Een inleiding tot de grondslagen van wederzijdse fondsen

Wederzijdse fondsen bieden een manier om een ​​groep beleggers hun geld effectief te betalen, zodat ze kunnen investeren in een breder aanbod beleggingsvoertuigen en profiteren van professioneel geldbeheer via de aankoop van een beleggingsfonds . Wederzijdse fondsmaatschappijen verzamelen in wezen het geld van hun investeerders of aandeelhouders en investeren dat gepoolde geld in individuele beleggingsvoertuigen volgens enig risicoprofiel, geldmanagementfilosofie of financieel doel.

Het beleggingsfonds passeert dan de winst (en verliezen) van deze beleggingen aan haar aandeelhouders.

Wat Mutual Funds maakt Goede beleggingsopties

Mutual funds zijn een van de meest gebruikte beleggingsopties onder de gemiddelde beleggers en financiële professionals. Maar waarom investeren in een wederzijds fonds een goed idee? Hoewel sommige beleggingsfondsen objectief betere investeringen dan anderen (en zelfs andere die zeer specifieke beleggingsbehoeften dienen), welke fondsen de beleggers toegang bieden, is misschien wel het belangrijkste voordeel.

In de eerste plaats geven beleggers beleggers toegang tot een breed scala aan beleggingen die zij anders niet in hun portefeuille kunnen verlenen als individuele effecten. Aangezien beleggingsfondsen in een verscheidenheid aan effecten en beleggingsopties beleggen, vertegenwoordigt één beleggingsfonds daadwerkelijk een proporsioneel eigendom in elke belegging in de portefeuille van het beleggingsfonds.

Belangrijkste voor beleggers is dat elk aandeel ook de winst van deze beleggingen proportioneel vertegenwoordigt, aangezien beleggingsfondsen verplicht zijn om hun winst door hun beleggers over te dragen door middel van wederzijdse fondsverdelingen, die in verschillende vormen komen. In een beleggingsfonds gaat de waarde van uw aandelen op en neer als de waarde van de aandelen en obligaties in het fonds stijgt en dalen.

Voor de gemiddelde belegger die dezelfde blootstelling aan die beleggingsopties en potentiële winsten op zichzelf zou hebben, zou zeer duur zijn, zowel in termen van de werkelijke investeringskosten als in termen van tijd.

Bovendien is het investeren in een beleggingsfonds over het algemeen een kosteneffectieve manier om toegang te krijgen tot professioneel geldbeheer. Als een individuele belegger probeerde te investeren in individuele effecten en actief te beheren zoals de leiding van een beleggingsfonds doet, kan het heel gemakkelijk een fulltime baan worden (zoals voor de professionele fondsbestuurders van de wereld!). Om verstandige beleggingsbeslissingen te nemen wanneer u afzonderlijke aandelen en obligaties koopt, moet u in ieder geval de kennis hebben om uitgebreid onderzoek te doen naar diverse soorten bedrijven in het algemeen (auto, bouw, medisch) en op specifieke bedrijven (GE, IBM, Microsoft).Dit is werk dat de meesten van ons niet geïnteresseerd zijn, hebben geen tijd voor en, meest belangrijk, zijn waarschijnlijk niet zo gekwalificeerd om te doen. Maar door de aankoop van aandelen van een beleggingsfonds koopt u ook de geldmanagement en beleggingsvaardigheden van de fondsbestuurder wiens taak het is om het kapitaal van het beleggingsfonds te investeren en te herinvesteren op basis van de vastgestelde doelen van het fonds.

Hoewel wederzijdse fondsen deze voordelen aan hun investeerders bieden, komt het niet gratis.

Mutual Fund Fees Dekking Administratiekosten

Elke belegger heeft een percentage van zijn investering in rekening gebracht om alle kosten van het wederzijds fonds te dekken, inclusief het hebben van een professionele fondsmanager, onderzoeken, kopen en verkopen aandelen. Maar weer kunnen beleggers profiteren van hun collectieve beleggingen. Wederzijdse fondsvergoedingen worden verdeeld over alle beleggers, zodat de kosten voor elke individuele investeerder nog veel lager zijn dan het zou zijn geweest als hij of zij de aandelen direct had gekocht en een makelaar of financieel adviseur betaald had om de beleggingen te beheren. Hoewel veel fondsenopties inderdaad kosteneffectief zijn, zijn er veel soorten wederzijdse fondsvergoedingen, van voorbelastingkosten tot constante belastingvergoedingen, dus het is altijd het beste om op de hoogte te zijn van het soort vergoeding en hoe het voor het eerst berekend wordt investeren in een beleggingsfonds.

Andere soorten wederzijdse fondsen: Indexfondsen

Vandaag worden niet alle fondsen beheerd door een financieel manager. Indexfondsen gebruiken een computerprogramma om alle aandelen in een bepaalde index te kopen, zoals de Russell 3000 of de S & P 500, ongeacht hoe ze presteren. Zij hebben geen onderzoek nodig of proberen de beweging in de markt te kopen om te kopen of te verkopen op de juiste tijdstip. Indexfondsvergoedingen zijn dus over het algemeen veel lager dan de kosten voor beheerd fondsen, en daarom is het rendement op beleggingen hoger.