Dag Handelsrisico's: Handelsrisico en Verlies Geld

Vraag iemand welke dag de risico's van handel zijn en waarschijnlijk een van de eerste antwoorden uit hun mond zal wees "geld verliezen". Het is het primaire risico dat mensen willen vermijden wanneer zij daghandel starten. Leer hoe u geld onder controle kunt verliezen.

Er zijn eigenlijk meerdere soorten risico's die in deze serie "Daghandelrisico's" worden behandeld. Het verliezen van geld is wel degelijk; de meeste van de overige risico's dragen bij tot het verliezen van geld, dus het verlies van geld - handelsrisico - moet eerst worden aangepakt.

Geld verliezen

Zelfs de beste handelaren verliezen op veel van hun handelingen. Het verliezen van 40% tot 60% van de genomen handelingen is gebruikelijk en kan nog steeds resulteren in een winnend handelssysteem als de handelaar meer op winnaars doet dan ze verliezen op verliezers.

Het verliezen van geld is eigenlijk onvermijdelijk. Het wordt gebeuren. Het echte risico is een reeks verliezen (of een paar zeer grote verliezen), die uiteindelijk de rekening naar nul of bijna nul kan runnen. Terwijl het verliezen van geld op een bepaalde handel onvermijdelijk is, verlies alles in het account is niet.

Consistente winstgevende handelaren hebben veel verliezende handelingen, maar verliezen nog steeds niet veel geld in hun rekeningen … en bovendien zijn ze aan het eind van elke maand winstgevend! Hoe doen ze dat?

Monitor handelsrisico

Een belangrijke factor voor consistente daghandel en beperkende verliezen is het beheer van het handelsrisico. Zoals hierboven besproken, kan elke enkele handel verliezen, ongeacht hoe overtuigd wij zijn dat het een winnaar is. Om deze reden moet het risico op elke handel worden afgedekt.

Een van de makkelijkste manieren om het handelsrisico te beperken, is om een ​​percentage van uw handelsdag te gebruiken. Beperk bijvoorbeeld een enkel verlies op 1% van uw rekeningkapitaal. Als u een $ 30, 000-account verhandelt, is het bedrag dat u op een beurs kan verliezen $ 300. (Om te zien hoeveel kapitaal u nodig heeft voor de daghandel, zie Kapitaalvereisten voor aandelen, Forex of Futures.)

Gewoon het weten dat u $ 300 op een handel kan verliezen, zal u niet helpen om consistentie te ontwikkelen. Neem het een stapje verder.

Factorhandelrisico op elke handel

Sommige handelaren kunnen de 1% -regel zien, ermee akkoord gaan en ga dan verder met het uitvoeren van het op deze manier:

• Zie een voorraad die ze willen. Koop 2000 aandelen van het op $ 12. 65, en zeg zelf dat als de positie een verlies van $ 300 bereikt, zullen ze verlaten.

Deze aanpak is onvolledig. Voordat u een handel neemt, kijk naar welke prijs een stop-lossorder bij de handel moet worden geplaatst. In de daghandel - omdat de markt zo snel beweegt - is er niet altijd een echte stop-lossorder nodig, maar weet tegen welke prijs u de handel wilt verlaten als het tegen u gaat. De markt beweegt vaak om voordat het in uw voordeel beweegt, dus de stop-lossprijs is de prijs die zegt dat u verkeerd bent over de handel, althans vooralsnog.

Met dit in gedachten beslist onze handelaar dat ze $ 12 zal kopen. 65 en plaats een stopverlies op $ 12. 57. Ze neemt $ 0 op. 08 van risico voor elk aandeel dat zij koopt.

Ze weet dat ze kan verliezen tot $ 300, dus verdeel $ 300 per risico per aandeel op de handel: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. Dat is hoe veel aandelen ze kan nemen gezien de $ 0. 08 risico per aandeel, en het maximale handelsverlies van $ 300 is toegestaan.

Dit is een veel gedetailleerder benadering en vereist een beetje meer planning.

Voorbereiding van mogelijke contingencies is een belangrijke vaardigheid voor daghandelaars.

Het nemen van de positie vereist ook planning op andere manieren. Zal de aandelen een positiegrootte van 3 750 aandelen mogelijk maken? Als de aandelen dun verhandeld zijn (niet veel volume), kunnen 3, 750 aandelen op één beurs mogelijk niet worden (zie Wat te zoeken in een Day Trading Stock). Let ook op dat deze handel leverage vereist. Om 3, 750 aandelen te kopen tegen $ 12. 65 kost $ 47, 437. 50, maar onze handelaar heeft slechts $ 30, 000. De hefboomfinanciering van maximaal 4: 1 is gebruikelijk in aandelenhandel, en de hefboom tot 50: 1 is gebruikelijk in Forex trading.

Factor Reward-to-Risk

Uw risico is nu gedefinieerd, u mag niet meer dan 1% van uw account verliezen op elke enkele handel. Het verlies van 40% tot 60% van uw transacties is echter niet ongewoon, dus als u ongeveer 50% van uw transacties verliest, moet uw winsthandel groter zijn dan uw verliezende transacties.

Hier komt de beloning-risicovolume in.

Op basis van de grafiek die u kijkt, biedt de handel u een redelijke kans om meer op een winnaar te maken dan u op een de handel verliezen? Ideaal gezien moet uw winstpotentieel 1,5 tot 3 keer uw risico zijn. Dus als je $ 300 riskeert, zou de handel je een redelijke kans moeten geven om $ 450 of meer te verdienen. Als het niet lukt, loop weg.

Alles samenbrengen

Het verliezen van geld op individuele handelingen zal veel gebeuren; verwacht ongeveer 50% van de tijd te verliezen. Maar je kan nog steeds winstgevend zijn. Bewaar het risico op elke handel tot minder dan 1%, zodat zelfs een snaarverlies uw kapitaal niet significant zal afnemen. Als u bijvoorbeeld 10 achter elkaar kwijt, heeft u nog 90% van uw kapitaal intact, en een paar winnende handelingen zullen dat terugvinden.

Uitgaande van de veronderstelling dat u ongeveer 50% van uw transacties zal verliezen (sommige handelaren kunnen lager of lager zijn), betekent winstgevendheid dat winnaars groter zijn dan verliezers. Zet 1,5 tot 3 keer zo veel op je winnaars als je op je verliezers verliest. Zelfs met het verlies van ongeveer de helft van de getrakte handelingen en slechts 1,5 keer zo veel op een winnaar (1% verliezen en 1,5% op winnaars), kan het resultaat aan het einde van de maand een goed inkomen produceren ( zie hoe veel geld Stock Day Traders maken).