Tips over het investeren in wederzijdse fondsen

Als u op zoek bent naar tips over beleggingen in beleggingsfondsen, is het slim terug te gaan naar de grondslagen om de beste fondsen te kiezen en hoe u een portefeuille kunt bouwen. Bekijk deze makkelijke lijst om te beginnen of op de hoogte te komen om succesvol te investeren.

Hier zijn de 16 beste tips voor het investeren van succes met beleggingsfondsen, van het begin van het financiele planningsproces tot selectie, analyse tot het opbouwen van een portefeuille, belastingen en meer …

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 1: Hoe begint te investeren

Investeren begint alvorens het eerste wederzijdse fonds te kopen (of voorafgaand aan het kopen van de volgende). Als u net begint te investeren in beleggingsfondsen, kunt u proberen met een evenwichtig fonds te beginnen. U wilt ook vragen stellen: Wat is het dat u wilt bereiken met uw besparingen? Heeft u specifieke doelen, zoals sparen voor pensioen, of heeft u een aantal breed gedefinieerde doelen, zoals de ophoping van rijkdom voor het algemene doel om uw financiële zekerheid te versterken? Wat is uw tijdshorizon? Een jaar? Vijf jaar? 10 jaar?

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 2: Ken uw risicotolerantie

Voordat u uw fondsen selecteert, moet u een goed idee hebben van hoeveel risico u kunt tolereren. Uw risicotolerantie is een maatstaf voor hoeveel schommelingen (a. K. A. Volatiliteit-ups en downs) of marktrisico's die u kunt hanteren. Bijvoorbeeld, als u zeer angstig wordt wanneer uw waarde van $ 10.000 000 met 10% (tot $ 9.000) over een periode van een jaar daalt, is uw risicotolerantie relatief laag - u kunt geen risicovolle investeringen tolereren.

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 3: Bepaal uw toewijzing van activa

Zodra u uw risicotolerantie bepaalt, kunt u uw activa-toewijzing bepalen, wat de mix is ​​van beleggingsactiva-aandelen, obligaties en contanten-dat bestaat uit uw portefeuille. De juiste toewijzing van activa zal uw niveau van risicotolerantie weerspiegelen, die kan worden omschreven als agressief (hoge tolerantie voor risico), matige (gemiddelde risicotolerantie) of conservatieve (lage risicotolerantie).

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 4: Beoordeel de basistypes en categorieën van wederzijdse fondsen

Wederzijdse fondsen worden georganiseerd in categorieën per activaklas (aandelen, obligaties en contanten) en vervolgens verder ingedeeld naar stijl, doelstelling of strategie. Leren hoe mutual funds worden gecategoriseerd helpt een belegger leren hoe de beste fondsen worden geselecteerd voor asset allocation en diversificatie doeleinden. Bijvoorbeeld, er zijn aandelenfondsen, obligatiefondsen en geldmarktfondsen. Aandelen en obligatiefondsen, als primaire fonds soorten, hebben tientallen subcategorieën die de beleggingsstijl van het fonds verder omschrijven.

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 5: Leer hoe u de beste fondsen kiest

Met duizenden onderlinge fondsen om uit te kiezen en honderden verschillende fondsfamilies die hen aanbieden, kan een belegger last hebben van keus overbelasting en eventueel onnodige fouten maken .Zonder twijfel zijn niet-lopende fondsen de beste keuze voor beleggers van beleggers in beleggers in beleggingen.

Nu u uw toewijzing van activa kent, moet u beginnen met het kiezen van de beste beleggingsfondsen voor u en uw beleggingsdoelstellingen. Als u een brede keuze heeft van wederzijdse fondsen, begint u met behulp van een fonds screener of kunt u de prestaties gewoon vergelijken met een benchmark. U zult ook belangrijke kwaliteiten van wederzijdse fondsen willen overwegen, zoals fondsvergoedingen en -kosten (zie de kostenverhouding) en de leidinggevende dienstverlener.

Belangrijkst, zorg ervoor dat u een diverse selectie van fondsen selecteert die passen bij uw risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen.

Mutual fund research kan gemakkelijker worden gemaakt met een goed online onderzoeksinstrument. Of u nu een beginner of een pro bent en als u de beste beleggingsfondsen wilt kopen, een bestaand fonds beoordeelt, verschillende fondsen wilt vergelijken en screenen of u probeert iets nieuws te leren, deze onderzoekswebsites zijn onder de beste.

Eerdere prestaties van een beleggingsfonds zijn mogelijk geen garantie voor toekomstige resultaten, maar als u weet hoe u prestaties moet analyseren - als u weet wat u moet zoeken en wat u moet vermijden - kunt u betere investeringsbeslissingen nemen.

Als u denkt dat de beste S & P 500 Index fondsen degenen hebben die de laagste kostenverhouding hebben, bent u meestal correct. Echter, naast de lage kosten, is er een delicate balans van wetenschap en kunst om te indexeren, waardoor slechts een paar beleggingsfondsen in staat zijn om de beste indexfondsen te bieden.

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 6: Bouw je portefeuille van wederzijdse fondsen

Het opbouwen van een portefeuille van wederzijdse fondsen lijkt op het bouwen van een huis: er zijn veel verschillende soorten strategieën, ontwerpen, gereedschappen en bouwmaterialen; maar elke structuur deelt een aantal basisfuncties. Om de beste portefeuille van wederzijdse fondsen te bouwen, moet u verder gaan dan het salarisadvies: "Zet niet alle eieren in één mand:" Een structuur die de test van de tijd kan afstaan, vereist een slim ontwerp, een sterke basis en een eenvoudige combinatie van fondsen die goed werken voor uw behoeften.

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 7: Ken de grondslagen over wederzijdse fondsbelasting

Hoe verlaagt u belastingen op wederzijdse fondsen? Welke soorten fondsen zijn het beste voor belastbare rekeningen? Waarom heb je 1099 ontvangen? Begrijpen van de wederbelastingbelasting zal u helpen uw totale rendement te verbeteren door een slimmer investeerder te zijn. Zoals ze zeggen zegt: 'Niets is zeker in het leven, maar dood en belastingen.' Belastingen kunnen echter worden geminimaliseerd of zelfs vermeden met betrekking tot beleggingen in beleggingsfondsen. Daarom, met kennis van de basisbeginselen over de wederbelastingbelasting, kunt u uw totale beleggingsportefeuillerendementen verhogen.

Investeren in wederzijdse fondsen Tip # 8: Vermijd de fout van Dave Ramsey

Dave Ramsey is een goede entertainer en lijkt op een echt aardige persoon. Echter, met betrekking tot de beleggingsfilosofieën in specifieke, grenzen zij zich aan gevaarlijk. Wederzijdse beleggers kunnen een aantal goede tips halen uit zijn praatradio, maar ze zijn verstandig om het verschil tussen entertainment en goede beleggingspraktijken te begrijpen.

Zorg ervoor dat u dit artikel raadpleegt over wat Dave Ramsey verkeerd doet met beleggingsfondsen.

Gewapend met slechts een handvol tips over beleggingsfondsen, kunnen beleggers goed presteren om hun eigen portefeuilles te bouwen. Maar onthoud dat onderzoek, analyse en portefeuillebeheer van onderlinge fondsen niet voor iedereen is. Als je het niet leuk vindt, doe je de kans dat je er niet goed mee bezig bent.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.