markt consolideren voordat hij naar hogere hoogtes gaat. Elk van de bullmarkten in de afgelopen 40 jaar heeft een correctie gehad. Het is een natuurlijk onderdeel van de marktcyclus. Correcties kunnen voorkomen in elke activaklasse.

Wat zorgt voor een correctie? Doorgaans is het een evenement dat zorgt voor een paniekaanval.

Het kan een gut-wrenching tijd zijn. Veel beginnende beleggers voelen zich alsof ze de gekke dash toetreden tot de uitgangen. Dat is precies het verkeerde ding om te doen. Waarom? De aandelenmarkt maakt meestal de verliezen in drie maanden of zo. Als u tijdens de correctie verkoopt, zal u waarschijnlijk niet op tijd kopen om uw verliezen te compenseren.

Correcties zijn onvermijdelijk. Wanneer de aandelenmarkt stijgt, willen beleggers de potentiële winst opnemen. Het leidt tot irrationele uitbundigheid. Dat maakt de aandelenkoersen goed boven hun onderliggende waarde. Een correctie is wanneer de prijzen terugkeren naar een verstandig niveau.

Correctie Vs. Crash

Een crash op de beurs is wanneer de prijsverlaging met 10 procent op slechts één dag plaatsvindt. Crashes kunnen leiden tot een beer markt. Dat is wanneer de markt nog eens 10 procent daal, voor een totale daling van 20 procent of meer.

Een crash op aandelen kan een recessie veroorzaken. Hoe? Aandelen zijn hoe bedrijven geld krijgen om hun bedrijf te laten groeien.

Als aandelenkoersen dramatisch dalen, hebben bedrijven minder vermogen om te groeien. Bedrijven die niet produceren, zullen uiteindelijk werknemers ontslaan om solvabel te blijven. Naarmate werknemers ontslagen worden, besteden ze minder. Een daling van de vraag betekent minder omzet. Dat betekent meer ontslagen. Naarmate de neergang voortduurt, contracteert de economie, waardoor een recessie ontstaat.

Bescherm jezelf nu

Je moet jezelf beschermen voordat de prijzen beginnen te vallen. Dat komt omdat een crash te snel gebeurt. Proberen te beslissen of een correctie in een crash komt, staat bekend als het markeren van de markt. Het is bijna onmogelijk om te doen. Net als je zeker weet dat de 5 procent -daling zal veranderen in een correctie van 10 procent, rebelleert de markt en slaat nieuwe hoogtepunten.

De beste manier om jezelf te beschermen tegen een correctie, beschermt je ook tegen een crash. Dat is nu een gediversifieerde portefeuille. Dat wil zeggen een evenwichtige mix van aandelen, obligaties en grondstoffen. De aandelen zullen ervoor zorgen dat u profiteert van markttoewijzingen. De obligaties en grondstoffen beschermen u tegen marktcorrecties en crashes.

De specifieke mix van aandelen, obligaties en grondstoffen heet uw asset allocation. Het hangt af van uw persoonlijke financiële doelen. Als je het geld al jaren niet nodig hebt, dan wil je een hogere mix van aandelen hebben.Als u volgend jaar het geld nodig hebt, wilt u meer obligaties.

De beste manier om de juiste toewijzing voor uw doelen te creëren is om met een financiele planner te werken. Hij of zij heeft computerprogramma's die de juiste mix bepalen. Uw planner kan ook goede individuele aandelen, obligaties of wederzijdse fondsen voorstellen die een bewezen track record hebben.

Zodra u goed gediversifieerd bent, zorg ervoor dat u uw portfolio jaarlijks opnieuw balanseert. Bijvoorbeeld, als de goederen goed presteren en de aandelen slecht doen, heeft uw portefeuille te hoog een percentage van de goederen. Om te herbalanceren, verkoopt u een aantal goederen en koop een aantal aandelen. Dat dwingt u om hoog (de grondstoffen) te verkopen en te kopen (de aandelen). Met diversificatie voelt u zich veilig om eventuele correcties op de beurs te rijden.

Als u wilt, kunt u verdere voorzorgsmaatregelen treffen. Wanneer aandelen indexen zoals de Dow hit record highs, verkopen sommige van je winnaars. Houd dit geld in een liquide rekening zoals geldmarkten of schatkistjes. Als een correctie treft, gebruik dan dat geld om een ​​aantal aandelen tegen lagere prijzen te kopen. U kunt gebruik maken van de gemiddelde dollarprijs om langzaam terug te kopen na de markt met 5 procent te dalen, dan weer op 10 procent.

U kunt ook goud kopen als de beurs correcteert. Uit studies blijkt dat de goudprijzen oplopen gedurende 15 dagen na een crash. (Bron: "Hoe om een ​​10 procent correctie te overleven," Kiplinger's, augustus 2014).

Geschiedenis

De aandelenmarkt heeft meestal een correctie meerdere keren per jaar. Zo was er tussen 1983 en 2011 meer dan de helft van alle kanten een correctie. Dat komt uit op 2. 27 per jaar. Minder dan 20 procent van alle kanten heeft een beermarkt ervaren. Dat komt erop neer. 72 keer per jaar. (Bron: "Hoe vaak heeft de S & P negatieve 10 procent en 20 procent PriceMoves?" QVM Group LLC, 19 maart 2013.)

Voorraad correcties zijn vaker dan crashes omdat ze optreden als de economie nog in de uitbreiding staat fase. Waarom zou de markt corrigeren, zelfs wanneer de economische gegevens optimaal zijn? De aandelenmarkt is een leidende economische indicator. Beleggers kijken naar toekomstige verwachte winst om de bedrijfswinsten te voorspellen. Ze kopen of verkopen aandelen op basis van deze projecties. Soms worden beleggers te optimistisch. Zij creëren een rally die de huidige economische prestaties overschrijdt. Dat is wanneer de markt wordt over-uitgebreid. Zodra dat gebeurt, veroorzaakt een beetje twijfelachtig nieuws een correctie.

Zolang de toekomstige trend optimistisch blijft, zal de aankoop hervatten. Dat leidt tot een nog sterker bulletmarkt rally. Met andere woorden, een correctie van de aandelenmarkt kan de aandelenmarkten helpen ademen en zelfs hogere pieken raken.

De meeste recessies komen voor bij de afname van de aandelenmarkten van 30 procent of meer. Dat is de contractieve en doorlopende fase van de conjunctuurcyclus. Een crash kan ze creëren, maar meestal grotere economische gebeurtenissen zijn de onderliggende oorzaak. Dat maakt een crash meer verwoestend dan een correctie.