Verschil tussen groeifondsen en waardevelden

Aandelenfondsen vallen onder veel soorten fondsen en categorieën, maar de twee primaire classificaties zijn groeifondsen en waardefondsen. En het verschil kennen tussen groei en waarde is belangrijk bij het opbouwen van een beleggingsstrategie en een portefeuille die past bij uw persoonlijke beleggingsdoelstellingen.

Met andere woorden, succesvolle beleggers begrijpen waar ze in investeren en waarom ze het doen. Dit is wat u moet weten als het gaat om groeifondsen versus waardefondsen.

Wat zijn groei van beleggingsfondsen en hoe beleggen ze?

Groeiaandelen zijn fondsen die groeibestanden aanhouden, dit zijn aandelen van bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller zullen groeien in verhouding tot de algemene aandelenmarkt.

Groeiaandelen hebben de neiging het beste te presteren wanneer de economie halverwege tot de late fase van de bedrijfscyclus is, wanneer de bedrijfswinsten gezond zijn. Technologieaandelen, zoals Apple ( AAPL ) en Facebook ( FB ) en cyclische consumptiegoederen, zoals Disney ( DIS ) en Home Depot ( HD ) , zijn goede voorbeelden van wat aandelenfondsbeheerders kopen voor hun portefeuilles. Maar groeibedrijfsfondsen kopen niet allemaal de grote, large-cap aandelen zoals deze. Ze kopen ook small- en mid-cap groeiaandelen van bedrijven waar je misschien nog niet van hebt gehoord, maar die wel eens de volgende grote groeionderneming zouden kunnen zijn.

Groeifondsen betalen weinig of geen dividenden, zodat het rendement voor de belegger wordt gerealiseerd door de prijsstijging van de onderliggende belegging; overwegende dat de terugkeer naar de belegger voor waarde / inkomstenfondsen een combinatie van prijsstijging en opbrengst (dividenden) kan zijn.

Groeifondsen hebben vaak (maar niet altijd) het woord 'groei' in hun naam. Voorbeelden zijn Vanguard Growth Index (VIGRX ) en Fidelity Growth Company (FDGRX) .

Wat zijn waarde beleggingsfondsen en hoe beleggen ze?

Aandelenfonds beleggingsfondsen beleggen voornamelijk in waardeaandelen, dat zijn aandelen waarvan een belegger denkt dat ze verkopen tegen een prijs die laag is in verhouding tot inkomsten of andere fundamentele waardemaatstaven.

In eenvoudige bewoordingen is de value-investeerder of fondsbeheerder op zoek naar aandelen die met een "korting" verkopen; ze willen een koopje vinden. Deze investeerders of managers gebruiken vaak de fundamentele analysebenadering van het onderzoeken en analyseren van bedrijven om te bepalen of de voorraad (en) moeten worden gekocht - om te zien of het een "goede waarde" is.

Maar in plaats van al het onderzoek en de analyse te doen , een effectief middel om blootstelling te verkrijgen aan waardeaandelen is om eenvoudigweg een beleggingsfonds met een waardevermelding te kopen. De meeste waardefondsfondsen hebben het woord "waarde" in hun naam. Voorbeelden zijn Vanguard-index ( VIVAX ) en Fidelity Value ( FDVLX ) .

Aandelen en aandelenfondsen die dividenden uitkeren, worden vaak beschouwd als waardefondsen en fondsen die weinig of geen dividend uitbetalen worden beschouwd als groeifondsen. Daarom is het meest voorkomende doel om waardefondsen te gebruiken, inkomsten of rendement. Met andere woorden, de belegger wil of heeft dividendbetalingen nodig als bron van inkomsten. Dit is de reden waarom waardefondsen vaak 'inkomensfondsen' worden genoemd. Gepensioneerden zijn de meest voorkomende beleggers in waardefondsen voor de inkomstenfunctie.

Waarde fondsbeleggers kunnen er ook voor kiezen om herbelegde dividenden te hebben om meer aandelen van het fonds te kopen. Deze strategie is gebruikelijk voor mensen die graag beleggen in waarde, maar die geen lopende inkomsten nodig hebben (ze willen hun beleggingsportefeuille laten groeien).

Daarom kunnen waardefondsfondsen worden gekocht met het oog op langetermijngroei, hoewel de naam of het doel niet letterlijk "groei" is.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen voor besprekingsdoeleinden, en moet niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.