Krijg advies over makkelijke manieren om te voorkomen dat probate

In de meeste gevallen is erfrecht gemakkelijk te vermijden en toch slagen veel mensen er niet in. Hieronder vindt u een lijst met de enige vier manieren om erfrecht te voorkomen. Wat in uw situatie zal werken, is afhankelijk van hoe uw vermogen een titel heeft en wie u uw nalatenschap wilt erven nadat u bent overleden.

Weg met al uw eigendommen

De meest extreme manier om de nalatigheid van uw nalatenschap te vermijden, is om al uw eigendommen kwijt te raken, omdat u zonder eigendom geen nalatenschap zult hebben die moet worden gestraft.

Natuurlijk is dit echt niet praktisch, omdat je geld nodig hebt om tot aan je dood door te leven, maar in sommige gevallen het grootste deel van je bezit weggeeft door het gebruik van een speciaal soort vertrouwen van waarvan u een begunstigde kunt zijn, is misschien logisch. Het gebruik van dit type vertrouwen in combinatie met een of meer van de andere technieken die hieronder worden beschreven voor activa die niet worden overgedragen aan het vertrouwen, betekent geen erfrechtelijk vermogen en dus ook geen nalatenschap.

Gebruik gezamenlijk eigendom met rechten op overleving of huur door het Geheel

Door een mede-eigenaar toe te voegen aan een bankrekening of beleggingsrekening of aan de akte voor onroerend goed wordt ook nalatigheid vermeden, op voorwaarde dat het is duidelijk dat het account eigendom is van gezamenlijke huurders met rechten op overlevingsrechten en niet als gemeenschappelijke huurders. Als u getrouwd bent, dan kunnen u en uw echtgenote in bepaalde staten onroerend goed bezitten met het recht op overlevingspensioen in de vorm van volledige huur.

Er zijn echter verschillende nadelen aan het vertrouwen op gezamenlijke eigendom met rechten op overlevingspensioen of -huur door het geheel om erfrecht te voorkomen:

1. In veel gevallen zal het toevoegen van een mede-eigenaar aan een rekening of een akte een belastbaar geschenk zijn dat aan de IRS moet worden gerapporteerd over een federale schenkingsaangifte (IRS-formulier 709).
2. Als een mede-eigenaar voor de rechter wordt gedaagd of wordt gescheiden, kan een schuldeiser of scheidende echtgenoot mogelijk sommige of zelfs alle activa op de gezamenlijke rekening opnemen.
3. Als een mede-eigenaar sterft voordat u dat doet, kan 50% of zelfs 100% van de gemeenschappelijke rekening worden opgenomen in de nalatenschap van de overledene voor belastingdoeleinden.
4. Als u in een tweede of later huwelijk bent en uw bezit aan uw echtgeno (o) t (e) overlaat van rechtswege van overlevingspensioen of volledige pacht, betekent dit dat uw echtgeno (o) t (e) later alles zal kunnen doen wat hij of zij wil met uw vermogen na uw echtgeno (o) t (e) sterft. Dit is misschien niet wat u wilt - met andere woorden, u wilt misschien dat uw echtgenoot uw eigendom gebruikt nadat u sterft, maar dan nadat uw echtgenoot later sterft, wilt u misschien dat uw eigendom naar uw eigen kinderen gaat. In deze situatie zal gezamenlijk eigendom met het recht op overlevingspensioen of -huur door het geheel uw uiteindelijke wensen niet vervullen, aangezien uw echtgenoot vrij kan kiezen om uw eigendom te laten aan de kinderen van uw partner in plaats van uw kinderen of zelfs aan een nieuwe echtgenoot. Gebruik de benamingen van begunstigden

Als u een levensverzekering of activa aangehouden op een afboekingsrekening zoals een IRA, 401 (k) of lijfrente in bezit hebt, maakt u al gebruik van de vermijdingsvermijding door het gebruik van begunstigde aanduidingen.

Wat u misschien niet weet, is dat de meeste staten u toestaan ​​om begunstigden aan te wijzen voor uw bankrekeningen (dit wordt een betaalbaar op overlijdens- of POD-account genoemd) en ook voor uw niet-pensioenbeleggingsrekeningen ( dit wordt een "overboeking bij overlijden" of "TOD" -rekening genoemd). Bovendien kunt u met een handjevol staten begunstigden voor uw onroerend goed aanwijzen door middel van een overdracht op overlijdensakte of begunstigde akte of beëdigde verklaring. In andere staten kunt u een nalatenschap gebruiken om het eigendom van onroerend goed tijdens uw leven te behouden en vervolgens het onroerend goed doorgeven aan de begunstigden van uw keuze nadat u bent overleden zonder dat u het onroerend goed hoeft te veroordelen.

Gebruik een herroepbaar levend vertrouwen

Een herroepbaar woonvertrouwen is een schriftelijke overeenkomst die drie fasen van uw leven bestrijkt:

terwijl u leeft en gezond bent;

1. Als u geestelijk arbeidsongeschikt raakt; en
2. nadat je sterft.
3. Maar de ondertekening van de herroepbare overeenkomst voor levend vertrouwen is op zichzelf niet genoeg om de nalatenschap van uw eigendom te vermijden nadat u bent overleden. In plaats daarvan moet u, zodra de vertrouwensovereenkomst is ondertekend, uw activa nemen en deze benoemen in de naam van uw vertrouwen. Pas nadat uw herroepbare levende trust de recordeigenaar van uw vermogen is geworden, zullen de activa die het eigendom zijn van de trust (in plaats van u) probate vermijden.

Dit wordt de financiering van de vertrouwensrelatie genoemd en als u uw vertrouwen als een bucket visualiseert, moet u de bucket vullen met uw vermogen om ervoor te zorgen dat de assets na het overlijden geen nalatigheid krijgen. Als uw vermogen ten tijde van uw overlijden buiten de trust (bucket) ligt, moeten de niet-volgestorte activa worden gedeclareerd, tenzij ze een begunstigde hebben of eigendom zijn van het recht op overlevingspensioen met iemand die u overleeft.

De onderste regel van het vermijden van probabiliteit

Zoals u kunt zien, zijn er slechts een beperkt aantal manieren om erfrecht te voorkomen. Wat echt voor u zal werken, is afhankelijk van uw eigen unieke familie- en financiële situatie, maar het komt er uiteindelijk op neer dat u door een of meer van de hierboven beschreven technieken te gebruiken om de nalatigheid van uw eigendom te voorkomen, u gemoedsrust voor u creëert evenals gemoedsrust voor uw dierbaren in een moeilijke tijd.