Nadelen van wederzijdse fondsen

Voordat u in beleggingsfondsen belegt, moet u uw huiswerk doen. En gelukkig zijn we hier om u te helpen! Welke fondsen zijn het beste om te gebruiken? Zal u ervoor kiezen om wederzijdse fondsen, gesloten fondsen, ETF's en / of individuele aandelen en obligaties te gebruiken?

Uw huiswerkopdracht zal onvermijdelijk u leiden naar artikelen die de nadelen van onderlinge fondsen omschrijven. Maar zijn al deze zogenaamde nadelen van onderlinge fondsen werkelijk nadelen van onderlinge fondsen?

Laten we eens kijken naar verschillende zogenaamde nadelen van onderlinge fondsen en hoe u ze kunt vermijden.

Nadelen 1: Wederzijdse fondsen hebben verborgen kosten

Als de vergoedingen verborgen waren, zouden deze verborgen kosten zeker op de lijst van nadelen van onderlinge fondsen staan. De verborgen kosten die worden beklaagd, worden goed aangeduid als 12b-1 kosten. Hoewel deze 12b-1 kosten niet leuk zijn om te betalen, zijn ze niet verborgen. De vergoeding wordt bekendgemaakt in het prospectus van het beleggingsfonds en kan worden gevonden op de websites van de beleggingsfondsen. Veel wederzijdse fondsen rekenen geen kosten van 12b-1. Als u het bedrag van 12b-1 bezwaarlijk vindt, beleggen u in een beleggingsfonds dat de vergoeding niet in rekening brengt. Verborgen vergoedingen kunnen de lijst van nadelen van onderlinge fondsen niet maken omdat ze niet verborgen zijn en er zijn duizenden onderlinge fondsen die geen kosten van 12b-1 kosten.

Nadeel 2: Mutual Funds Lack Liquidity

Hoe snel krijg je geld, als je een beleggingsfonds verkoopt in vergelijking met ETF's, aandelen en closed-end fondsen?

Als u een beleggingsfonds verkoopt, heeft u de dag na de verkoop toegang tot uw geld. ETF's, aandelen en closed-end fondsen vereisen dat u drie dagen wacht nadat u de investering heeft verkocht. Ik noem het 'gebrek aan liquiditeit' nadeel van fondsen een mythe. U kunt alleen meer liquiditeit vinden als u in uw matras investeert.

Nadeel 3: Wederzijdse fondsen hebben hoge verkoopkosten

Moet een verkoopkosten worden opgenomen in de nadelen van de wederzijdse fondsenlijst? Het is moeilijk om te rechtvaardigen een verkoopkosten te betalen wanneer u een overvloed aan niet-lopende beleggingsfondsen heeft. Maar dan is het moeilijk om te zeggen dat een verkoopkosten een nadeel is van beleggingsfondsen als u duizenden fondsenopties heeft die geen verkoopkosten hebben. De verkoopkosten zijn te breed om te worden opgenomen in mijn lijst met nadelen van beleggingsfondsen.

Nadeel 4: Wederzijdse fondsen en slechte handelsuitvoering

Als u een onderlinge fonds koopt of verkoopt, vindt de transactie plaats bij afsluiting van de markt, ongeacht de tijd waarin u de bestelling heeft ingevoerd om te kopen of te verkopen het onderlinge fonds. Ik vind de handel in beleggingsfondsen een eenvoudig, stressvrij kenmerk van de beleggingsstructuur. Echter, veel advocaten en begeleiders van ETF's zullen erop wijzen dat u de hele dag met ETF's kunt verhandelen.Als u besluit om te investeren in ETF's over beleggingsfondsen, omdat uw bestelling kan worden ingevuld met ETF's om 15:50 uur, met uitzondering van prijzen vanaf 4:00 uur EST met beleggingsfondsen.

Nadeel 5: Alle wederzijdse fondsen hebben hoge vermogensverdelingen

Als alle wederzijdse fondsen aandelen verkopen en de vermogenswinst aan beleggers als een belastbaar evenement doorgeven, hebben we een winnaar gevonden voor de lijst van nadelen van wederzijdse fondslijst.

O ja, niet alle wederzijdse fondsen maken jaarlijkse winstverdeling. Index beleggingsfondsen en fiscale efficiënte beleggingsfondsen maken deze verdelingen niet per jaar. Ja, als ze de winsten hebben, moeten ze de winsten aan aandeelhouders verdelen. Veel onderlinge fondsen (inclusief indexfondsen en belastingefficiënte beleggingsfondsen) zijn echter laag omzetfondsen en maken jaarlijks geen winstverdeling.
Daarnaast worden pensioenplannen (IRA's, 401ks, enz.) Niet beïnvloed door de uitkeringen op het kapitaalverlies. Er zijn ook strategieën om de vermogensuitkeringen te vermijden, inclusief de belastingvermindering en het verkopen van een beleggingsfonds voor de distributie.

Zijn er nadelen van wederzijdse fondsen?

Zijn er nadelen van beleggingsfondsen? Absoluut zijn er nadelen van onderlinge fondsen. Er zijn voordelen en nadelen om te investeren in elk beleggings voertuig.

Als u echter een lijst van nadelen van onderlinge fondsen tegenkomt, controleer u elk item op de lijst en bepaal of het als nadeel van onderlinge fondsen of een nadeel van een bepaald onderlinge fonds (of op beleggingsvoertuigen als een geheel, ongeacht de structuur).

Bijgewerkt 26 mei 2016, door Kent Thune