Hoe zal het aanhouden van aandelen mijn belastingen beïnvloeden?

Het bezit van aandelen, beleggingsfondsen en andere beleggingen kan uw belastingen beïnvloeden, zelfs als u ze niet verkoopt. De meeste mensen zijn zich bewust van de belastingen die verband houden met verkoopvoorraden, maar mogen zich niet bewust zijn van andere fiscale implicaties. Als u niet klaar bent met het indienen van uw belastingen, moet u mogelijk extra geld betalen wanneer u uw belastingen oplegt. Wederzijdse fondsen kunnen bijzonder lastig zijn als u de winst automatisch herinvestert in het mutual fund.

U wordt belast met het geld dat u herbelast, en u moet uw belastingafwendingen daarover aanpassen.

Belasting op uw dividenden betalen

Wanneer het tijd is om uw belastingen in te dienen, moet u een 1099-DIV formulier ontvangen van elk bedrijf of fonds dat u dividenden heeft verzonden. U moet het formulier Schema B gebruiken als u uw belastingen met de hand indient. Als u een computerprogramma of een online service gebruikt, zal het programma u vragen stellen en het formulier voor u indienen als u het nodig hebt. Dit maakt uw belastingen een beetje makkelijker. Als u een accountant bijvoegt, moet u hem al uw 1099-DIV formulieren geven. Het helpt om een ​​checklist te laten zien, zodat u weet welke formulieren u heeft ontvangen en welke u nog wilt wachten, zodat u geen contact hoeft te houden met uw accountant.

Plan om in staat te betalen

U kunt uw voorwaarden aanpassen als u uw dividenden ontvangt met behulp van de IRS-rekenmachine. Een andere optie is het geld te storten dat u over elk dividend op belastingen moet betalen.

Bijvoorbeeld, als uw huidige belastingtarief ongeveer vijfentwintig procent bedraagt, moet u een kwart van het dividend dat u ontvangt om uw belastingen aan het einde van het jaar te betalen, terzijde zetten. Dit is vaak de eenvoudigste manier om dit te doen. U kunt met uw accountant praten als u meer vragen hebt over het.

Als u het geld heeft dat automatisch in het beleggingsfonds wordt herbelegd, moet u het geld zelf vinden. Uw financiele planner kan u helpen bij het berekenen van hoeveel u elk jaar betaalt, zodat u het bedrag kunt bepalen dat u voor belasting moet opleggen.

Voorbereid zijn om te betalen wanneer u verkoopt

Als u de aandelen niet verkoopt, hoeft u geen belasting te betalen als de waarden van de aandelen oplopen of omlaag gaan. U hoeft deze belastingen alleen te betalen wanneer u verkoopt. Het is belangrijk om te beseffen dat dit verschilt van het betalen van de dividenden die u ontvangt, omdat u verantwoordelijk is voor het betalen van beide soorten belastingen gedurende het jaar. Wederzijdse fondsen en voorraden binnen een pensioenplan worden anders behandeld en daarom hoeft u zich geen zorgen te maken over het betalen van de belastingen met deze soorten rekeningen. Eventuele dividenden die u ontvangt, dienen terug te komen op het pensioenrekening en u betaalt de belastingen als u de terugbetalingen met een traditionele rekening doet of u kunt de belastingen niet volledig betalen met het Roth-account.Het is belangrijk om de pensioenrekeningen los te houden van andere beleggingen, aangezien de regels die voor elk type account zijn, verschillend zijn.

Vraag een accountant of financieel adviseur

Elke situatie kan variëren afhankelijk van het bedrag van uw beleggingen, uw huidige inkomen en andere factoren die uw financiën betreffen.

Het is belangrijk om te raadplegen met uw accountant en financieel adviseur over hoeveel u moet besparen om uw belastingen jaarlijks te dekken. Als u net begint te investeren, is het mogelijk dat de dividenden niet genoeg zijn om een ​​groot effect te hebben op het bedrag dat u elk jaar moet betalen. Echter, als uw investeringen groeien, zullen uw belastingen, en u moet bereid zijn om de veranderingen aan te pakken. In de meeste gevallen komen de wijzigingen geleidelijk aan en dus moet u kunnen aanpassen als uw belastingdruk toeneemt. Wanneer u een punt bereikt waar u elk jaar een aanzienlijk bedrag aan investeert, is het goed idee om een ​​acountant te huren die u kan helpen de beste strategie te plannen om te besparen op het bedrag dat u jaarlijks betaalt.