Handelt, hoe u belastingaangiften eenvoudiger kunt maken met deze tips voor het bijhouden van gegevens

Wanneer u belastingtijd rondloopt, kraakt u verwoed door stapels papieren op zoek naar de documentatie die u nodig hebt om uw belastingaangifte voor te bereiden? Weet u niet zeker welke platen u moet bewaren en welke u veilig kunt weggooien? Waarom maakt u uw leven niet eenvoudiger en zorgt u ervoor dat u geen aftrek mist door uw registratiesysteem vroeg in het jaar te organiseren en up-to-date te houden? Hier is hoe.

Waarom u records zou moeten bewaren

Met zo veel van ieders financiële leven dat online of in elektronische vorm bestaat, is het veel minder waarschijnlijk dat mensen al hun relevante gegevens op één plaats bewaren. Dat wil niet zeggen dat de registratiestrategie die u aanneemt niet elektronisch hoeft te zijn, maar gewoon betekent dat deze moet worden georganiseerd en alles wat u nodig heeft op één veilige plaats moet worden bewaard. Als u papieren dossiers bijhoudt, investeer dan in een water- en brandwerende kluis. Overweeg misschien om meerdere exemplaren op verschillende locaties te bewaren. Als u besluit om digitaal te gaan, moet u die records die u hebt op de harde schijf inscannen, maar het belangrijkste is dat u de bestanden veilig bewaart en een back-up hebt.

Niet alleen het hebben van georganiseerde records maakt het eenvoudiger en minder frustrerend om een ​​belastingaangifte in te dienen, maar het zorgt er ook voor dat u kunt profiteren van elke aftrek of belastingvermindering waarvoor u in aanmerking komt. Het belangrijkste is dat het bijhouden van gegevens u ook in staat stelt om een ​​item bij uw terugkeer uit te leggen dat de Internal Revenue Service (IRS) tijdens een audit kan ondervragen.

Eenvoudig gezegd, door nauwkeurige gegevens bij te houden, kunt u alle belastingvoordelen krijgen waarvoor u in aanmerking komt en voorkomt u dat u extra belastingen en boetes moet betalen voor ongefundeerde items.

Records die u moet bewaren

Uw chequeboek, persoonlijke budgetsoftware of online banktools kunnen u helpen inkomsten en uitgaven te herinneren die moeten worden vermeld op uw belastingaangifte, maar het chequeboek of de software alleen niet voldoende documentatie om de aftrekbaarheid van een uitgave te bewijzen.

Naast een betalingsbewijs (geannuleerde cheques, creditcardontvangst, enz.), Hebt u ook facturen, ontvangstbewijzen, verkoopdocumenten of andere schriftelijke documentatie nodig die exact aangeven waarvoor u hebt betaald. Inhoudingen die u moet documenteren, zijn onder meer alimentatie, bijdragen aan liefdadigheidsinstellingen, hypotheekrente, uitgaven voor kinderopvang en onroerendgoedbelasting. Als u contant betaalt, ontvangt u een gedateerd en ondertekend ontvangstbewijs met het totale bedrag en een gedetailleerde beschrijving van wat er is gekocht.

Om te bewijzen dat u op juiste wijze inkomsten uit beleggingen zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen hebt geclaimd, moet u uw basis kunnen bepalen en kunt bepalen of u een winst of verlies hebt bij uw verkoop.Uw records moeten de aankoopprijs, verkoopprijs en commissies, ontvangen dividenden in geld of herbelegd, aandelensplitsing, lasten en oorspronkelijke uitgiftekorting (OID) weergeven. Een Excel-spreadsheet is een geweldige manier om deze informatie bij te houden, maar zelfs een verklaring van uw makelaar of financieel adviseur of een handgeschreven schema is voldoende.

Als u aftrekbare kosten hebt die zijn ingehouden op uw salaris, zoals vakbondscontributies, medische verzekeringspremies of 401 (k) -bijdragen, moet u uw betalingsstops bewaren als betalingsbewijs.

Weet u nog steeds niet waar u zich aan vast moet houden? Hier zijn enkele van de meest voorkomende specifieke records die u moet bewaren:

• Formulier W-2 en 1099
• Bankafschriften
• Brokerage- en onderlinge fondsverklaringen
• Formulier K-1 (voor partners)
• Verkoop slips
• Facturen
• Creditcardontvangsten
• Geannuleerde cheques of ander betalingsbewijs
• Aankoop- en verkoopovereenkomsten, afsluitende verklaringen en verzekeringsgegevens

Hoe lang u records nog moet bewaren

Hoewel wettelijk toegestaan u bent alleen verplicht om belastingaangiften te bewaren gedurende drie jaar vanaf de datum waarop u de aangifte inkomstenbelasting hebt ingediend, u moet een kopie van uw werkelijke belastingaangiften, W-2's, 1099s, enz., voor onbepaalde tijd bewaren. De IRS vernietigt de oorspronkelijke belastingaangifte na drie jaar en u of uw erfgenamen kunnen op enig moment informatie van de aangiften nodig hebben, of u moet uiteindelijk uw inkomsten bewijzen voor socialezekerheidsdoeleinden.