Het vinden van de beste obligatiefondsen en het voorkomen van de slechtste

Het vinden van de beste obligatiefondsen in 2018 kan net zo uitdagend zijn als het vermijden van de slechtste obligatiefondsen, als het verleden enige indicatie is. Met de rente en inflatie die naar verwachting in 2018 zal stijgen, is vastrentende investeringen zeker een uitdaging. Maar er zijn een paar obligatiefonds soorten die waarschijnlijk beter presteren dan anderen.

De beste obligatiefondsen om in 2018 te investeren

Voordat u de beste obligatiefondsen kiest voor een bepaalde periode, houd er rekening mee dat de obligatieprijzen en rentetarieven een omgekeerde relatie hebben, wat betekent dat de obligatieprijzen over het algemeen zijn stijgen wanneer rentetarieven dalen en de obligatieprijzen over het algemeen vallen als de rente stijgt.

Aangezien de huidige omzet stijgt, kunnen veel obligatiefondsen in het komende jaar negatieve rendementen zien.

Met dit in gedachten zijn hier enkele van de beste obligatiefondsen om in 2018 te kopen:

• Total Bond Market Index Funds: Indexfondsen hebben de afgelopen jaren beter gehandhaafd dan actief beheerde obligatiefondsen, omdat managers het niet accuraat hebben voorspeld tarieven en de acties van de Federal Reserve. Daarom kan een passief beheerd obligatiefonds uw beste inzet zijn in wat er nog een onvoorspelbare 2018 kan zijn. De totale obligatiemarktindex verwijst meestal naar indexfondsen of Exchange Traded Funds (ETF's) die investeren in de Barclay Aggregate Bond Index, ook bekend aangezien de BarCap Aggregate, die een brede obligatieindex is die de meeste Amerikaanse verhandelde obligaties bestrijkt en sommige buitenlandse obligaties verhandeld in de VS, kunnen beleggers de prestaties van de algemene obligatiemarkt vastleggen door te investeren in een indexfondsen of ETF dat de prestatie van de index. Fondsvoorbeelden omvatten iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) en Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Houd echter ook rekening mee dat indexfondsen passief worden beheerd, wat betekent dat de manager geen aanpassingen kan maken voor stijgende tarieven. Daarom kunnen sommige indexfondsen aan actief beheerde fondsen verliezen. In verschillende woorden zijn indexfondsen een goed idee in onvoorspelbare omgevingen, wanneer actieve managers vaak meer fouten maken.

• Obligatiesfondsen voor stijgende rentetarieven: Als u denkt dat rentetarieven en inflatie eindelijk in 2015 zullen stijgen, zijn er een aantal obligatietypen die het renterisico kunnen verminderen. Stijgende rentetarieven maken de prijzen van obligaties lager, maar hoe langer de looptijd, hoe langere prijzen zullen dalen. Daarom is het tegendeel waar: obligaties met kortere looptijden zullen beter presteren dan die met langere looptijden in een stijgende renteomgeving omdat hun prijzen. Houd er echter rekening mee dat "beter doen" nog steeds de dalende prijzen kan betekenen, hoewel de afname in het algemeen minder ernstig is.Een obligatiefonds dat goed kan werken is Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). Voor de stijgende inflatie, zou u overwegen om een ​​tesourie-inflatiebeveiligde effecten (TIPS) fonds te gebruiken. Deze obligatiefondsen kunnen goed presteren net voor en tijdens inflatoire omgevingen, die vaak samenvallen met stijgende rentetarieven en groeiende economieën. Een uitkering fonds voor TIPS is Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX). U kunt ook zwevende rente obligatiefondsen overwegen, die kan aanpassen aan stijgende koersen en mogelijk beter presteren dan de brede obligatiemarktindexen.

De Slechtste Obligatiesfonds voor Investeren in 2015

• Lange Obligatiefondsen beleggen voornamelijk in obligaties met looptijden langer dan 10 jaar. Daarom hebben deze obligatiefondsen een groter renterisico. Wanneer de rentevoeten naar verwachting zullen dalen, zijn langlopende obligaties de beste weddenschap van de investeerder voor hogere relatieve rendementen in vergelijking met korte en middellange obligatiefondsen. Het tegenovergestelde geldt in stijgende rentetariefomgevingen (de langlopende obligatieprijzen zullen sneller vallen ten opzichte van kortere looptijden en zullen waarschijnlijk negatieve rendementen opleveren voor een beleggingsfonds voor langlopende obligaties).
• Obligatiefondsen met hoge rendement: Behalve de rentetarieven beïnvloeden investeerders en de kapitaalmarkten ook obligatieprijzen en rendementen. Naarmate de economie rijpt en beleggers beginnen te kijken naar recessie, zijn ze niet zo bereid om zoveel te betalen voor een risicobedrag en junk-obligaties hebben een groter standaardrisico dan hogere kredietkwaliteitseffecten zoals US Treasuries.

Disclaimer : De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.