Hoe u een wederzijds fonds koopt

U heeft het onderzoek gedaan naar beleggingssoorten en heeft de wijze keuze gemaakt om een ​​beleggingsfonds te kopen. Uw volgende stap is om te siften door de talloze keuzes - waar koop jij beleggingsfondsen en hoeveel kost het je?

U kunt het altijd alleen doen en wederzijdse fondsen kopen van een niet-wederzijds beleggingsfondsbedrijf (zoals Vanguard of T. Rowe Price of van een kortingsbedrijf (zoals Schwab of Fidelity).

-1 ->

U kunt zelfs de hulp van een adviseur zoeken. Bij het kiezen van hoe u een beleggingsfonds wilt aanschaffen, zou u het goed raden om verschillende factoren te overwegen die uw investering zullen beïnvloeden - factoren zoals kosten

De meest voorkomende vragen die beleggers zullen vragen bij het zoeken naar advies voor het kopen van beleggingsfondsen. onder meer: ​​"Waar ga ik naar raad?" en "Hoeveel moet ik betalen?" U heeft verschillende keuzes. U kunt een adviseur huren die werkt voor een full-service makelaar, korting makelaar, beleggingsmaatschappij, bank, Geregistreerde Beleggingsadvies (RIA), of verzekeringsmaatschappij.

Doe je huiswerk voordat je fondsen koopt

In o Om de kosten van advies te begrijpen, moet u een klein huiswerk doen, vragen stellen en volledige bekendmaking van elke adviseur vragen. Het is geen geheim dat als u advies wenst te betalen, u voor de dienst moet betalen.

Maar een andere vraag die duidelijker kan zijn bij het kiezen van een adviseur is: "Welke diensten ontvang ik voor de vergoedingen die ik betaal? "Wordt de adviseur gewoon betaald om een ​​transactie te doen, wordt hij / zij betaald om beleggingsadvies te verstrekken of biedt hij uitgebreide financiele planning? De antwoorden op deze vragen helpen u om te bepalen of de adviseur de kosten waard is.

Wat is de kosten van een adviseur?

Als u ervoor kiest om een ​​adviseur te huren om uw beleggingsfondsen te kopen, heeft u verschillende mogelijkheden om hem te betalen. In de meeste gevallen zal de adviseur bepalen hoe hij / zij betaald wordt (afhankelijk van of zij voor een bank, makelaar, RIA, enz. Werken). U kunt verwachten dat u een voorverkoopskosten betaalt voor elke aankooptransactie, een afslagvergoeding voor elke verkooptransactie of een jaarlijkse beleggingsmanagementkosten. De verkoopkosten kunnen maximaal 7% bedragen en de jaarlijkse beleggingskosten kunnen variëren van. 75% tot 1. 50% op beheerde activa. Naast de verkoopkosten of jaarlijkse beleggingsvergoeding worden kosten door het beleggingsfonds aangerekend voor het beheer van het fonds.

Doe-het-zelf investeren in wederzijdse fondsen

Als u ervoor kiest om het alleen te gaan, is het nog steeds belangrijk om de kosten en kosten te betalen die u door het beleggingsfonds zal betalen. No-load betekent niet "gratis."Beheers- en exploitatiekosten worden altijd door het fondsbedrijf in rekening gebracht en moet vooraf worden onderzocht.

Naast de beheers- en exploitatiekosten, kunt u een transactievergoeding betalen via een kortingmakelaar of een beleggingsfonds. Deze vergoedingen variëren van $ 0 tot $ 75, afhankelijk van de omvang van de transactie en het betreffende onderlinge beleggingsfonds.

Het is ook belangrijk om op te merken dat veel fondsen een aflossingsvergoeding van 2% zullen betalen als u uw aandelen binnen 90 dagen na aankoop verkoopt in het fonds.

Als u van nature een doe-het-zelfseler bent en u graag in de wederzijdse wereld wilt gaan, is er geen tekort aan opties beschikbaar. Er zijn veel kortingsmakelaars en beleggingsfondsen die directe investeringsmogelijkheden bieden en veel zijn zelfs online beschikbaar.

Het kopen van wederzijdse fondsen: de volgende stap

Dus, u heeft besloten om wederzijdse fondsen toe te voegen aan uw evenwichtige portefeuille. U heeft een beter begrip van waar u beleggingsfondsen koopt en hoeveel het u zal kosten. U moet dan beginnen met het onderzoeken van de individuele fondsen met een volledig inzicht in de kosten. Uw volgende stap is om te bepalen welke fondsen u wilt kopen in het kader van uw totale portefeuille.